[發行]興全基金管理有限公司:興全天添益貨幣:興全天添益貨幣市場基金更新招募說明書

時間:2019年06月19日 14:00:13 中財網
興全基金管理有限公司





興全天添益貨幣市場基金

更新招募說明書











基金管理人:興全基金管理有限公司

基金托管人:興業銀行股份有限公司





二零一九年六月




重 要 提 示



本基金經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)于2015年8月
3日證監許可【2015】1872號文準予募集注冊。本基金基金合同于2015年11月5
日起正式生效,自該日起興全基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)正式開始
管理本基金。


本招募說明書是對原《興全天添益貨幣市場基金招募說明書》的定期更新,
原招募說明書與本招募說明書不一致的,以本招募說明書為準。本基金管理人保
證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,但中
國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產,但不保證投資本基金一定盈利,也不保證最低收益。當投資者贖回時,
所得或會高于或低于投資者先前所支付的金額。


本基金投資于貨幣市場,每萬份基金已實現收益會因為貨幣市場波動等因素
產生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者在
投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,
理性判斷市場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會
等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性
風險、由于投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金
管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為貨幣市
場基金,本基金屬于高流動性、低風險的基金品種,其預期風險和預期收益均低
于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資有風險,投資者在投資本基金之
前,請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件,全面認識本基
金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,自主判斷基金
的投資價值,理性判斷市場,謹慎做出投資決策,并自行承擔投資風險。基金管
理人建議基金投資者根據自身的風險收益偏好,選擇適合自己的基金產品,并且


中長期持有。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者做出
投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負
責。


基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績
并不構成對本基金業績表現的保證。投資有風險,投資者在認購(或申購)本基
金時應認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同。


本更新招募說明書所載內容截止日為2019年5月4日(特別事項注明除
外),有關財務數據和凈值表現摘自本基金2019年第1季度報告,數據截止日為
2019年3月31日(財務數據未經審計)。本基金托管人興業銀行股份有限公司已
復核了本次更新的招募說明書中涉及托管業務的相關內容。





目 錄
一、緒言 ............................................................................................................................ 4
二、釋義 ............................................................................................................................ 5
三、基金管理人 ................................................................................................................ 9
四、基金托管人 .............................................................................................................. 23
五、相關服務機構 .......................................................................................................... 27
六、基金的分類 .............................................................................................................. 29
七、基金的募集 .............................................................................................................. 30
八、基金合同的生效 ...................................................................................................... 30
九、基金份額的申購與贖回 .......................................................................................... 31
十、基金的投資 .............................................................................................................. 40
十一、基金的業績 .......................................................................................................... 51
十二、基金的財產 .......................................................................................................... 52
十三、基金資產的估值 .................................................................................................. 53
十四、基金的收益與分配 .............................................................................................. 57
十五、基金費用與稅收 .................................................................................................. 59
十六、基金的會計與審計 .............................................................................................. 61
十七、基金的信息披露 .................................................................................................. 62
十八、風險揭示 .............................................................................................................. 68
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算 ...................................................... 71
二十、基金合同的內容摘要 .......................................................................................... 73
二十一、托管協議的內容摘要 ...................................................................................... 88
二十二、對基金份額持有人的服務 ............................................................................ 103
二十三、其他應披露事項 ............................................................................................ 104
二十四、招募說明書存放及查閱方式 ........................................................................ 105
二十五、備查文件 ........................................................................................................ 105

一、緒言


本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱

《基金
法》


)、《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱

《運作辦
法》


)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下
簡稱

《銷售辦法》


)、《證券
投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱

《信息披露辦法》



、《貨幣市場基
金監督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以
下簡稱“《流動性規定》”)、《證券投資基金信息披露編報規則第5號〈貨幣
市場基金信息披露特別規定〉》和其他有關法律法規以及《
興全
天添益
貨幣市場
基金基金合同》(以下簡稱

基金合同


)編寫。




本招募說明書闡述了
興全
天添益
貨幣市場
基金的投資目標、策略、風險、費率
等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀
本招募說
明書。



本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。



本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作
任何解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同
是約定基金
合同
當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者

依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同當事人,其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認
和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有
關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解本基金份額持有人的權利和義
務,應詳細查閱基金合同。
















二、釋義

本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語具有如下含義:

1、基金或本基金:指興全天添益貨幣市場基金

2、基金管理人:指興全基金管理有限公司

3、基金托管人:指興業銀行股份有限公司

4、基金合同:指《興全天添益貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充

5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興全天添益貨幣
市場基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《興全天添益貨幣市場基金招募說明書》
及其定期的更新

7、基金份額發售公告:指《興全天添益貨幣市場基金基金份額發售公告》

8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》:指2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議通過,自2013年6月1日起實施并經2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關
于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》:指中國證監會2004年6月8日頒布、同年7月1日
實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《流動性規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不
時做出的修訂


14、《管理辦法》:指《貨幣市場基金監督管理辦法》

15、中國證監會:指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會

17、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織

20、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資


22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份
額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。


23、銷售機構:指興全基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協議,辦理基金銷售業務的機構

24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為興全基金管理有
限公司或接受興全基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

26、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起基金的基
金份額變動及結余情況的賬戶


28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條
件,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確
認的日期

29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月

31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日

34、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)

35、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業務規則》:指《興全基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資人共同遵守

38、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為

39、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為

40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

41、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為

42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


43、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請
份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

45、元:指人民幣元

46、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

47、攤余成本法:指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并
考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益

48、每萬份基金已實現收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益

49、7日年化收益率:指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率

50、銷售服務費:指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該
筆費用從基金財產中扣除,屬于基金的營運費用

51、基金份額分類:本基金分設兩類基金份額:A類基金份額和B類基金份
額。兩類基金份額分設不同的基金代碼,收取不同的銷售服務費并分別公布每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率

52、A類基金份額:指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

53、B類基金份額:指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

54、升級:指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份
額的最低份額要求時,基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額

55、降級:指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時,基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額

56、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和


57、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值

58、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

59、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

60、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限
的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交
易的債券等;就本基金而言,指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資
產,但中國證監會認可的特殊情形除外

61、偏離度:指采用影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值的偏離程
度,等于(NAVs-NAVa)/ NAVa,其中NAVs為影子定價確定的基金資產凈
值,NAVa為攤余成本法確定的基金資產凈值

62、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介

63、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件。


三、基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱:興全基金管理有限公司

成立日期:2003年9月30日

住所:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓28-30樓

法定代表人:蘭榮

聯 系 人:何佳怡

聯系電話:021-20398888

組織形式:有限責任公司

注冊資本:人民幣1.5億元


興全基金管理有限公司(成立時名為“興業基金管理有限公司”,以下簡稱“公
司”)經證監基金字[2003]100號文批準于2003年9月30日成立。2008年1月,中國證
監會批復(證監許可[2008]6號),同意全球人壽保險國際公司(AEGON
International B.V)受讓公司股權并成為公司股東。2008年4月9日,公司完成股權
轉讓、變更注冊資本等相關手續后,公司注冊資本由9800萬元變更為人民幣1.2億
元,其中興業證券股份有限公司的出資占注冊資本的51%,全球人壽保險國際公
司的出資占注冊資本的 49%。2008年7月,經中國證監會批準(證監許可
[2008]888號),公司于2008年8月25日完成變更公司名稱、注冊資本等相關手續
后,公司名稱變更為“興業全球基金管理有限公司”,注冊資本增加為1.5億元人民
幣,其中兩股東出資比例不變。2016年12月28日,因公司發展需要,公司名稱變
更為“興全基金管理有限公司”。


截至2019年5月4日,公司旗下已管理興全可轉債混合型證券投資基金、興全
趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)、興全貨幣市場證券投資基金、興全全球
視野股票型證券投資基金、興全社會責任混合型證券投資基金、興全有機增長靈
活配置混合型證券投資基金、興全磐穩增利債券型證券投資基金、興全合潤分級
混合型證券投資基金、興全滬深300指數增強型基金(LOF)、興全綠色投資混合
型證券投資基金(LOF)、興全精選混合型證券投資基金、興全輕資產投資混合
型證券投資基金(LOF)、興全商業模式優選混合型證券投資基金(LOF)、興
全添利寶貨幣市場基金、興全新視野靈活配置定期開放混合型發起式證券投資基
金、興全穩益定期開放債券型發起式債券型證券投資基金、興全天添益貨幣市場
基金、興全穩泰債券型證券投資基金、興全興泰定期開放債券型發起式證券投資
基金、興全恒益債券型證券投資基金、興全合宜靈活配置混合型證券投資基金、
興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資基金、興全安泰平衡養老目標三年持有
期混合型基金中基金(FOF)及興全恒裕債券型證券投資基金共24只基金。


興全基金管理有限公司總部位于上海,在北京、深圳、廈門、上海設有分公
司,并成立了全資子公司——上海興全睿眾資產管理有限公司。公司總部下設投
資決策委員會、風險管理委員會、綜合管理部、計劃財務部、監察稽核部、風險
管理部、運作保障部、基金管理部、研究部、專戶投資部、固定收益部、FOF投
資與金融工程部、養老金管理部、交易部、市場部、渠道部、機構業務部、電子


商務部、客戶服務中心,隨著公司業務發展的需要,將對業務部門進行相應的調
整。


(二)主要人員情況

1、董事、監事概況

蘭榮先生,董事長、黨委書記、法定代表人,1960年生,高級工商管理碩
士、高級經濟師。歷任福建省建設銀行投資處干部,福建省福興財務公司綜合處
科長,興業銀行總行計劃資金部副總經理,興業銀行總行證券業務部副總經理
(主持工作),福建興業證券公司總裁,興業證券股份有限公司董事長、黨委書
記、總裁,興業證券股份有限公司董事長、黨委書記。現任興全基金管理有限公
司董事長、黨委書記、法定代表人。


莊園芳女士,董事,總經理,1970年生,高級工商管理碩士、經濟師。歷任
興業證券交易業務部干部、交易業務部總經理助理、交易業務部負責人、證券投
資部副總經理、證券投資部總經理、投資總監、副總裁,興業創新資本管理有限
公司董事、興證國際金融集團有限公司董事、興證投資管理有限公司執行董事,
興全基金管理有限公司董事長及法定代表人。現任興全基金管理有限公司董事、
總經理。


黃奕林先生,董事,1968年生,經濟學博士。歷任興業證券股份有限公司研
發中心總經理、投行總部總經理、客戶資產管理部總經理、固定收益與衍生產品
部總經理、總裁助理、固定收益事業總部總經理等職務。現任興業證券股份有限
公司副總裁、興業證券股份有限公司上海證券自營分公司總經理,兼任興證國際
金融集團有限公司非執行董事、興證投資管理有限公司執行董事。


萬維德先生(Marc van Weede),董事,1965年生,荷蘭國籍,經濟學碩
士。歷任Forsythe International B.V.財務經理,麥肯錫公司全球副董事,同方全球
人壽保險有限公司總經理,全球人壽保險集團執行副總裁,全球人壽企業中心有
限公司一般代理人、全美人壽創業投資基金有限責任公司董事會咨詢委員會成
員、全美人壽創業投資有限責任公司董事會咨詢委員會成員。現任全球人壽資產
管理控股有限公司企業發展負責人。


桑德.馬特曼先生(Sander Maatman),董事,1969年生,荷蘭國籍,碩士。

曾任荷蘭Robeco鹿特丹投資公司固定收益經理,Aegon投資管理公司固定收益經


理及產品發展部總監、Aegon銀行財務總監、Aegon荷蘭風險與資本管理負責人等
職務。現任全球人壽資產管理控股有限公司首席財務官、董事,兼任全球人壽美
國資產管理控股有限公司董事、法國郵政銀行資產管理有限公司監事會成員。


簡·丹尼爾女士(Jane Daniel),董事,1969年生,英國國籍,具備蘇格蘭
特許銀行家協會(FCIBS)會員資格、英國特許銀行家協會(ACIB)資質。歷任
國民西敏寺銀行職員,蘇格蘭皇家銀行公司銀行業務與變革管理部高級經理、公
司銀行與金融市場部運營風險副主管、財富管理全球企業風險主管、全球交易服
務風險主管、全球交易服務和運營風險全球主管、流動性管理與支付首席風險
官、國際銀行業務運營風險全球主管、國際銀行業務首席運營辦公室全球控制主
管(董事總經理),天利投資歐洲、中東、非洲與亞太地區運營及企業風險主
管、全球運營與企業風險主管兼歐洲、中東、非洲地區首席風險官。現任全球人
壽資產管理控股有限公司全球首席風險官、董事,兼任法國郵政銀行資產管理公
司監事會成員。


歐陽輝先生,獨立董事,1962年生,美國國籍,獲美國加州大學伯克利分校
金融學博士和美國杜蘭大學化學物理學博士學位。曾任雷曼兄弟公司、野村證券
及瑞士銀行的董事總經理。曾被美國北卡大學授予終生教職和任美國杜克大學副
教授。現任長江商學院金融學杰出院長講席教授,兼任蘭州銀行獨立董事、中國
平安保險獨立董事、廣東華興銀行獨立董事。


吳明先生,獨立董事,1977年生,法學雙學士,具有中國律師資格、英格蘭
及威爾士高等法院律師資格。曾任上海匯盛律師事務所律師,上海亞太長城律師
事務所律師,北京中咨律師事務所上海分所合伙人。現任北京大成(上海)律師
事務所高級合伙人。


周鶴松先生,獨立董事,1968年生,工商管理碩士。曾任日本學術振興會研
究員,三菱信托銀行職員,通用電器資本公司風險管理領導力項目成員。現任
DAC財務管理(中國)有限公司董事總經理。


2、監事會成員概況

夏錦良先生,監事會主席,1961年生,高級工商管理碩士。歷任興業證券
份有限公司資產管理部副總經理、風險管理部總經理,興業期貨有限公司總經
理,興業證券股份有限公司合規法律部總經理、合規與風險管理部總經理、合規


總監兼合規與風險管理部總經理等職務。現任興業證券股份有限公司副總裁、首
席風險官、財務負責人。


陳育能女士,監事,1974年生,工商管理碩士。歷任民航快遞財務會計助理
經理,KPMG助理經理,新加坡Prudential擔保公司財務經理,SunLife Everbright
人壽保險財務計劃報告助理副總裁。現任同方全球人壽保險有限公司副總經理、
首席財務官。


秦杰先生,職工監事,1981年生,經濟學碩士。歷任畢馬威企業咨詢有限公
司內部審計、風險管理與合規咨詢服務部門高級經理、負責人,德勤華永會計師
事務所高級咨詢顧問等職務,興全基金管理有限公司綜合管理部總監。現任興全
基金管理有限公司總經理助理、董事會秘書兼任監察稽核部總監與風險管理部總
監。


李小天女士,職工監事,1982年生,工商管理碩士。歷任《南方日報》、
《南方都市報》記者,興全基金管理有限公司市場部總監助理。現任興全基金管
理有限公司市場部副總監。


3、高級管理人員概況

蘭榮先生,董事長、黨委書記、法定代表人。(簡歷請參見上述董事會成員
概況)

莊園芳女士,董事、總經理。(簡歷請參見上述董事會成員概況)

楊衛東先生,督察長,1968年生,中共黨員,法學學士。歷任陜西團省委組
織部科員,海南省省委臺辦接待處科員,海通證券股份有限公司海口營業部負責
人、大連分公司總經理,興業證券股份有限公司資產管理部副總經理,上海凱業
集團公司總裁,興全基金管理有限公司總經理助理兼市場部總監、副總經理兼上
海分公司負責人。現任興全基金管理有限公司督察長。


董承非先生,副總經理,1977年生,理學碩士。歷任興全基金管理有限公司
研究部行業研究員、興全趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)基金經理助理、
興全商業模式優選混合型證券投資基金(LOF)基金經理、興全全球視野股票型
證券投資基金基金經理、上海興全睿眾資產管理有限公司執行董事、興全基金管
理有限公司基金管理部投資總監。現任興全基金管理有限公司副總經理兼研究部
總監、興全趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)基金經理、興全新視野靈活配


置定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理、興全社會責任混合型證券投資
基金基金經理。


鄭文惠女士,副總經理,1969年生,EMBA。歷任興業證券泉州營業部財務
部經理、副總經理、總經理,運營管理部總經理兼上海分公司副總經理,運營管
理部總經理兼上海分公司總經理,私人財富管理總部總經理兼上海分公司總經
理。現任興全基金管理有限公司副總經理、機構業務部總監兼上海興全睿眾資產
管理有限公司執行董事。


陳錦泉先生,副總經理,1977年生,工商管理碩士。歷任職華安證券(原名
為安徽證券)證券投資總部投資經理,平安保險資產運營中心高級組合經理,平
安資產管理公司投資管理部副總經理,興全基金管理有限公司興全綠色投資混合
型證券投資基金(LOF)基金經理、總經理助理。現任興全基金管理有限公司副
總經理兼專戶投資部總監、固定收益部總監、專戶投資經理。


詹鴻飛先生,副總經理,1971年生,碩士學歷。歷任建設銀行福建省分行信
托投資公司、建設銀行福建省分行直屬支行電腦部職員、信貸員,興業證券股份
有限公司上海管理總部電腦部經理,興業證券股份有限公司信息技術部總經理助
理,興全基金管理有限公司運作保障部副總監、總經理助理。現任興全基金管理
有限公司副總經理暨首席信息官兼運作保障部總監、交易部總監。


嚴長勝先生,副總經理,1972年生,碩士學歷。歷任武漢海爾電器股份有限
公司車間、設計科、銷售公司職員,華泰證券股份有限公司綜合發展部高級經
理,興業證券股份有限公司研究所、戰略規劃小組、機構客戶部副總經理,民生
證券股份有限公司總裁助理、機構銷售總部總經理,興全基金管理有限公司總經
理助理兼北京分公司總經理,總經理助理兼渠道部總監、北京分公司總經理。現
任興全基金管理有限公司副總經理兼渠道部總監、北京分公司總經理。


3、本基金基金經理

翟秀華女士,理學碩士。 歷任畢馬威華振會計師事務所審計,泰信基金管理
有限公司交易總監助理,興全基金管理有限公司固定收益部研究員兼基金經理助
理、興全穩泰債券型證券投資基金基金經理、興全興泰定期開放債券型發起式證
券投資基金基金經理。現任興全基金管理有限公司固定收益部總監助理、興全添
利寶貨幣市場基金基金經理(2016年3月17日起至今)、興全穩益定期開放債券型


發起式證券投資基金基金經理(2017年5月4日起至今)、興全天添益貨幣市場基
金基金經理(2017年5月4日起至今)、興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資
基金基金經理(2018年3月16日起至今)。


王健女士,金融學碩士。歷任興全基金管理有限公司固定收益部研究員,興
全添利寶貨幣市場基金、興全穩益定期開放債券型發起式證券投資基金及興全天
添益貨幣市場基金基金經理助理。現任興全天添益貨幣市場基金基金經理(2018
年8月10日起至今)、興全穩益定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理
(2018年8月10日至今)、興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理
(2018年8月10日至今)。


本基金歷任基金經理:


鐘明女士,于2015年11月19日至2017年5月3日期間擔任興全天添益貨幣市場
證券投資基金基金經理。


張睿女士,于2015年11月5日至2018年7月17日期間擔任興全天添益貨幣市場
證券投資基金基金經理。


4、投資決策委員會成員

本基金采用投資決策委員會領導下的基金經理負責制。公募投資決策委員會
由以下成員組成:

莊園芳 興全基金管理有限公司董事、總經理

董承非 興全基金管理有限公司副總經理兼研究部總監、興全趨勢投資混合
型證券投資基金(LOF)基金經理、興全新視野靈活配置定期開放混合型發起式
證券投資基金基金經理、興全社會責任混合型證券投資基金基金經理

謝治宇 興全基金管理有限公司基金管理部投資總監兼興全合潤分級混合型
證券投資基金基金經理、興全合宜靈活配置混合型證券投資基金基金經理

上述人員之間不存在近親屬關系。


(三)基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:

(1)依法募集資金;


(2)自基金合同生效之日起,根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基金
財產;

(3)依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其
他費用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;

(6)依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必
要措施保護基金投資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得基金合同規定的費用;

(10)依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案;

(11)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請;

(12)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;

(13)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;

(14)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等業務規則;

(15)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。


2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續;


(3)自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產;

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;

(6)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

(7)依法接受基金托管人的監督;

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,各類
基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率;

(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

(10)編制季度、半年度和年度基金報告;

(11)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;

(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;

(13)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配基金收益;

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上;


(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;

(20)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金托
管人違反基金合同造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向
基金托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。


(四)基金管理人承諾

1、基金管理人承諾基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列
明的投資目標、策略及限制進行基金資產的投資;

2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾
建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》
行為的發生;


3、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全的內部
控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券;

(2)動用銀行信貸資金從事證券買賣;

(3)將基金資產用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款;

(4)從事證券信用交易;

(5)以基金資產進行房地產投資;

(6)從事承擔無限責任的投資;

(7)從事證券承銷行為;

(8)違反證券交易業務規則,利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價
格;

(9)進行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為;

(10)通過股票投資取得對上市公司的控制權;

(11)因基金投資股票而參加上市公司股東大會的、與上市公司董事會或其
他持有5%以上投票權的股東惡意串通,致使股東大會表決結果侵犯社會公眾股東
的合法利益;

(12)法律、法規及監管機關規定禁止從事的其他行為。


4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;

(2)違反基金合同或托管協議;

(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;

(4)在包括向中國證監會報送的資料中進行虛假信息披露;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

(6)玩忽職守、濫用職權;

(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動;

(8)除按本公司制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票投資;


(9)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;

(10)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;

(11)貶損同行,以提高自己;

(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;

(13)以不正當手段謀求業務發展;

(14)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(15)其他法律、行政法規和中國證監會禁止的行為。


5、基金經理承諾

(1)依照法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益;

(2)不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息或者利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動;

(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


(五)基金管理人的風險管理與內部控制制度

1、風險管理的理念

(1)風險管理是業務發展的保障;

(2)最高管理層承擔最終責任;

(3)分工明確、相互牽制的組織結構是前提;

(4)制度建設是基礎;

(5)制度執行監督是保障。


2、風險管理的原則

(1)全面性原則:公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位,滲透各
項業務過程和業務環節;

(2)獨立性原則:公司設立獨立的風險管理部、監察稽核部,風險管理
部、監察稽核部保持高度的獨立性和權威性,負責對公司各部門風險控制工作進
行稽核和檢查;


(3)相互制約原則:公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相
互制約的機制,建立不同崗位之間的制衡體系;

(4)定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理
更具客觀性和操作性;

(5)重要性原則:公司的發展必須建立在風險控制完善和穩固的基礎上,
內部風險控制與公司業務發展同等重要。


3、風險管理和內部風險控制體系結構

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構,由最高管
理層對風險管理負最終責任,各個業務部門負責本部門的風險評估和監控,風險
管理部、監察稽核部負責監察公司的風險管理措施的執行。具體而言,包括如下
組成部分:

(1)董事會:負責制定公司的風險管理政策,對風險管理負完全的和最終
的責任。董事會下設執行委員會和風險控制委員會;

(2)督察長:獨立行使督察權利,直接對董事會負責,及時向風險控制委
員會提交有關公司規范運作和風險控制方面的工作報告;

(3)投資決策委員會:負責指導基金財產的運作、制定本基金的資產配置
方案和基本的投資策略;

(4)風險管理委員會:負責對基金投資運作的風險進行測量和監控;

(5)風險管理部、監察稽核部:負責對公司風險管理政策和措施的執行情
況進行監察,并為每一個部門的風險管理系統的發展提供協助,使公司在一種風
險管理和控制的環境中實現業務目標;

(6)業務部門:風險管理是每一個業務部門最首要的責任。部門經理對本
部門的風險負全部責任,負責履行公司的風險管理程序,負責本部門的風險管理
系統的開發、執行和維護,用于識別、監控和降低風險。


4、內部控制制度綜述

(1)風險控制制度

公司風險控制的目標為嚴格遵守國家法律法規、行業自律規定和公司各項
規章制度,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格;不斷提高經營
管理水平,在風險最小化的前提下,確保基金份額持有人利益最大化;建立行之


有效的風險控制機制和制度,確保各項經營管理活動的健康運行與公司財產的安
全完整;維護公司信譽,保持公司的良好形象。


針對公司面臨的各種風險,包括政策和市場風險, 管理風險和職業道德風
險,分別制定嚴格防范措施,并制定崗位分離制度、空間分離制度、作業流程制
度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、保密制度和獨立的監察稽核
制度等相關制度。


(2)監察稽核制度

監察稽核工作是公司內部風險控制的重要環節。公司設督察長和監察稽核
部。督察長全面負責公司的監察稽核工作,可在授權范圍內列席公司任何會議,
調閱公司任何檔案材料,對基金資產運作、內部管理、制度執行及遵規守法情況
進行內部監察、稽核;出具監察稽核報告,報公司董事會和中國證監會,如發現
公司有重大違規行為,應立即向公司董事會和中國證監會報告。


監察稽核部具體執行監察稽核工作,并協助督察長工作。監察稽核部具有獨
立的檢查權、獨立的報告權、知曉權和建議權。具體負責對公司內部風險控制制
度提出修改意見;檢查公司各部門執行內部管理制度的情況;監督公司資產運
作、財務收支的合法性、合規性、合理性;監督基金財產運作的合法性、合規
性、合理性;調查公司內部的違規事件;協助監管機關調查處理相關事項;負責
員工的離任審計;協調外部審計事宜等。


(3)內部財務控制制度

財務管理的目的在于規范公司會計行為,保證會計資料真實、完整;加強財
務管理,合理使用公司財務資源,提高公司資金的運用效率,控制公司財務風
險,保護公司股東的利益,保證公司財產安全、完整和增值。


公司內部財務控制制度主要內容有:公司財務核算實行權責發生制的原則,
會計使用國家許可的電算化軟件。公司實行財務預算管理制度,財務室在綜合各
部門財務預算的基礎上負責編制并報告公司總經理,經董事會批準后組織實施。

各部門應認真做好財務預算的編制和實施工作。


5、風險管理和內部風險控制的措施

(1)建立、健全內控體系,完善內控制度:公司建立、健全了內控結構,高
管人員關于內控有明確的分工,確保各項業務活動有恰當的組織和授權,確保風


險管理工作是獨立的,并得到高管人員的支持,同時置備操作手冊,并定期更
新;

(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制:建立、健全了各項制度,做到基
金經理分開,投資決策分開,基金交易集中,形成不同部門,不同崗位之間的制
衡機制,從制度上減少和防范風險;

(3)建立、健全崗位責任制:建立、健全了崗位責任制,使每個員工都明確
自己的任務、職責,并及時將各自工作領域中的風險隱患上報,以防范和減少風
險;

(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序:建立了風險管理委員
會,使用適合的程序,確認和評估與公司運作有關的風險;公司建立了自下而上
的風險報告程序,對風險隱患進行層層匯報,使各個層次的人員及時掌握風險狀
況,從而以最快速度作出決策;

(5)建立內部監控系統:建立了有效的內部監控系統,如電腦預警系統、投
資監控系統,能對可能出現的各種風險進行全面和實時的監控;

(6)使用數量化的風險管理手段:采取數量化、技術化的風險控制手段,建
立數量化的風險管理模型,用以提示指數趨勢、行業及個股的風險,以便公司及
時采取有效的措施,對風險進行分散、控制和規避,盡可能地減少損失;

(7)提供足夠的培訓:制定了完整的培訓計劃,為所有員工提供足夠和適當
的培訓,使員工明確其職責所在,控制風險。


6、基金管理人關于內部合規控制聲明書

基金管理人確知建立、維護、維持和完善內部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任。基金管理人特別聲明以上關于內部控制的披露真實、準確,并
承諾將根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。




四、基金托管人

(一) 基本情況

名稱:興業銀行股份有限公司

住所:福州市湖東路154號


辦公地址:上海市江寧路168號

法定代表人:高建平

成立時間:1988年8月22日

注冊資本:207.74億元人民幣

聯系人:劉峰

電話:021-62677777-212017

傳真:021-62159217

興業銀行成立于1988年8月,是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股
份制商業銀行之一,總行設在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海證券交
易所掛牌上市(股票代碼:601166),注冊資本207.74億元。


開業二十多年來,興業銀行始終堅持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,致
力于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。開業20多年來,興業銀行始終堅
持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,致力于為客戶提供全面、優質、高效的金
融服務。截至2018年12月31日,興業銀行資產總額達6.71萬億元,實現營業收
入1582.87億元,全年實現歸屬于母公司股東的凈利潤606.20億元。


(三) 托管業務部的部門設置及員工情況

興業銀行股份有限公司總行設資產托管部,下設綜合管理處、市場處、委托
資產管理處、產品管理處、稽核監察處、運行管理處、養老金管理中心等處室,
共有員工100余人,業務崗位人員均具有基金從業資格。


(四) 基金托管業務經營情況

興業銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業
務批準文號:證監基金字[2005]74號。截至2018年12月31日,興業銀行共托管
證券投資基金248只,托管基金的基金資產凈值合計8964.38億元,基金份額合
計8923.86億份。


(五) 基金托管人的內部風險控制制度說明

1. 內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安


全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法
權益。


2. 內部控制組織結構

興業銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由興業銀行風險管理部、法律
與合規部、審計部、資產托管部內設稽核監察處及資產托管部各業務處室共同組
成。總行風險管理部、法律與合規部、審計部對托管業務風險控制工作進行指導
和監督;資產托管部內設獨立、專職的稽核監察處,配備了專職內控監督人員負
責托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。各業務處
室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。


3. 內部風險控制原則

(1) 全面性原則:風險控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位,滲透各項
業務過程和業務環節;風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位,每位員
工對自己崗位職責范圍內的風險負責。


(2) 獨立性原則:資產托管部設立獨立的稽核監察處,該處室保持高度的獨立
性和權威性,負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。


(3) 相互制約原則:各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機
制,建立不同崗位之間的制衡體系。


(4) 定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理更具
客觀性和操作性。


(5) 防火墻原則:托管部自身財務與基金財務嚴格分開;托管業務日常操作部
門與行政、研發和營銷等部門嚴格分離。


(6) 有效性原則。內部控制體系同所處的環境相適應,以合理的成本實現內控
目標,內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經營管理
的需要,適時進行相應修改和完善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不
得擁有不受內部控制約束的權力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和
糾正;

(7) 審慎性原則。內控與風險管理必須以防范風險,審慎經營,保證托管資產
的安全與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內控優先”的原則,在新設
機構或新增業務時,做到先期完成相關制度建設;


(8) 責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反制度的
直接責任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責。


(六) 內部控制制度及措施

1. 制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。


2. 建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。


3. 風險識別與評估:稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估,制定并
實施風險控制措施。


4. 相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監
控。


5. 人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制
理念,并簽訂承諾書。


6. 應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災
備中心,保證業務不中斷。


(七) 基金托管人對基金管理人進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和范
圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資
產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的
事項,對基金管理人進行業務監督、核查。


基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和
有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管
理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基
金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基
金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同時,
通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。



基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證
監會報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,
并及時向中國證監會報告。


五、相關服務機構

(一)基金份額銷售機構

1、直銷機構

(1)興全基金管理有限公司直銷柜臺

注冊地址:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓30樓

聯系人:秦洋洋、沈冰心

直銷聯系電話:021-20398706、021-20398927

傳真號碼:021-58368869、021-58368915

(2)興全基金管理有限公司網上直銷平臺(含微網站、APP)

網站:https://trade.xqfunds.com、c.xqfunds.com

客服電話:400-678-0099;(021)38824536

2、代銷機構

(1)興業銀行股份有限公司

注冊地址:福建省福州市湖東路154號

法定代表人:高建平

銷售網站:https://i.yypt.com; www.yypt.com

客服電話:4001895561

(2)上海基煜基金銷售有限公司

住所:上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人:王翔


網站:www.jiyufund.com.cn

客戶服務電話:400-820-5369 (二)登記機構

名稱:興全基金管理有限公司

注冊地址:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓28樓

法定代表人: 蘭榮

聯系人:朱瑞立

電話:021-20398888

傳真:021-20398858

(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所

住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

經辦律師:安冬、陸奇

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯系人:陸奇

(四)審計基金資產的會計師事務所

名稱:德勤華永會計師事務所有限公司

住所:上海市延安東路222號30樓

辦公地址:上海市延安東路222號30樓

執行事務合伙人:盧伯卿

電話:(021)61418888

傳真:(021)63350377

經辦注冊會計師:許湘照、汪芳

聯系人:汪芳




六、基金的分類

(一)基金份額分類

本基金分為A類基金份額、B類基金份額,兩類基金份額按照不同的費率計
提銷售服務費用,分別單獨設置基金代碼,并分別公布每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率。


根據基金實際運作情況,在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質
不利影響的前提下,基金管理人可對基金份額分類規則和辦法進行調整并提前公
告。


(二)基金份額類別的限制

投資者可根據認購、申購限額選擇不同的基金份額類別。


份額類別

A類基金份額

B類基金份額

首次認/申購最低金額

1.00元

(直銷柜臺為10萬元)

500萬元



追加認/申購最低金額





1.00元

(直銷柜臺為10萬元)

1.00元

銷售服務費(年費率)

0.25%

0.01%



(三)基金份額的升降級

1、若A 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500
萬份時,本基金登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A 類基金份額升級為B 類
基金份額,并自其升級后的下一個工作日起適用B類基金份額的費率。


2、若B 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500 萬份
時,本基金登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B 類基金份額降級為A 類基金
份額,并自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額的費率。


(四)基金份額分類及規則的調整

1、基金管理人可根據基金實際運作情況,經與基金托管人協商一致,在不違
反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,增加新的基金份
額類別,或取消某基金份額類別,或對基金份額分類辦法及規則進行調整并公
告,且無需召開持有人大會審議。



2、在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基
金管理人可以調整認(申)購各類基金份額的具體限制,基金管理人必須在調整
前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。




七、基金的募集

(一)基金募集的依據

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、《基金合同》及其它法律法規的有關規定,并經中國證監會2015
年8月3日證監許可【2015】1872號文準予募集注冊。


(二)基金類型與運作方式

基金類型為貨幣市場型基金;

本基金的運作方式為契約型開放式。


(三)募集情況

本基金經中國證監會證監許可【2015】1872號文批準,由基金管理人依照
《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定,于2015
年11月2至11月4日期間向全社會公開募集。經德勤華永會計師事務所(特殊
普通合伙)驗資,募集期募集的基金份額及利息轉份額共計200,613,630.81份,
其中利息結轉基金份額共計21.85份,募集戶數為213戶。


八、基金合同的生效

(一)基金合同生效時間

本基金的基金合同于2015年11月5日正式生效。


(二)基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模限制

基金合同生效后,連續20個工作日基金份額持有人數量不滿200人或者基金
資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續
60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方


案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持
有人大會進行表決。法律法規另有規定時,從其規定。


九、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在本招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售
機構,并予以公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或
按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


(二)申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人有權視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金自2015年11月9日起辦理日常申購、贖回業務。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且基金份額登記機構確認接受的,視為下一開放日的申購、贖回或轉換申
請。


(三)申購與贖回的原則

1、“確定價”原則,即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進
行計算;


2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;

4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回;

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(四)申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資者必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。


2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申
購申請成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生
效。投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+2日(包括該日)內支付贖回款
項。若遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回
款在該等故障消除后及時劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發生巨額贖回或基金
合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照基
金合同有關條款處理。


3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點
柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購
款項退還給投資人。


銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機
構已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。


對于申請的確認情況,投資者應及時查詢。



(五)申購和贖回的數量限制

1、最低申購金額的限制

投資者通過其它銷售機構或基金管理人網上直銷平臺首次申購本基金A類基
金份額單筆最低限額為人民幣1.00元,追加申購單筆最低限額為人民幣1.00 元;
首次申購本基金B類基金份額單筆最低限額為人民幣500萬元,追加申購單筆最
低限額為人民幣1.00元。投資者通過基金管理人直銷柜臺首次申購本基金A類基
金份額單筆最低限額為人民幣10萬元,追加申購單筆最低限額為人民幣10萬
元;首次申購本基金B類基金份額單筆最低限額為人民幣500萬元,追加申購單
筆最低限額為人民幣10萬元。各銷售機構對最低申購限額及交易級差有其他規定
的,需同時遵循該銷售機構的相關規定。


當期分配的基金收益轉結為基金份額或采用定期定額投資計劃時,不受最低
申購金額的限制。


2、最低贖回份額的限制

投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金基金份額單筆贖回不設下
限。


3、基金管理人可以規定全部基金份額和某類基金份額的單個投資人累計持有
的基金份額上限、當日申購金額上限,具體規定必須在開始實施前依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體請參見更新的招募說明書或相關公告。


5、基金管理人可以規定本基金的總規模限額,以及全部份額和某類基金份額
的當日申購金額上限,具體規定必須在開始實施前依照《信息披露辦法》的有關
規定在指定媒介上公告。


6、基金管理人可以依照相關法律法規以及基金合同的約定,在特定市場條件
下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購,具體以基金管理人的公告為準。



7、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份
額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告并報中國證監會備案。


(六)申購和贖回的價格與費用

1、申購與贖回的價格

本基金的申購和贖回價格均為每份基金份額人民幣1.00元;

2、申購和贖回的費用

本基金通常不收取申購費用和贖回費用,但發生下列情形之一:

(1)在滿足相關流動性風險管理要求的前提下,當本基金持有的現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算
的基金資產凈值的偏離度為負時;

(2)當本基金前10 名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%,且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5
個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為
負時;

為確保基金平穩運作,避免誘發系統性風險,基金管理人當對當日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制
贖回費用,并將上述贖回費用全額計入基金財產;基金管理人與基金托管人協商
確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。


基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情
況制定基金促銷計劃,針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。


3、申購份額的計算

本基金申購份額的計算公式如下:

申購份額=申購金額/1.00

申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以1.00元確定,計算結果保留到
小數點2位,小數點后2位以后的部分舍去,由此產生的誤差計入基金財產。


例2:假定某投資者在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額,則其可
得到的申購份額計算如下:


申購份額=10,000/1.00=10,000.00份

即該投資人可獲得10,000.00份A類基金份額。


4、贖回金額的計算

投資者在贖回基金份額時,在不征收強制贖回費用的情況下,贖回金額按如
下公式計算:

贖回金額=贖回份額×1.00

贖回金額的計算結果保留到小數點后2位,小數點后2位以后的部分舍去,
由此產生的誤差計入基金財產。


(七)申購與贖回的登記

1、投資者T日申購基金成功后,正常情況下,登記機構在T+1日(包括該
日)前為投資者增加權益并辦理登記手續。


2、投資者T日贖回基金成功后,正常情況下,登記機構在T+1日(包括該
日)前為投資者扣除權益并辦理相應的登記手續。


3、基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述登記辦理時間進行調整,
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(八)拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。


2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。


4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形,為保護持有人
的利益,基金管理人有權暫停本基金的申購。


5、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額
持有人利益或對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。


6、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



7、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏
離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當暫停接受申購。


8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額數的比例達到或者超過基金份額總數的50%,或者有可能導致投資者變相規避
前述50%比例要求的情形。


9、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人與基金托管人
協商一致暫停基金估值并采取暫停接受申購申請的措施。


10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第1、2、3、4、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停申購時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。

如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕的,被拒絕的申購款項將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回
款項:

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。


2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。


4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形,為保護持有人
的利益,基金管理人有權暫停本基金的贖回。


5、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。


6、繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,可暫停接受
投資人的贖回申請。


7、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人與基金托管人


協商一致暫停基金估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措
施。


8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延
緩支付贖回款項時,基金管理人應報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金
管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占
申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第5項
所述情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選
擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應
及時恢復贖回業務的辦理并公告。


為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益,如本基金單個基金份額持
有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的,基金管理人可對其
采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。


(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備
案,并在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。


2、如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的各類基金份額的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率。


3、如發生暫停的時間超過1日,基金管理人可以根據需要自行確定公告增加
次數,并根據《信息披露辦法》的規定在指定媒介刊登公告。


4、暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應依照《信息披露辦
法》的有關規定,在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并公告最
近1個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。


(十一)巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時,按
正常贖回程序執行。


(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


當基金發生巨額贖回且存在單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份額
40%以上的贖回申請情形下,基金管理人可以對該基金份額持有人超過40%以上
的贖回申請進行延期辦理,具體措施為:對于其未超過前一開放日基金總份額
40%的贖回申請,基金管理人有權根據上述“(1)全額贖回”或“(2)部分延
期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于該基金份
額持有人超過前一開放日基金總份額40%以上的贖回申請進行延期辦理,即與下
一開放日贖回申請一并處理。但是,如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖
回,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該持有人在提交贖回申請時未作
明確選擇,其未能贖回部分作自動延期贖回處理。


(3)暫停贖回:連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認
為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。


3、巨額贖回的公告


當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒介上刊登公告。


(十二)基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相
關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提
前告知基金托管人與相關機構。


(十三)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額
投資計劃最低申購金額。


(十四)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或
社會團體;

司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金
份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。


辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收
費。


(十五)基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。



(十六)基金份額的凍結與解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。




十、基金的投資

(一)投資目標

在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準
的投資回報。



(二)投資范圍

本基金投資于以下金融工具:

1、現金;

2、期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;

3、剩余期限在397天以內(含 397 天)的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券;

4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。




對于法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管
理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。



(三)投資
策略



根據宏觀形勢、利率走勢等因素,確定各個階段的投資組合平均久期、剩余期
限等指標,并在這些指標要求的基礎上構建投資組合;進行主動投資,有效提高
資產組合收益。

本基金綜合運用類屬配置、目標久期控制、收益曲線、個券選
擇、套利等多種投資策略進行投資:


(1)
類屬配置策略


類屬配置指組合在央行票據、債券回購、短期債券以及現
金等投資品種之間
的配置比例。本基金通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用
風險等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價值的投資品種,增持相對低
估、價格將上升的,能給組合帶來相對較高回報的類屬;減持相對高估、價格將



下降的,給組合帶來相對較低回報的類屬,借以取得較高的總回報。



(2)
目標久期控制和流動性管理策略


本基金采用目標久期控制策略,根據對宏觀環境中的市場、氣氛和未來利率
變動趨勢的判斷,深入分析收益率曲線與資金供求狀況,確定并控制投資組合平
均剩余期限,本基金的平均剩余期限控制在
1
2
0
天之內。如
果預測利率將上升,
可以適當降低組合的目標久期;如果預測利率將下降,則可以適當增加組合的目
標久期。并通過控制同業存款的比例、保留充足的可變現資產和平均安排回購到
期期限,保證組合的一定流動性。



(3)
收益曲線策略


收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置,通過考察收益率曲線
的動態變化及預期變化,尋求在一段時期內獲取因收益率曲線形狀變化而導致的
債券價格變化所產生的超額收益。在期限配置方面,將在久期決策的基礎上,在
不增加總體利率風險的情況下,集中于決定期限利差變化的因素,從不同期限的
債券的相對價值變化中實現超
額收益。



(4)
個券選擇策略


本基金認為普通債券,包括國債、金融債和企業債的估值,主要基于收益率
曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基礎上,及時發現偏離市場收益率的債
券,并幫助找出這些債券價格偏離的原因,同時,基于收益率曲線可以判斷出定
價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,選擇投資于定價低估的短期債
券品種。



(5)
套利策略


由于市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導
致的中短期利率異常差異,使得債券現券市場和回購市場上存在著套利機會。無
風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場
套利和同一交易市場中不同
品種的跨品種套利。



本基金在保證投資組合流動性的前提下,積極捕捉和把握無風險套利機會。

尋找最佳時機,進行跨市場、跨品種操作,獲得安全的超額收益。



(6)
回購策略


本基金將根據對市場走勢的判斷,合理選擇恰當的回購策略,以實現本基金



資產的增值。通過回購可以進行放大,在市場上升的時候增加獲取收益的能力,
并利用買入
——
回購融資
——
再投資的機制放大資金使用效率,有機會博取更大
的差價收益。在市場下跌時,則可使用買斷式回購策略以規避風險。



(7)
投資組合的優化配置


本基金將運用



貨幣市場投資
組合優化模型


對類屬資產和整個投資組合
進行優化配置,即在類屬資產和整體投資組合久期控制的條件下追求最高的投資
收益率。





)業績比較基準



本基金的業績比較基準為:同期七天通知存款利率(稅后)。




通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額
方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金,具有低風險、高流動性的特征。根據基金的
投資標的、投資目標及流動性特征,本基金選取同期七天通知存款利率(稅后)
作為本基金的業績比較基準





如果今后
法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在
報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告
,而無需召開基金份額持有人
大會。



(五)風險收益特征


本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種,其預期收益和
預期
風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。



(六)投資限制


1
、組合限制


本基金的投資組合將遵循以下限制:

(1)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天,平均剩余存續期不得
超過240天;

(2)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得
超過該證券的10%;


(3)除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易
日累計贖回30%以上的情形外,本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產
凈值的20%;

(4)本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期
限,但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的
30%;投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計
不得超過基金資產凈值的20%;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的
銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的5%;

(5)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%;

(6)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%;

(7)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產
投資占基金資產凈值的比例合計不得超過 30%;

(8)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過 10%,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外;

(9)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%;

(10)當本基金前10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60 天,平均剩余存續期不得超過
120天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%;

(11)當本基金前10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90 天,平均剩余存續期不得超過
180天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%;


(12)本基金投資于主體信用評級低于AAA 的機構發行的金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過2%;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
定的其他品種;

(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;

(14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致;

(15)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%,中國證監會規定的特殊品種除外;

(16)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;

(17)本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類
資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

(18)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級
或相當于AAA級。持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資
標準,本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

(19)在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期;

(20)本基金總資產不得超過基金凈資產的140%;

(21)法律法規或監管部門的其他規定對上述比例、限制另有規定的,從其
規定。


除上述第(1)、(5)、(13)、(14)、(18)項外,由于證券市場波
動、證券發行人合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不


符合上述約定的比例不在限制之內,但基金管理人應在10個交易日內進行調整,
但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開
始。


若法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更, 基金管理人履行適當
程序后,本基金可相應調整投資限制規定。法律法規或監管部門取消或調整上述
限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相
關限制或按調整后的規定執行。


2
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票;



2
)可轉換債券
、可交換債券




3

信用等級在
AA+
級以下的債
券與非金融企業債務融資工具




4
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
已進入最后一個利率調整
期的除外




5
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。



法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行。



3
、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是
中國證監會
另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他
活動;



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照
市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法
規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。


若法律、行政法規或監管部門取消或調整上述禁止性規定,如適用于本基
金,基金管理人在履行適當程序后,本基金投資可不受上述規定限制或按調整后
的規定執行。


(九)投資組合平均剩余期限與平均剩余存續期計算方法

(1)平均剩余期限的計算公式

(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余期限-Σ投資于金融工具產生的負債×剩余
期限+債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產生的資產-投資于金融工具產生的
負債+債券正回購)

本基金按下列公式計算平均剩余存續期限:



Σ
投資于金融工具產生的資產
×
剩余存續期限
-
Σ
投資于金融工具產生的負債
×
剩余存續期限
+
債券正回購
×
剩余存續期限)
/
(投資于金融工具產生的資產
-
投資
于金融工具產生的負債
+
債券正回購)


其中:本基金投資于金融工具產生的資產包括現金、期限在一年以內(含一
年)的銀行存款、同業存單、逆回購、中央銀行票據、剩余期限在
397
天以內
(含
397
天)的資產支持證券、債權、非金融企業債務融資工具、買斷式回購產
生的待回購債券、中國證監會、中
國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣
市場工具。



投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內
(
含一年
)
的正回購、買斷式
回購產生的待返售債券等。



采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價;貼現式債
券成本包括債券投資成本和內在應收利息。


(2)各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定


1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為0
天;證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日天數
計算;買斷式回購履約金的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實
際剩余天數計算。


2)銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到
期日的實際剩余天數計算;有存款期限,根據協議可提前支取且沒有利息損失的
銀行存款,剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計
算;銀行通知存款的剩余期限和剩余存續期限以存款協議中約定的通知期計算;

3)組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所剩
余的天數,以下情況除外:允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計
算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算。允許投資的可變利率或浮動利率
債券的剩余存續期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數計算。


4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購
協議到期日的實際剩余天數計算。


5)中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期日
的實際剩余天數計算。


6)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續期限為該基礎債券的
剩余期限。


7)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購
協議到期日的實際剩余天數計算。


8)非金融企業債務融資工具的剩余期限和剩余存續期限以計算日至非金融企
業債務融資工具到期日所剩余天數計算。


9)法律法規、中國證監會另有規定的,從其規定。


平均剩余期限和平均剩余存續期限的計算結果保留至整數位,小數點后四舍
五入。如法律法規或中國證監會對剩余期限和平均剩余存續期限計算方法另有規
定的從其規定。



(十)基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。




本基金的托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,復核了本報告
中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假

載、誤導性陳述或者重大遺漏。



本投資組合報告所載數據取自興全天添益貨幣市場基金2019年第1季度報
告,數據截至2019年3月31日,本報告所列財務數據未經審計。


1、報告期末基金資產組合情況




項目

金額(元)

占基金總資產

的比例(%)

1

固定收益投資

11,281,727,510.24

49.48



其中:債券

11,281,727,510.24

49.48



資產支持證券

-



-

2

買入返售金融資產

7,910,477,865.71

34.70



其中:買斷式回購的
買入返售金融資產

-

-

3

銀行存款和結算備付
金合計

3,528,386,027.84

15.48

4

其他資產

78,632,255.24

0.34



合計

22,799,223,659.03

100.00



2、報告期債券回購融資情況

序號

項目

占基金資產凈值的比例(%)

1

報告期內債券回購融資余額

12.49

其中:買斷式回購融資

-

序號

項目

金額(元)

占基金資產凈值的
比例(%)

2

報告期末債券回購融資余額

1,573,408,133.29

7.41

其中:買斷式回購融資

-

-



注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資
余額占資產凈值比例的簡單平均值,故金額處不予填列。



債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的
20
%的說明:


本報告期內未發生債券正回購的資金余額超過基金資產凈值
20%
的情況。



3、 基金投資組合平均剩余期限


1
)投資組合平均剩余期限基本情況



項目

天數

報告期末投資組合平均剩余期限

79

報告期內投資組合平均剩余期限最高值

84

報告期內投資組合平均剩余期限最低值

62



報告期內投資組合平均剩余期限超過
1
20
天情況說明:


本報告期內投資組合平均剩余期限未發生違規超過
120
天的情況。




2
)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例


序號

平均剩余期限

各期限資產占基金資
產凈值的比例(%)

各期限負債占基金
資產凈值的比例
(%)

1

30天以內

43.95

7.41



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

2

30天(含)—60天

7.65

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

3

60天(含)—90天

15.15

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

4

90天(含)—120天

10.52

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

5

120天(含)—397天(含)

29.80

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-



合計

107.07

7.41



4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

本報告期內投資組合平均剩余存續期未發生超過
240
天的情況。



5、報告期末按券種品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

攤余成本(元)

占基金資產凈值的
比例(%)

1

國家債券

200,222,143.21

0.94

2

央行票據

-

-

3

金融債券

963,850,617.98

4.54



其中:政策性金融債

913,131,165.75

4.30

4

企業債券

-

-

5

企業短期融資券

2,801,671,523.04

13.20




6

中期票據

182,138,354.52

0.86

7

同業存單

7,133,844,871.49

33.62

8

其他

-

-

9

合計

11,281,727,510.24

53.16

10

剩余存續期超過397天的浮
動利率債券

-

-



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號

債券

代碼

債券名稱

債券數量
(張)

攤余成本(元)

占基金資產
凈值的比例
(%)

1

180209

18國開09

3,700,000

370,903,861.20

1.75

2

111812207

18北京銀
行CD207

3,000,000

294,189,839.58

1.39

3

111813116

18浙商銀
行CD116

2,700,000

267,301,183.08

1.26

4

011802377

18蘇交通
SCP023

2,500,000

250,250,873.07

1.18

5

111808198

18中信銀
行CD198

2,500,000

246,876,437.85

1.16

6

140008

14附息國
債08

2,000,000

200,222,143.21

0.94

7

011802422

18蘇交通
SCP025

2,000,000

200,179,429.45

0.94

8

111990929

19寧波銀
行CD024

2,000,000

199,567,018.69

0.94

9

111918101

19華夏銀
行CD101

2,000,000

198,650,371.80

0.94

10

111809286

18浦發銀
行CD286

2,000,000

198,515,178.59

0.94



7、 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項 目

偏離情況

報告期內偏離度的絕對值在
0.25
%(含)
-
0.5
%間的次數


0

報告期內偏離度的最高值


0.1186%

報告期內偏離度的最低值


0.0689%

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值


0.0964%



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

報告期內本基金未發生負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。


報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

報告期內本基金未發生正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。



8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券
投資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。


9、投資組合報告附注

(1)本基金估值采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按照實際利
率每日計提應收利息。


(2)本報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調
查,并且未在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。



3
)其他資產構成


序號

名稱

金額(人民幣元)

1

存出保證金

-

2

應收證券清算款

-

3

應收利息

78,612,255.24

4

應收申購款

20,000.00

5

其他應收款

-

6

待攤費用

-

7

其他

-

8

合計

78,632,255.24




4
)投資組合報告附注的其他文字描述部分


由于
四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。



十一、基金的業績

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利。


基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本基金合同生效日2015年11月5日,基金業績截止日2019年3月31日。


本基金凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表

天添益A

階段

凈值增長
率①

凈值增長
率標準差


業績比較
基準收益
率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④




2019年第1季度

0.6918%

0.0013%

0.3329%

0.0000%

0.3589%

0.0013%

2018年度

3.8553%

0.0034%

1.3500%

0.0000%

2.5053%

0.0034%

2017年度

3.9445%

0.0017%

1.3500%

0.0000%

2.5945%

0.0017%

2016年度

2.6677%

0.0024%

1.3537%

0.0000%

1.3140%

0.0024%

2015年度

0.3398%

0.0005%

0.2108%

0.0000%

0.1290%

0.0005%

自基金合同成立起
至2019年3月31日

11.9777%

0.0030%

4.5974%

0.0000%

7.3803%

0.0030%



注:
2015
年度數據統計期間為
2015

11

5
日(基金合同成立之日)至
20
15

12

31
日,不滿一年。





天添益B

階段

凈值增長
率①

凈值增長
率標準差


業績比較
基準收益
率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2019年第1季度

0.7513%

0.0013%

0.3329%

0.0000%

0.4184%

0.0013%

2018年度

4.1045%

0.0034%

1.3500%

0.0000%

2.7545%

0.0034%

2017年度

4.1947%

0.0017%

1.3500%

0.0000%

2.8447%

0.0017%

2016年度

2.9144%

0.0024%

1.3537%

0.0000%

1.5607%

0.0024%

2015年度

0.3770%

0.0006%

0.2108%

0.0000%

0.1662%

0.0006%

自基金合同成立起
至2019年3月31日

12.8954%

0.0030%

4.5974%

0.0000%

8.2980%

0.0030%



注:
2015
年度數據統計期間為
2015

11

5
日(基金合同成立之
日)至
2015

12

31
日,不滿一年。



十二、基金的財產

(一)基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


(二)基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


(三)基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。


(四)基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和基金合同的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。




十三、基金資產的估值

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式,使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。


(一)估值目的

基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產是否保值、增值。


(二)估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非交易日。


(三)估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負
債。



(四)估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票面利
率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤
銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算
基金資產凈值。


2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價
計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不
公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象
進行重新評估,即“影子定價”。


3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金
管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。


4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值、每萬份基金已實現收益及7日年化收益
率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基
金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上
充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值、每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。


(五)估值程序

1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現
收益,精確到小數點后第4位,小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是
按日結轉份額的,7日年化收益率是以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收
益率,精確到百分號內小數點后3位,百分號內小數點后第4位四舍五入。國家
另有規定的,從其規定。


2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或
基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將


基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率結果發
送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人按約定對外公布。


(六)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位
或7日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時,視為估值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時
協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。


(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。


(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或
不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享
有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利


返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返
還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。


3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的
原因確定估值錯誤的責任方;

(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估;

(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失;

(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金
登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。


4、基金資產估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金資產估值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托
管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。


(2)錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托管
人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時,基金管理人應當
公告,并報中國證監會備案。


(3)當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
負偏離度絕對值達到0.25%時,基金管理人應當在 5 個交易日內將負偏離度絕對
值調整到0.25%以內;當正偏離度絕對值達到0.5%時,基金管理人應當暫停接受
申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內;當負偏離度絕對值達
到0.5%時,基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失,將
負偏離度絕對值控制在0.5%以內;當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%
時,基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調
整。


(4)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。


(七)暫停估值的情形


1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金托管
人協商一致的;

4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


(八)基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核。基金管理
人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率并發送給基金托管人。基金托管人復核確認后
發送給基金管理人,由基金管理人予以公布。


(九)特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第2、3項進行估值時,所造成的
誤差不作為基金資產估值錯誤處理。


2、由于證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤等不可抗力原因,基金管
理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發
現該錯誤而造成的基金資產凈值計算錯誤,基金管理人、基金托管人可以免除賠
償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成
的影響。




十四、基金的收益與分配

(一)基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額;基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。


(二)收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則:


1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;

2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;

3.“
每日分配、按日支付


。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已
實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人
當日收益分配的計算保留到小數點后
2
位,小數點后第
3
位按去尾原則處理


去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止;


4.本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于
零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若
當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益;

5.
本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資
(
即紅利轉基金份額
)
方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人
在當日收益支付時,若當日凈收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當日凈
收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;
若當日凈收益小于零時,縮減投資
人基金份額



6. 當日申購的基金份額應當自下一個交易日起享有基金的分配權益;當日贖
回的基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權益;

7.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。


在不違反法律法規規定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質
性不利影響的情況下,基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需
召開基金份額持有人大會。


(三)收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核后確定。


(四)收益分配的時間和程序

本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份
額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結
束后第二個自然日,披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節
假日最后一日的7日年化收益率,以及節假日后首個開放日各類基金份額的的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意,可以適當延遲計算
或公告。法律法規另有規定的,從其規定。



本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節假日順延),每日例
行的收益結轉不再另行公告。


(五)本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見基
金合同第十八部分。




十五、基金費用與稅收

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。


(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:

H=E×0.15 %÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前3個工作日內從


基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順
延。


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.04%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:

H=E×0.04%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前3個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,對于由B類基金份額降級為
A類基金份額的基金份額持有人,年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日
起適用A類基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%,對于由
A類基金份額升級為B類基金份額的基金份額持有人,年銷售服務費率應自其升
級后的下一個工作日起享受B類基金份額的銷售服務費率。兩類基金份額的銷售
服務費計提的計算公式相同,具體如下:

H=E×年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財
產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休
息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。


上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:


1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、基金合同生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。


四、費用調整

基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率、基金托管
費率和基金銷售服務費率。降低基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率,
無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須依照有關規定最遲于新的費率實
施日前在指定媒介上刊登公告,并辦理備案手續。五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。




十六、基金的會計與審計

(一)基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會
計年度按如下原則:如果基金合同生效少于2個月,可以并入下一個會計年度披
露;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算,按照有關規定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。



(二)基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。


2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在2個工作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。




十七、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規定。


(二)信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組
織。


本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡
稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式
查閱或者復制公開披露的信息資料。


(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業績進行預測;

3、違規承諾收益或者承擔損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;

6、中國證監會禁止的其他行為。



(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基
金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文
本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。


(五)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協議

(1)基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。基金合同生效后,基金管理人在每6個月結束
之日起45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登
載在指定媒介上;基金管理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的中國證監
會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。


(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。


基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的3日前,
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
應當將基金合同、基金托管協議登載在網站上。


2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。


3、基金合同生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載基金合
同生效公告。


4、基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率公告


(1)本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金
管理人將至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收
益和7日年化收益率;

每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下:

日每萬份基金已實現收益=當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金份
額總額×10000

7日年化收益率(%)



其中,Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。


每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位,7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。


如果基金成立不足7日,比照上述規則計算7日年化收益率。當任一類基金
份額為零時,將暫停計算和披露該類基金份額的每萬份基金已實現收益、7 日年
化收益率,待該類份額不為零時重新開始計算和披露。


(2)在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人將在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額銷售網點以及其他媒介,披露開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率。


(3)基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日(或自然日)基金
資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。基金管理
人應當在上述市場交易日(或自然日)的次日,將基金資產凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率登載在指定媒介上。


5、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起90日內,編制完成基金年度報告,并將年
度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告的
財務會計報告應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起60日內,編制完成基金半年度報告,并
將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。



基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報
告,并將季度報告登載在指定媒介上。


基金合同生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度
報告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。


本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合
資產情況及其流動性風險分析等。


本基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形,為保障其他投資者利益,基金管理人至少應當在定期報告
“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份
額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的
特殊情形除外。


本基金應當在年度報告、半年度報告中,至少披露報告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。


6、臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地
的中國證監會派出機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;

(2)終止基金合同;

(3)轉換基金運作方式;

(4)更換基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;

(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;

(7)基金募集期延長;


(8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;

(9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動
超過百分之三十;

(11)涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或者仲裁;

(12)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;

(13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴
重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;

(14)重大關聯交易事項;

(15)基金收益分配事項,但基金合同另有約定的除外;

(16)管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生
變更;

(17)基金資產凈值計算錯誤達基金資產凈值百分之零點五;

(18)當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈
值的正負偏離度絕對值達到0.5%的情形;

(19)基金改聘會計師事務所;

(20)變更基金銷售機構;

(21)更換基金登記機構;

(22)本基金開始辦理申購、贖回;

(23)本基金收費方式發生變更;

(24)本基金發生巨額贖回并延期支付;

(25)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;

(26)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;

(27)基金份額類別、數量規定、升降級規則的變動;

(28)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事
項;

(29)本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業
存單的;


(30)中國證監會規定的其他事項。


7、澄清公告

在基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可
能對基金資產凈值產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知
悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。


8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公
告。


9、中國證監會規定的其他信息。


(六)信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7
日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書
等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者
蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。


(七)信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。



基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。




十八、風險揭示

本基金為貨幣市場基金,屬于風險較低的產品類型,但是并不意味著投資本
基金不承擔任何風險,基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規避投資風
險,同時也提醒投資者注意以下幾方面的投資風險。


(一)利率風險

當市場利率上升時,基金持有的短期金融工具的市場價格將下降,從而引起
基金凈值的降低。由于本基金投資范圍嚴格控制在短期貨幣市場工具中,并且組
合的平均剩余期限不超過120天,所以市場利率上升導致基金本金損失的風險很
小。


當市場利率下降時,基金再投資的短期金融工具的利息水平將下降,導致基
金的當期收益隨之降低。


(二)信用風險

當基金持有的債券、票據的發行人違約,不按時償付本金或利息時,將直接
導致基金財產的損失。同時當基金持有的債券、票據或其發行人的信用等級下降
時,會因違約風險的加大而導致市場價格的下降,從而導致基金財產的損失。由
于本基金將主要投資于高信用等級的短期金融工具,所以承擔的上述信用風險很
小。


在基金投資債券、票據或債券回購的交易過程中,當發生交易對手違約時,
將直接導致基金資產的損失;或是導致基金不能按時收回投資資金,從而造成當
期收益的下降。本基金將在投資決策中充分考慮交易對手的信用狀況,盡可能避
免上述信用損失。


(三)流動性風險

當基金面臨投資者集中贖回時,需迅速變現組合資產,從而承擔交易成本和
變現成本的損失。本基金將通過合理滾動的期限匹配與優化技術,將流動性風險
降到最低。



為滿足投資者的贖回需要,基金可能保留一定比例的現金,而現金的投資收
益最低,從而造成基金當期收益下降。


(1)基金申購、贖回安排

投資人具體請參見基金合同“第六部分 基金份額的申購與贖回”和本招募
說明書“九、基金份額的申購與贖回”,詳細了解本基金的申購以及贖回安排。


在本基金發生流動性風險時,基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管
理工具以減少或應對基金的流動性風險, 投資者可能面臨贖回申請被暫停接受、
贖回款項被延緩支付、被收取強制贖回費、基金估值被暫停等風險。


(2)擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資范圍包括現金,期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在397天以內(含 397 天)的債
券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券,中國證監會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。


標的資產大部分為標準化債券金融工具,一般情況下具有較好的流動性,同
時,本基金嚴格控制開放期內投資于流動受限資產的投資品種比例。除此之外,
本基金管理人將根據歷史經驗和現實條件,制定出現金持有量的上下限計劃,在
該限制范圍內進行現金比例調控或現金與證券的轉化。本基金管理人會進行標的
的分散化投資并結合對各類標的資產的預期流動性合理進行資產配置,以防范流
動性風險。


(3)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

當本基金發生巨額贖回情形時,基金管理人可以采用以下流動性風險管理措
施:(a)暫停接受贖回申請;(b)延緩支付贖回款項;(c)中國證監會認定的
其他措施。


(4)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可
依照法律法規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施,包括但
不限于:

(a)暫停接受贖回申請

投資人具體請參見基金合同“第六部分 基金份額的申購與贖回”中的
“八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方
式”,詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。


在此情形下,投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。



(b)延緩支付贖回款項

投資人具體請參見基金合同“第六部分 基金份額的申購與贖回”中的
“八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方
式”,詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。


在此情形下,投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延
遲。


(c)收取強制贖回費

當本基金前10 名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%,且本
基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時;為確
保基金平穩運作,避免誘發系統性風險,基金管理人當對當日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用,
并將上述贖回費用全額計入基金財產;基金管理人與基金托管人協商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。


(d)暫停基金估值

投資人具體請參見基金合同“第十四部分 基金資產估值”中的“六、暫停
估值的情形”,詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。


在此情形下,投資人沒有可供參考的基金份額凈值,同時贖回申請可能被延
期辦理或被暫停接受,或被延緩支付贖回款項。


(e)中國證監會認定的其他措施。


(四)基金管理風險

基金管理人可能因信息不全等原因導致判斷失誤,影響基金的收益水平。


(五)操作或技術風險

相關當事人在業務各環節操作過程中,可能因內部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規程等引致基金財產損失,例如,越權違規交易、會
計部門欺詐、交易錯誤等。


在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中,可能因為技術系統的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可
能來自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等
等。


(六)本基金特有風險


本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金
資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。


(七)法律風險

基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規及基金合同的有關規定的風
險。


(八)其他風險

戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可
能導致基金財產的損失。


金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人的利益受
損。




十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執行,自
決議生效之日起2個工作日內在指定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的;

3、《基金合同》約定的其他情形;


4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。


(7)對基金剩余財產進行分配;

5、基金財產清算的期限為6個月。


(四)清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


(五)基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。


(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組
進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。




二十、基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

(一)基金份額持有人的權利與義務


基金投資者持有本基金基金
份額的行為即視為對基金合同的承認和接受,基
金投資者自依據基金合同取得的基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同
的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當
事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法申請贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金
份額持有人大會;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁;




9
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承
受能力,自主判斷基金的投資價
值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任;



6
)不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。



(二)基金管理人的權利與義務


1

根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集資金;



2
)自基金合同生效之日起,根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基金
財產;



3
)依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其
他費用;



4
)銷售基金份額;



5
)按照規定召集基金份額持有人大會;



6
)依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必
要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名
新的基金托管人;




8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得基金合同規定的費用;



10
)依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請;



12
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



13
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



14
)在
符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等業務規則;



15
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析
、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7

依法接受基金托管人的監督;




8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,各

基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11

嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;



13
)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項




15
)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散
、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金托
管人違反基金合同造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向
基金托管人追償;




22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法
律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。



(三)基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:



1
)自基金合同生效之日起,依法律法規和基金合同的規定安全保管
基金財
產;



2
)依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其
他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,
應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。



2

根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;




2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基
金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄
等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
,
按照基金合同的約定,根
據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定
外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每
萬份基
金已實現收益和
7
日年化收益率;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管
理人有未執行基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措
施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以
上;



12
)建立并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額
持有人支付基金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定,召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作;




17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反基金合同導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任
不因其退任而免除;



20
)按規定監
督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,
基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基
金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



22
)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。



二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金
份額擁有平等的投票權。


本基金份額持有人大會不設日常機構。


(一)召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止基金合同,但基金合同另有約定的情形除外;

(2)更換基金管理人;

(3)更換基金托管人;

(4)轉換基金運作方式;

(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務費;

(6)變更基金類別;

(7)本基金與其他基金的合并;

(8)變更基金投資目標、范圍或策略;

(9)變更基金份額持有人大會程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;


(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;

(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;

(13)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有
人大會的事項。


2、在法律法規和本基金合同規定的范圍內且在對現有基金份額持有人利益無
實質不利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:

(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;

(2)法律法規要求增加的基金費用的收取;

(3)在法律法規和本基金合同規定的范圍內且在對現有基金份額持有人利益
無實質不利影響的前提下調低基金的銷售服務費率或變更收費方式;

(4)因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改;

(5)對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉
及基金合同當事人權利義務關系發生重大變化;

(6)按照法律法規和基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。


(二)會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理
人召集。


2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。


3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內
召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托
管人自行召集,并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人,基金管
理人應當配合。



4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份
額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。


5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30
日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基
金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。


6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;

(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;

(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理
有效期限等)、送達時間和地點;

(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;

(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;

(7)召集人需要通知的其他事項。



2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系
方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。


3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的
計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式等法律法規、中國
證監會允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。


1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有
人大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會
同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、基金合同和
會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;

(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本
基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。


2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按基金合同約定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布
相關提示性公告;

(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則
為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金
托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照
會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管
理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一);若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會,本人出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基
金份額持有人在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日
基金總份額的三分之一(含三分之一);

(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合
法律法規、基金合同和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符;

3、在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有人
也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或其他方式授
權他人代為出席會議并表決。


4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式在會議通知中列明。


(五)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律


法規及基金合同規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會
討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


2、議事程序

(1)現場開會

在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決截
止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機
關監督下形成決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為
有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。


(七)計票

1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份
額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人
或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。基
金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。


(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。


(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。


(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡與將來頒布的涉及基金份額持有人大會規定的法律法規不一致
的,基金管理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基
金份額持有人大會審議。




、基金合同解除和終止的事由、程序


(一)《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決
議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持
有人大會決議通過的事項,由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告,并報
中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執行,自決
議生效之日起
2
個工作日內
在指定
媒介
公告。



(二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:



1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



(三)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
3
0
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對
基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告





7
)對基金
剩余
財產進行分配;


5
、基金財產清算的期限為
6
個月。



(四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



(五)基金財產清算剩余資產的分配



依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資
產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。



(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組
進行公告。



(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。




、爭議解決方式


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或
與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,應提交上海仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁
規則進行仲裁,仲裁地點為上海市,仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力。


爭議處理期間,各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的
合法權益。


《基金合同》受中國法律管轄。



五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。






二十一、托管協議的內容摘要

(一)基金托管協議當事人

1、基金管理人

住所:上海市黃浦區金陵東路368號


法定代表人:蘭榮

成立時間:2003年9月30日

批準設立機關:中國證監會

批準設立文號:中國證監會證監基金字[2003]100號

組織形式:有限責任公司

注冊資本:人民幣1.5億元

經營范圍:基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證監
會許可的其他業務

存續期間:持續經營

2、基金托管人:

名稱:興業銀行股份有限公司

注冊地址:福州市湖東路154號

辦公地址:上海市江寧路168號

法定代表人:高建平

成立時間:1988年8月26日

批準設立文號:中國人民銀行總行,銀復[1988]347號

基金托管業務批準文號:證監基金字[2005]74號

組織形式:股份有限公司

注冊資本:190.52億元人民幣

存續期間:持續經營

經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付;承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;代理發行股票以外的有價證券;買賣、代理買賣股票以
外的有價證券;資產托管業務;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售
匯業務;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業
務;提供保險箱服務;財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務;經中國銀行業監
督管理機構批準的其他業務(以上范圍凡涉及國家專項專營規定的從其規定)。


(二)基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

1
.
基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權



1.1
基金托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定,對下述基金投資
范圍、投資對象進行監督。本基金將投資于以下金融工具:


1
、現金;


2

期限在
1
年以內(含
1
年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業
存單



3

剩余期限在
397
天以內
(含
397
天)的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券



4
、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。



對于法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具
,基金
管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。



1.2
基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投融資
比例進行監督:


1
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票;



2
)可轉換債券
、可交換債券




3

信用等級在
AA+
級以下的債券與非金融企業債務融資工具




4
)以定期存款利率為基準利
率的浮動利率債券,
已進入最后一個利率調整
期的除外;



5
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。



法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行。



2
、組合限制


本基金的投資組合將遵循以下限制:



1
)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
120
天,平均剩余存續期不得
超過
240
天;



2
)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得
超過該證券的
10%





3
)除發生巨額贖回、連續
3
個交易日累計贖回
2
0%
以上或者連續
5
個交易
日累計贖回
30%
以上的情形外,本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產
凈值的
20%




4
)本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期
限,但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的
30%
;投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計
不得超過基金資產凈值的
20%
;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的
銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的
5%




5
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于
5%




6
)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
10%




7
)到期日在
10
個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產
投資占基金資產凈值的比例合計不得超過
30%




8
)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過
10%
,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外;



9
)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款
及其發行的
同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%




10
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
60
天,平均剩余存續期不得超過
120
天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
30%




11
)當本基金前
10
名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
20%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
90
天,平均剩余存續期不得超過
180
天;投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于
20%





12
)本基金投資于主體信用評級低于
AAA
的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過
10%
,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過
2%
;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀
行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定
的其他品種;



13
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

10%
;因證券市場波動、基
金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所規定的比例限制,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



14
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致;



15
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%
,中國證監會規定的特殊品種除外;



16
)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10%




17
)本基金管理人管理的全部證券投資基
金投資于同一原始權益人的各類
資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




18
)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的
AAA

或相當于
AAA
級。持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資
標準,本基金應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



19
)在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為
1
年,債券回購到期后
不得展期;



20
)本基金總資產不得超過基金凈資產的
140%




21
)法律法規或監管
部門的其他規定對上述比例、限制另有規定的,從其
規定。



除上述第
(1)
、(
5
)、(
13
)、(
14
)、(
18
)項外,因證券市場波動、證券
發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合



同約定的投資比例規定的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整,但中國證
監會規定的特殊情形除外。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開
始。



若法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更,基金管理人履行適當
程序后,本基金可相應調整投資限制規定。法律法規或監管部門取消或調整上述
限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相
關限制或按調整后的規定執行。



1.3
基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投資禁
止行為進行監督:


根據法律法規的規定及基金合同的約定,本基金禁止從事下列行為:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監
會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券
交易
價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他
活動




基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照
市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同
意,并按法律法
規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。




若法律、行政法規或監管部門取消或調整上述禁止性規定,如適用于本基
金,基金管理人在履行適當程序后,本基金投資可不受上述規定限制或按調整后
的規定執行。



根據法律法規有關基金從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應
事先相互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害
關系的公司名單及有關關聯方發行的證券名單,加蓋公章并書面提交,并確保所
提供
的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、
完整、全面的關聯交易名單,并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應
及時發送基金托管人,基金托管人于
2
個工作日內進行回函確認已知名單的變
更。基金管理人收到基金托管人書面確認后,新的關聯交易名單開始生效。



1.4
基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監督:



1
)基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金管理人
參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。



基金管理人應在基金
投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業標
準的銀行間債券市場交易對手的名單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約
定各交易對手所適用的交易結算方式。基金托管人在收到名單后
2
個工作日內回
函確認收到該名單。基金管理人應定期或不定期對銀行間債券市場現券及回購交
易對手的名單進行更新,名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時通
知基金托管人,基金托管人于
2
個工作日內回函確認收到后,對名單進行更新。

基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調整的名單開始生效,新名單生
效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的
交易,仍應按照雙方原定協議
進行結算。



如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間債券市場交易對手進
行交易,應及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并造
成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。




2
)基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制



基金管理人在銀行間債券市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名
單中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基



金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時,基金
托管人應及時提醒基
金管理人與交易對手重新確定交易方式,經提醒后仍未改正
并造成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。




3
)基金管理人有責任控制交易對手的資信風險


按銀行間債券市場的交易規則進行交易,并負責解決因交易對手不履行合同
而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內仍未承擔
違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然
后再向相關交易對手追償。基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行
情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手
進行交易時,基金托管人
應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任。



1.5
基金托管人對基金投資中期票據的監督:



1
)基金管理人管理的基金在投資中期票據前,基金管理人須根據法律、法
規、監管部門的規定,制定嚴格的關于投資中期票據的風險控制制度和流動性風
險處置預案,并書面提供給基金托管人,基金托管人依據上述文件對基金管理人
投資中期票據的額度和比例進行監督。




2
)如未來有關監管部門發布的法律法規對證券投資基金投資中期票據另有
規定的,從其約定。




3
)基金托管人有權監督基金管理人在相關基金投資中期票據時的法律法規

守情況,有關制度、信用風險、流動性風險處置預案的完善情況,有關額度、
比例限制的執行情況。基金托管人發現基金管理人的上述事項違反法律法規和基
金合同以及本協議的規定,應及時以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人
應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人應按相關托管協議要求
向基金托管人及時發出回函,并及時改正。基金托管人有權隨時對所通知事項進
行復查
,
督促基金管理人改正。如果基金管理人違規事項未能在限期內糾正的,基
金托管人應報告中國證監會。如果基金托管人未能切實履行監督職責,導致基金
出現風險,基金托管人應
承擔相應責任。



1.6
基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人選
擇存款銀行進行監督:



基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。



本基金投資銀行存款應符合如下規定:



1
)基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金
銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。




2
)基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款
業務另行
簽訂書面協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權利、義務和職責,以確保基金財產的安全,保護基金份額持有
人的合法權益。




3
)基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。




4
)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付

算等的各項規定。



基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監督應依據基金管理人向基金托管
人提供的符合條件的存款銀行的名單執行,如基金托管人發現基金管理人將基金
資產投資于該名單之外的存款銀行,有權拒絕執行。該名單如有變更,基金管理
人應在啟用新名單前提前
2
個工作日將新名單發送給基金托管人。



2
.
基金托管人對基金管理人業務進行監督和核查的有關措施:


2.1
基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈
值計算、每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費
用開支及收入確定、基金收益分配
、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基
金業績表現數據等進行監督和核查。



2.2
基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金
合同、本托管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正,基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托
管人發出回函,就基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證。




2.3
在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改
正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人
應報告中國證監會。



2.4
基金托管
人發現基金管理人的投資指令違反相關法律法規規定或者違反基
金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人。



2.5
基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、
行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理
人,并及時向中國證監會報告,基金管理人應依法承擔相應責任。



2.6
基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,必須在規定時間
內答復基金托管人并改正,就基金托管人合理的疑義進行解釋或舉證,對基金托
管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配

提供相關數據資料和制度等。



2.7
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同
時通知基金管理人限期糾正。



2.8
基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督
權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金
托管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。



(三)基金管理人對基金托管人的業務核查


1

基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不
限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資
所需賬戶、
復核基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現收益和
7
日年化收益率、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露
和監督基金投資運作等行為。



2

基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管
理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正,基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書
面形式向基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行
復查,
督促基金托管人改正,并予協助配合。基金托管人對基金管理人通知的違



規事項未能在限期內糾正或未在合理期限內確認的,基金管理人應報告中國證監
會。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。



3

基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀
行業監督管理機構,同時通知基金托管人限期糾正。



4

基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關
資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管
理人并改正。



5

基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根
據本協議規定行使監督
權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金
管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。



(四)基金財產的保管


1

基金財產保管的原則



1

基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。




2

基金托管人應安全保管基金財產。除依據法律法規規定、基金合同和本
托管協議約定及基金管理人的正當指令外,不得自行運用、處分、分配基金的任
何財產。




3

基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的
其他賬戶。




4

基金托管人對所托管的不同基金
財產分別設置賬戶,獨立核算、分賬管
理,與基金托管人的其他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確保
基金財產的完整與獨立。




5

基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管
基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。




6

對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基
金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失。




7

除依據法律
法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金資產。




2

募集資金的驗資



1

基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開立的

基金募集專戶


,該
賬戶由基金管理人委托的注冊登記機構開立并管理。




2

基金募集期滿或基金提前結束募集時,募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金
管理人應將募集的屬于本基金財產的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資
產托管專戶中,基金托管人在收到資金當日出具確認文件。同時,基金管理人應
聘請具有從事證券業務資格的會計師
事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗
資報告應由參加驗資的
2
名以上(含
2
名)中國注冊會計師簽字有效。




3

若基金募集期限屆滿,未能達到基金備案條件,由基金管理人按規定辦
理退款事宜。



3

基金的銀行賬戶的開立和管理



1

基金托管人以基金托管人的名義開設資產托管專戶,保管基金財產的銀
行存款。該資產托管專戶同時也是基金托管人在法人集中清算模式下,代表所托
管的包括本基金財產在內的所有托管資產與中國證券登記結算有限責任公司進行
一級結算的專用賬戶。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨
幣收支活動,均需通
過基金托管人的資產托管專戶進行。資產托管人可根據實際
情況需要,為本基金開立資金清算輔助賬戶,以辦理相關的資金匯劃業務。資產
管理人應當在開戶過程中給予必要的配合,并提供所需資料。




2

資產托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基
金的任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。




3

資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金
管理暫行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結
算辦法》以及銀
行監管機構的其他規定。




4

基金托管人可根據實際情況需要,為基金財產開立資金清算輔助賬戶,
以辦理相關的資金匯劃業務。基金管理人應當在開戶過程中給予必要的配合,并
提供所需資料。



4

基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理




1

基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司
/
深圳分公司開設證券賬戶。




2

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海
分公司
/
深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶,用于證券清算。




3

基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展
本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



5

債券托管賬戶的開立和管理


基金合同生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間
同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以基金的名義
在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶,并由基金
托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。



6

其他賬戶的開設和管理


在本托管協議生效之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和基金合
同約
定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理
人協助托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定,開立有關賬戶。該賬
戶按有關規則使用并管理。



7

基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管


基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其
中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責
任公司上海分公司
/
深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據營業中心的代
保管庫。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。


于基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生
的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制的
證券不承擔保管責任。



8

與基金財產有關的重大合同的保管


與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保
管。基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩



份以上的正本原件,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

基金管理人在合同簽署后
30
個工作日內通
過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合
同送達基金托管人處。合同應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門
15
年以上。對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加
蓋授權業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不
得轉移,由基金管理人保管。



(五)
基金資產凈值計算和
復核


1

基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。每萬份基金已實
現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現收益,精確到小數點后

4
位,小數點后第
5
位四舍五入。

7
日年化收益率是以最近
7

(
含節假日
)
收益
所折算的年資產收益率,精確到百分號內小數點后
3
位,百分號內小數點后第
4
位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。



2

基金管理人應每工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或基
金合同的規定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同及法律、法規的規定。

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和
7
日年化收益率由基金管理人負責計算,基金托管人復核。基金管理人應于每個工
作日對基金資產估值后,將估值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤
后,由基金管理人對外公布。



3

根據《基金法》,基
金管理人計算并公告基金資產凈值,基金托管人復
核、審查基金管理人計算的基金資產凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管
理人,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍
無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公
布。



(六)基金份額持有人名冊的保管


1

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,基金份
額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。



2

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和
保管,基金管理人和基
金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名
冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法定期限。




3

基金管理人應當及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名
冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其
他用途,并應遵守保密義務。



4

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。



(七)爭議解決方式


1

本托管協議項下雙方的權利和義務
適用中華人民共和國法律,并按照中華
人民共和國法律解釋。



2

雙方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,如經友
好協商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交上海仲裁委員會,按照上海仲裁
委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,
對各方當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。



3

爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼
續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。



(八)托管協議的變更

終止


1

托管
協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更后的托管
協議,其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。本托管協議的變更報中國證監
會備案后生效。



2

基金托管協議終止的情形


發生以下情況,本托管協議終止:



1
)基金合同終止;



2
)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資
產;



3
)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理
權;



4
)發生法律法規或基金合同規定
的終止事項。






二十二、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一
系列的服務。以下是主要的服務內
容,基金管理人將根據基金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項
目。主要服務內容如下:


(一)
通知服務


通知基金份額持有人的內容包括短信賬單、電子對賬單等服務。對于訂制手
機短信對賬單的客戶,本公司將每月向賬單期內有份額余額的客戶發送,方便投
資人快速獲得賬戶信息。對于訂制電子對賬單的客戶,本基金管理人將每季度或
每月通過E-MAIL向賬單期內有交易或期末有余額的客戶發送上個月 或季度基金
交易對賬單,以方便投資者快速獲得交易信息。



(二)在線服務


基金管理人利用自己的網站提供
實時在線客服咨詢服務。



(三)網上交易
(手機
APP

服務


本基金管理人已開通個人投資者網上交易業務。個人投資者通過基金管理人
網站
https://trade.x
q
funds.com
及手機客戶端
可以辦理基金認購、申購、贖回
、賬
戶資料修改、交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業務。





)資訊服務


投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務
等信息,可撥打基金管理人客戶服務中心電話或登錄
基金管理人
網站。



1

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信息定制服務


向基金份額持有人提供免費的手機短信和電子郵件信息定制服務。通過定
制,基金份額持有人可以通過手機短信收到
基金管理人
發送的基金凈值、短信對
賬單,并可通過電子郵件收到基金凈值、相關公告、電子對賬單等信息。






)投訴受理


投資人可以撥打基金管理人客戶服務中心電話,或通過
基金管理人
網站留言
的投訴欄目、書信、電子郵件等渠道對
基金
管理人
和銷售網點所提供的服務進行
投訴。基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據基
金份額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。



(七)如本招募說明書存在任何您
/
貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您
/
貴機構已經全面理解了本招募說明書。






二十三、其他應披露事項

以下為自2018年11月5日至2019年5月4日,本基金刊登于《證券日報》和/或
公司網站的基金公告。


序號

事項名稱

披露日期

1

旗下各基金2018年12月31日資產凈值公告

2019-01-01

2

關于長期停牌股票(長春高新)估值方法調整的公告

2019-02-27

3

興全天添益貨幣市場基金開通轉換業務的公告

2019-03-11

4

興全添利寶貨幣市場基金新增轉換基金的公告

2019-03-15

5

關于增加上海基煜基金銷售為旗下興全天添益貨幣基金銷
售機構的公告

2019-03-25

6

關于長期停牌股票(格力電器)估值方法調整的公告

2019-04-03

7

關于增加興業銀行股份有限公司為興全天添益貨幣基金銷
售機構的公告

2019-04-08

8

關于增聘副總經理的公告

2019-04-12

9

關于長期停牌股票(隆基股份)估值方法調整的公告

2019-04-13






二十四、招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所和住所,投資者
可在辦公時間免費查閱;也可按工本費購買復印件,但應以正本為準。


基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。






二十五、備查文件

(一) 中國證監會準予興全天添益貨幣市場基金募集注冊的文件

(二) 關于募集興全天添益貨幣市場基金之法律意見書

(三) 基金管理人業務資格批件、營業執照和公司章程

(四) 基金托管人業務資格批件和營業執照

(五)《興全天添益貨幣市場基金基金合同》

(六)《興全天添益貨幣市場基金托管協議》

(七) 中國證監會規定的其他文件

以上第(四)項備查文件存放在基金托管人的辦公場所,其他文件存放在基
金管理人的辦公場所、營業場所。基金投資者在營業時間內可免費查閱,在支付
工本費后,可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。







興全基金管理有限公司

2019年6月19日


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