[發行]交銀施羅德基金管理有限公司:交銀21天:交銀施羅德理財21天債券型證券投資基金(更新)招募說明書(2019年第1號)

時間:2019年06月19日 14:05:45 中財網
交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書


(2019年第
1號)

基金管理人:交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人:中國農業銀行股份有限公司

二零一九年五月

基金招募說明書自基金合同生效日起,每
6個月更新一次,并于每
6個月結束之日后的
45日內公告,更新內容截至每
6個月的最后
1日。



1


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

【重要提示】

交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經
2012年
9月
25日中國證券監督管理委員會證監許可【
2012】1282號文核準募集。

本基金基金合同于
2012年
11月
5日正式生效。


基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益;因基金價
格可升可跌,亦不保證基金份額持有人能全數取回其原本投資。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投
資人在投資本基金前,需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,充分
考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對投資本基金的意愿、時機、數量等
投資行為作出獨立決策。投資人根據所持有份額享受基金的收益,但同時也需承
擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括:因受到經濟因素、政治因
素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風險,基金管理人在基
金管理實施過程中產生的基金管理風險,流動性風險,交易對手違約風險,本基
金的特定風險例如本基金特有的流動性風險、運作期到期日未贖回自動進入下一
運作期的風險、基金轉換后產品特征發生變化的風險、運作期期限或有變化的風
險、收益結轉引起的份額變動的風險等。本基金屬于債券型證券投資基金,長期
風險收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。


投資有風險,投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書和基金
合同。基金的過往業績并不代表其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績
并不構成新基金業績表現的保證。


本招募說明書所載內容截止日為
2019年
5月
5日,有關財務數據和凈值表
現截止日為
2019年
3月
31日。本招募說明書所載的財務數據未經審計。



2


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

目錄

一、緒言
.............................................................4
二、釋義
.............................................................4
三、基金管理人
.......................................................9
四、基金托管人
......................................................17
五、相關服務機構
....................................................20
六、基金份額的分類
..................................................33
七、基金的募集
......................................................35
八、基金合同的生效
..................................................35
九、基金份額的申購與贖回
............................................35
十、基金的投資
......................................................46
十一、基金的業績
....................................................60
十二、基金的財產
....................................................63
十三、基金資產的估值
................................................65
十四、基金的收益與分配
..............................................69
十五、基金的費用與稅收
..............................................70
十六、基金的會計與審計
..............................................73
十七、基金的信息披露
................................................74
十八、風險揭示
......................................................79
十九、基金合同的終止與基金財產的清算
................................85
二十、基金合同的內容摘要
............................................86
二十一、托管協議的內容摘要
.........................................100
二十二、對基金份額持有人的服務
.....................................118
二十三、其他應披露事項
.............................................119
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
.................................120
二十五、備查文件
...................................................121


3


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

一、緒言

《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱
“本
招募說明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作
管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦
法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流
動性規定》”)和其他相關法律法規的規定以及《交銀施羅德理財
21天債券型
證券投資基金基金合同》(以下簡稱
“基金合同”)編寫。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準。基金合同
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關
規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應
詳細查閱基金合同。


二、釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1、基金或本基金:指交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金


2、基金管理人:指交銀施羅德基金管理有限公司


3、基金托管人:指中國農業銀行股份有限公司


4、基金合同:指《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金基金合同》及
對該基金合同的任何有效修訂和補充


5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德理


4


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


21天債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書:指《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資
基金招募說明書》及其定期的更新
7、基金份額發售公告:指《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金基金
份額發售公告》
8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


9、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,自
2004年
6月
1日起實施的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


10、《銷售辦法》:指中國證監會
2011年
6月
9日頒布、同年
10月
1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》:指中國證監會
2004年
6月
29日頒布、同年
7月
1日實
施的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


13、《流動性規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同年
10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂


14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員

16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內

合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理
5


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

辦法》及其他相關法律法規規定的條件,經中國證監會批準可投資于中國證券市
場,并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外的機構投資者
20、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
23、銷售機構:指交銀施羅德基金管理有限公司以及代銷機構
24、代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基

金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷
售業務的機構


25、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


26、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為交銀施羅德基金
管理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
27、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶


29、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


30、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
31、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過
3個月
32、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
6


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


33、運作期起始日:對于每份認購份額的第一個運作期起始日,指基金合同
生效日;對于每份申購份額的第一個運作期起始日,指該基金份額申購申請確認
日;對于上一運作期到期日未贖回的每份基金份額的下一運作期起始日,指該基
金份額上一運作期到期日后的下一工作日


34、運作期到期日:對于每份基金份額,第一個運作期到期日指基金合同生
效日(對認購份額而言,下同)或基金份額申購申請日(對申購份額而言,下同)
之后(均不含該日,下同)的第
21個自然日(如該日為非工作日,則順延至下
一工作日),第二個運作期到期日為基金合同生效日或基金份額申購申請日之后
的第
42個自然日(如該日為非工作日,則順延至下一工作日),以此類推


35、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


36、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日


37、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)


38、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


39、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


40、《業務規則》:指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業務規則》
,是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金
管理人和投資人共同遵守


41、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


42、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


43、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


44、基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為


45、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


7


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


46、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式


47、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申
請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%的情形


48、元:指人民幣元
49、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
50、銷售服務費:指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該
筆費用從基金財產中扣除,屬于基金的營運費用


51、攤余成本法:指估值對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并
考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損



52、每萬份基金凈收益:指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益
53、七日年化收益率:指最近七個自然日(含節假日)的每萬份基金凈收益
折算出的年收益率
54、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

申購款及其他資產的價值總和
55、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
56、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
57、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈

值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的過程


58、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等


59、指定媒體:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒體


8


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


60、不可抗力:指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件

三、基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱:交銀施羅德基金管理有限公司

住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號交通銀行大樓二層(裙)

辦公地址:上海市浦東新區世紀大道
8號國金中心二期
21-22樓

郵政編碼:200120

法定代表人:阮紅

成立時間:2005年
8月
4日

注冊資本:2億元人民幣

存續期間:持續經營

聯系人:郭佳敏

電話:(021)61055050

傳真:(021)61055034

交銀施羅德基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)經中國證監會證監基金
字[2005]128號文批準設立。公司股權結構如下:

股東名稱股權比例
交通銀行股份有限公司(以下使用全稱或其簡稱
交通銀行”)
65%
施羅德投資管理有限公司
30%
中國國際海運集裝箱(集團)股份有限公司
5%

(二)主要成員情況


1、基金管理人董事會成員

阮紅女士,董事長,博士。歷任交通銀行辦公室副處長、處長,交通銀行
外機構管理部副總經理、總經理,交通銀行上海分行副行長,交通銀行資產托管
部總經理,交通銀行投資管理部總經理,交銀施羅德基金管理有限公司總經理。



9


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

陳朝燈先生,副董事長,博士。現任施羅德證券投資信托股份有限公司投資
總監兼專戶管理部主管。歷任復華證券投資信托股份有限公司專戶投資經理,景
順證券投資信托股份有限公司部門主管、投資總監。


周曦女士,董事,碩士。現任交通銀行總行個人金融業務部副總經理兼風險
管理部(資產保全部)副總經理。歷任交通銀行湖南省分行風險管理部、資產保
全部、法律合規部、個人金融業務部總經理,交通銀行總行個人金融業務部總經
理助理。


孫榮俊先生,董事,碩士。現任交通銀行總行風險管理部(資產保全部)副
總經理。歷任交通銀行總行風險管理部副高級經理、高級經理,交通銀行廣西區
柳州分行副行長、交通銀行內蒙古區分行行長助理。


謝衛先生,董事,總經理,博士,高級經濟師,民盟中央委員、全國政協委
員。現任交銀施羅德基金管理有限公司總經理,兼任交銀施羅德資產管理(香港)
有限公司董事長。歷任中央財經大學教師,中國社會科學院財貿所助理研究員,
中國電力信托投資公司基金部副總經理,中國人保信托投資公司證券部副總經理、
總經理、北京證券營業部總經理、證券總部副總經理兼北方部總經理,富國基金
管理有限公司副總經理,交銀施羅德基金管理有限公司副總經理。


李定邦(Lieven Debruyne)先生,董事,碩士。現任施羅德集團亞太區行政
總裁。歷任施羅德投資管理有限公司亞洲投資產品總監,施羅德投資管理(香港)
有限公司行政總裁兼亞太區基金業務拓展總監。


郝愛群女士,獨立董事,學士。歷任人民銀行稽核司副處長、處長,合作司
調研員,非銀司副巡視員、副司長;銀監會非銀部副主任,銀行監管一部副主任、
巡視員;匯金公司派出董事。


張子學先生,獨立董事,博士。現任中國政法大學民商經濟法學院教授,兼
任基金業協會自律監察委員會委員。歷任證監會辦公廳副處長、上市公司監管部
處長、行政處罰委員會專職委員、副主任審理員,兼任證監會上市公司并購重組
審核委員會委員、行政復議委員會委員。


黎建強先生,獨立董事,博士。教育部長江學者講座教授。現任香港大學工
業工程系榮譽教授,亞洲風險及危機管理協會主席,兼任深交所上市的中聯重科


10


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

集團獨立非執行董事。歷任香港城市大學管理科學講座教授,湖南省政協委員并

兼任湖南大學工商管理學院院長。



2、基金管理人監事會成員

王憶軍先生,監事長,碩士。現任交銀金融學院常務副院長、交通銀行人力
資源部副總經理、教育培訓部總經理。歷任交通銀行辦公室副處長,交通銀行
司業務部副處長、高級經理、總經理助理、副總經理,交通銀行投資銀行部副總
經理,交通銀行江蘇分行副行長,交通銀行戰略投資部總經理。


章駿翔先生,監事,碩士,志奮領學者,美國特許金融分析師(CFA)持證人。

現任施羅德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風險主管。歷任法國安盛投資管理
(香港)有限公司亞洲風險經理、華寶興業基金管理有限公司風險管理部總經理,
渣打銀行(香港)交易風險監控等職。


張玲菡女士,監事,學士。現任交銀施羅德基金管理有限公司市場總監。歷
中國銀行福州分行客戶經理,新華人壽保險公司上海分公司區域經理,銀河基
金管理有限公司市場部渠道經理,交銀施羅德基金管理有限公司渠道經理、渠道
部副總經理、廣州分公司副總經理、營銷管理部總經理。


劉崢先生,監事,碩士。現任交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室副總
經理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓生、交通銀行總行戰略投資部高級投資
并購經理、交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級綜合管理經理。



3、基金管理人高級管理人員

謝衛先生,總經理。簡歷同上。


夏華龍先生,副總經理,博士,高級經濟師。歷任中國地質大學經濟管理系
教師、經濟學院教研室副主任、主任、經濟學院副院長;交通銀行資產托管部副
處長、處長、高級經理、副總經理;交通銀行資產托管業務中心副總裁;云南省
曲靖市市委常委、副市長(掛職)。


印皓女士,副總經理,碩士,兼任交銀施羅德資產管理有限公司董事長。歷
交通銀行研究開發部副主管體改規劃員,交通銀行市場營銷部副主管市場規劃
員、主管市場規劃員,交通銀行公司業務部副高級經理、高級經理,交通銀行
構業務部高級經理、總經理助理、副總經理。



11


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

許珊燕女士,副總經理,碩士,高級經濟師,兼任交銀施羅德資產管理有限
公司董事。歷任湖南大學(原湖南財經學院)金融學院講師,湘財證券有限責任
公司國債部副經理、基金管理總部總經理,湘財荷銀基金管理有限公司副總經理。


佘川女士,督察長,碩士。歷任華泰證券有限責任公司綜合發展部高級經理、
投資銀行部項目經理,銀河基金管理有限公司監察部總監,交銀施羅德基金管理
有限公司監察稽核部總經理、監察風控副總監、投資運營總監。



4、本基金基金經理

黃瑩潔女士,香港大學工商管理碩士、北京大學經濟學、管理學雙學士。

11年證券投資行業從業經驗。2008年
2月至
2012年
5月任中海基金管理有限公
司交易員。2012年加入交銀施羅德基金管理有限公司,曾任中央交易室交易員。


2015年
7月
25日至
2018年
3月
18日擔任交銀施羅德豐澤收益債券型證券投
資基金基金經理。自
2015年
5月
27日起擔任交銀施羅德貨幣市場證券投資基金
基金經理至今,自
2015年
5月
27日起擔任交銀施羅德理財
21天債券型證券投
資基金基金經理至今,自
2015年
5月
27日起擔任交銀施羅德現金寶貨幣市場基
金基金經理至今,自
2015年
7月
25日起擔任交銀施羅德豐享收益債券型證券投
資基金基金經理至今,自
2015年
12月
29日起擔任交銀施羅德裕通純債債券型
證券投資基金基金經理至今,自
2016年
7月
27日起擔任交銀施羅德活期通貨幣
市場基金基金經理至今,自
2016年
10月
19日起擔任交銀施羅德天利寶貨幣市
場基金基金經理至今,自
2016年
11月
28日起擔任交銀施羅德裕隆純債債券型
證券投資基金基金經理至今,自
2016年
12月
7日起擔任交銀施羅德天鑫寶貨幣
市場基金基金經理至今,自
2016年
12月
20日起擔任交銀施羅德天益寶貨幣市
場基金基金經理至今,自
2017年
3月
3日起擔任交銀施羅德境尚收益債券型證
券投資基金基金經理至今,2019年
1月
24日起擔任交銀施羅德穩鑫短債債券型證
券投資基金基金經理至今。


歷任基金經理:

林洪鈞先生,2012年
11月
5日至
2015年
5月
31日,任本基金基金經理。



5、投資決策委員會成員

委員:謝衛(總經理)


12


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

王少成(權益投資總監、基金經理)
于海穎(固定收益(公募)投資總監、基金經理)
馬俊(研究總監)

上述人員之間無近親屬關系。上述各項人員信息更新截止日為
2019年
5月
5日,期后變動(如有)敬請關注基金管理人發布的相關公告。


(三)基金管理人的職責


1、依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分

配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年

以上;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;
12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。


(四)基金管理人的承諾


1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為,并承諾建立健全內部控
制制度,采取有效措施,防止違反《證券法》行為的發生;
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全內部風
險控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待管理的不同基金財產;
13


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,并承諾建立健全內部控制制度,采
取有效措施,防止違反基金合同行為的發生;
4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責。

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。


(五)基金經理承諾


1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益;
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的

基金投資內容、基金投資計劃等信息;
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


(六)基金管理人的內部控制制度


1、風險管理的原則

(1)全面性原則
公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位,滲透各項業務過程和業務環
節。


(2)獨立性原則
公司設立獨立的風險管理部,風險管理部保持高度的獨立性和權威性,負責
對公司各部門風險控制工作進行監督和檢查。


(3)相互制約原則
公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制,建立不
同崗位之間的制衡體系。


(4)定性和定量相結合原則
建立完備的風險管理指標體系,使風險管理更具客觀性和操作性。

2、風險管理和內部風險控制體系結構
14


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構,由最高管
理層對風險管理負最終責任,各個業務部門負責本部門的風險評估和監控,風險
管理部負責監察公司的風險管理措施的執行。具體而言,包括如下組成部分:

(1)董事會
負責制定公司的風險管理政策,對風險管理負完全的和最終的責任。

(2)監事會
是公司常設的監事機構,對股東會負責。監事會對公司財務、公司董事、總
經理及其他高級管理人員進行監督。


(3)合規審核及風險管理委員會
作為董事會下的專業委員會之一,對公司內部控制制度、監察稽核制度進行
檢查評估;審查公司財務,對公司內部管理制度、投資決策程序和運作流程進行
合規性審議;對公司資產與基金資產的經營進行評估。


(4)風險控制委員會
作為總經理下設的專業委員會之一,風險控制委員會負責擬定公司風險管理
戰略及政策,制定災難復原計劃及緊急情況處理制度,確保公司風險控制符合標
準,就潛在風險與相關部門協調,審閱公司審計報告及監察情況。


(5)督察長
獨立行使督察權利;直接對董事會負責;就內部控制制度和執行情況獨立地
履行檢查、評價、報告、建議職能;定期和不定期地向董事會報告公司內部控制
執行情況。


(6)風險管理部
風險管理部負責制定公司風險管理政策和防范及控制措施,組織執行,并為
每一個部門的風險管理系統的發展提供協助,匯總公司業務所有的風險信息,獨
立識別、評估各類風險,提出風險控制建議,使公司在一種風險管理和控制的環
境中實現業務目標。


(7)審計部
審計部負責按照公司要求,根據國家法律法規及行業規范,結合公司戰略發
展及管理目標,對公司內部控制體系的適當性及運行的效果和效率進行獨立評價,
協助促進公司風險管理、控制和治理過程的完善,實現合規經營目標。



15


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(8)法律合規部
法律合規部負責公司的法律、合規事務及協調實施信息披露事務,依法維護
公司合法權益,評估并處理公司運營中發生的法律、合規及信息披露相關問題,
及時向公司管理層及全體員工傳達法規及監管要求。


(9)業務部門
風險管理是每一個業務部門首要的責任。部門經理對本部門的風險負全部責
任,負責履行公司的風險管理程序,負責本部門的風險管理系統的開發、執行和
維護,用于識別、監控和降低風險。



3、風險管理和內部風險控制的措施

(1)建立內控體系,完善內控制度
公司建立、健全了內控體系,通過高管人員關于內控的明確分工,確保各項
業務活動有恰當的組織和授權,確保監察活動獨立,并得到高管人員的支持,同
時置備操作手冊,并定期更新。


(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制
建立、健全了各項制度,做到基金經理分開,投資決策分開,基金交易集中,
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制,從制度上減少和防范風險。


(3)建立、健全崗位責任制
建立、健全了崗位責任制,使每個員工都明確自己的任務、職責,并及時將
各自工作領域中的風險隱患上報,以防范和減少風險。


(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風險評估機制,通過適合的程序,確認和評估與公司運作有關的風險;
公司建立了自下而上的風險報告程序,對風險隱患進行層層匯報,使各個層次的
人員及時掌握風險狀況,從而以最快速度作出決策。


(5)建立有效的內部監控系統
建立了足夠、有效的內部監控系統,如電腦預警系統、投資監控系統,對可
能出現的各種風險進行全面和實時的監控。


(6)使用數量化的風險管理手段
16


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

采取數量化、技術化的風險控制手段,建立數量化的風險管理模型,用以提
示指數趨勢、行業及個股的風險,以便公司及時采取有效的措施,對風險進行分
散、控制和規避,盡可能地減少損失。


(7)提供足夠的培訓
制定了完整的培訓計劃,為所有員工提供足夠和適當的培訓,使員工明確其
職責所在,控制風險。


四、基金托管人

(一)基金托管人情況


1、基本情況
名稱:中國農業銀行股份有限公司(簡稱中國農業銀行
住所:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年
1月
15日
批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
聯系電話:010-66060069
傳真:010-68121816
聯系人:賀倩
中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。


經國務院批準,中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于
2009年
1月
15日依法成立。中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行
部資產、負債、業務、機構網點和員工。中國農業銀行網點遍布中國城鄉,成為
國內網點最多、業務輻射范圍最廣,服務領域最廣,服務對象最多,業務功能齊
全的大型國有商業銀行之一。在海外,中國農業銀行同樣通過自己的努力贏得了
良好的信譽,每年位居《財富》世界
500強企業之列。作為一家城鄉并舉、聯通


17


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

國際、功能齊備的大型國有商業銀行,中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經
營理念,堅持審慎穩健經營、可持續發展,立足縣域和城市兩大市場,實施差異
化競爭策略,著力打造“伴你成長”服務品牌,依托覆蓋全國的分支機構、龐大
的電子化網絡和多元化的金融產品,致力為廣大客戶提供優質的金融服務,與廣
大客戶共創價值、共同成長。


中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行,經驗豐富,服務
優質,業績突出,2004年被英國《全球托管人》評為中國
“最佳托管銀行”。

2007年中國農業銀行通過了美國
SAS70內部控制審計,并獲得無保留意見的
SAS70審計報告。自
2010年起中國農業銀行連續通過托管業務國際內控標準
(ISAE3402)認證,表明了獨立公正第三方對中國農業銀行托管服務運作流程的
風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力加強能力建設,
品牌聲譽進一步提升,在
2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突
出,獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發的
“最佳
資產托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀行”稱號;
2013年至
2017年連續榮獲上海清算所授予的“托管銀行優秀獎”和中央國債登
記結算有限責任公司授予的“優秀托管機構獎”稱號;2015年、2016年榮獲中
銀行業協會授予的“養老金業務最佳發展獎”稱號;2018年榮獲中國基金報授
予的公募基金
20年“最佳基金托管銀行”獎。


中國農業銀行證券投資基金托管部于
1998年
5月經中國證監會和中國人民
銀行批準成立,2014年更名為托管業務部/養老金管理中心,內設綜合管理部、
業務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、風險合規部、產品研
發與信息技術部、營運一部、營運二部、市場營銷部、內控監管部、賬戶管理部,
擁有先進的安全防范設施和基金托管業務系統。



2、主要人員情況

中國農業銀行托管業務部現有員工近
240名,其中具有高級職稱的專家
30余名,服務團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強,高級管理層均有
20年以上金融從業經驗和高級技術職稱,精通國內外證券市場的運作。



3、基金托管業務經營情況

截止到
2019年
3月
31日,中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放


18


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

式證券投資基金共
440只。


(二)基金托管人的內部風險控制制度說明


1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定,
守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安全完整,
確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。



2、內部控制組織結構

風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控制工作,對托管業
務風險管理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門設置了風險管理處,
配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,獨立行使監督稽核職權。



3、內部控制制度及措施

具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員具備從業資
格;業務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務
印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操
作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披露人負責,防止
泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、獨立。


(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協
議規定的投資比例和禁止投資品種輸入監控系統,每日登錄監控系統監督基金管
理人的投資運作,并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基金管理
人的其他行為。


當基金出現異常交易行為時,基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的
處理:


1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題,電話提示基金管理人;


2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題,以書面方
式對基金管理人進行提示;


3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等行為,
書面提示有關基金管理人并報中國證監會。



19


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

五、相關服務機構

(一)基金份額銷售機構


1、直銷機構
本基金直銷機構為本公司直銷柜臺及本公司網上直銷交易平臺(網站及手機
APP,下同)。


機構名稱:交銀施羅德基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號交通銀行大樓二層(裙)
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道
8號國金中心二期
21-22樓
法定代表人:阮紅
成立時間:2005年
8月
4日
電話:(021)61055724
傳真:(021)61055054
聯系人:傅鯨
客戶服務電話:400-700-5000(免長途話費),(021)61055000
網址:www.fund001.com
投資者可以通過本公司直銷柜臺辦理開戶、本基金申購及贖回等業務。

個人投資者可以通過本公司網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的贖回等業

務,具體交易細則請參閱本公司網站。網上直銷交易平臺網址:
www.fund001.com。

2、代銷機構

(1)中國農業銀行股份有限公司
住所:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座
法定代表人:周慕冰
聯系電話:010-66060069
傳真:010-68121816
聯系人:賀倩
20


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

客戶服務電話:95599
網址:www.abchina.com

(2)交通銀行股份有限公司
住所:上海市浦東新區銀城中路
188號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
188號
法定代表人:彭純
電話:(021)58781234
傳真:(021)58408483
聯系人:曹榕
客戶服務電話:95559
網址:www.bankcomm.com
(3)招商銀行股份有限公司
住所:深圳市福田區深南大道
7088號
辦公地址:深圳市福田區深南大道
7088號
法定代表人:李建紅
電話:(0755)83198888
傳真:(0755)83195109
聯系人:鄧炯鵬
客戶服務電話:95555
網址:www.cmbchina.com
(4)上海銀行股份有限公司
住所:上海市銀城中路
168號
辦公地址:上海市銀城中路
168號
法定代表人:金煜
電話:(021)68475888
傳真:(021)68476111
聯系人:張萍
客戶服務電話:(021)962888
網址:www.bankofshanghai.com
21


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(5)杭州銀行股份有限公司
住所:杭州市慶春路
46號杭州銀行大廈
辦公地址:杭州市慶春路
46號杭州銀行大廈
法定代表人:陳震山
電話:(0571)85108195、85120696
傳真:(0571)86475527
聯系人:嚴峻、夏帆
客戶服務電話:96523
網址:www.hzbank.com.cn
(6)光大證券股份有限公司
住所:上海市靜安區新閘路
1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路
1508號
法定代表人:薛峰
電話:(021)22169999
傳真:(021)22169134
聯系人:劉晨
客戶服務電話:
10108998
網址:www.ebscn.com
(7)中信建投證券股份有限公司
住所:北京市朝陽區安立路
66號
4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街
188號
法定代表人:王常青
電話:(010)85130588
傳真:(010)65182261
聯系人:魏明
客戶服務電話:4008-888-108
網址:www.csc108.com
(8)海通證券股份有限公司
住所:上海市淮海中路
98號
22


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

辦公地址:上海市廣東路
689號
法定代表人:王開國
電話:(021)23219000
傳真:(021)23219100
聯系人:李笑鳴
客戶服務電話:95553或撥打各城市營業網點咨詢電話
網址:www.htsec.com

(9)中國銀河證券股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
辦公地址:北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
法定代表人:陳共炎
電話:010-83574507
聯系人:辛國政
客戶服務電話:400-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn
(10)興業證券股份有限公司
住所:福州市湖東路
268號
辦公地址:上海市浦東新區長柳路
36號
法定代表人:楊華輝
電話:
021-38565547
聯系人:喬琳雪
網址:
www.xyzq.com.cn
客戶服務電話:95562
(11)中信證券股份有限公司
住所:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
A層
辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路
48號中信證券大廈
法定代表人:王東明
電話:(010)60838888
傳真:(010)60833739
23


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

聯系人:陳忠
客戶服務電話:95558
網址:www.cs.ecitic.com

(12)國都證券股份有限公司
住所:北京市東城區東直門南大街
3號國華投資大廈
9層
10層
辦公地址:北京市東城區東直門南大街
3號國華投資大廈
9層
10層
法定代表人:王少華
客戶服務電話:400-818-8118
網址:www.guodu.com
(13)華泰證券股份有限公司
住所:江蘇省南京市江東中路
228號
辦公地址:江蘇省南京市建鄴區江東中路
228號華泰證券廣場
法定代表人:周易
電話:(0755)82492193
傳真:(0755)82492962
聯系人:龐曉蕓
客戶服務電話:95597
網址:www.htsc.com.cn
(14)中信證券(山東)有限責任公司
住所:青島市嶗山區苗嶺路
29號澳柯瑪大廈
15層(1507-1510室)
辦公地址:青島市嶗山區深圳路
222號青島國際金融廣場
1號樓第
20層
法定代表人:楊寶林
電話:(0532)85022326
傳真:(0532)85022605
聯系人:吳忠超
客戶服務電話:(0532)96577
網址:www.zxwt.com.cn
(15)國信證券股份有限公司
住所:深圳市羅湖區紅嶺中路
1012號國信證券大廈
16-26樓
24


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路
1012號國信證券大廈
16-26樓

法定代表人:何如
電話:(0755)82130833
傳真:(0755)82133952
聯系人:周楊
客戶服務電話:95536
網址:www.guosen.com.cn

(16)安信證券股份有限公司
住所:深圳市福田區金田路
4018號安聯大廈
35層、28層
A02單元
辦公地址:深圳市福田區金田路
4018號安聯大廈
35層、28層
A02單元
法定代表人:王連志
電話:(0755)82558305
傳真:(0755)82558355
聯系人:陳劍虹
客戶服務電話:400-800-1001
網址:www.essence.com.cn
(17)江海證券有限公司
住所:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路
56號
法定代表人:孫名揚
電話:(0451)85863719
傳真:(0451)82287211
聯系人:劉爽
客戶服務電話:400-666-2288
網址:www.jhzq.com.cn
(18)華寶證券有限責任公司
住所:中國上海市陸家嘴環路
166號未來資產大廈
27樓
辦公地址:中國上海市浦東新區世紀大道
100號上海環球金融中心
57樓
法定代表人:陳林
電話:(021)68777222
25


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

傳真:(021)68777822
聯系人:趙潔
客戶服務電話:400-820-9898
網址:www.cnhbstock.com

(19)中國國際金融股份有限公司
住所:北京建國門外大街
1號國貿大廈
2座
27層及
28層
辦公地址:北京建國門外大街
1號國貿大廈
2座
27層及
28層
法定代表人:畢明建
電話:(010)65051166
傳真:(010)85679203
聯系人:楊涵宇
網址:www.cicc.com.cn
(20)瑞銀證券有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
12層、15層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
12層、15層
法定代表人:程宜蓀
電話:(010)58328112
傳真:(010)58328740
聯系人:牟沖
客戶服務電話:400-887-8827
網址:www.ubssecurities.com
(21)國金證券股份有限公司
住所:四川省成都市東城根上街
95號
辦公地址:成都市東城根上街
95號
法定代表人:冉云
電話:(028)86690057,(028)86690058
傳真:(028)86690126
聯系人:劉婧漪賈鵬
客戶服務電話:95310
26


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

網址:www.gjzq.com.cn

(22)方正證券股份有限公司
住所:湖南長沙芙蓉中路二段華僑國際大廈
22-24層
辦公地址:湖南長沙芙蓉中路二段華僑國際大廈
22-24層
法定代表人:雷杰
電話:(010)68546765
傳真:(010)68546792
聯系人:徐錦福
客戶服務電話:95571
網址:www.foundersc.com
(23)信達證券股份有限公司
住所:北京市西城區鬧市口大街
9號院
1號樓信達金融中心
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9號院
1號樓信達金融中心
法定代表人:張志剛
電話:(010)63081000
傳真:(010)63081344
聯系人:尹旭航
客戶服務電話:95321
網址:www.cindasc.com
(24)中國中投證券有限責任公司
住所:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心
A棟第
18層21
層及第
04層
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
辦公地址:深圳市福田區益田路
6003號榮超商務中心
A棟第
04、18層至
21層
法定代表人:龍增來
電話:(0755)82023442
傳真:(0755)82026539
聯系人:劉毅
客戶服務電話:400-600-8008

27


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

網址:www.china-invs.cn

(25)華融證券股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街
8號
辦公地址:北京市西城區金融大街
8號
法定代表人:宋德清
電話:(010)58568235
傳真:(010)58568062
聯系人:黃恒
客戶服務電話:(010)58568118
網址:www.hrsec.com.cn
(26)中原證券股份有限公司
住所:鄭州市鄭東新區商務外環路
10號
法定代表人:菅明軍
聯系人:程月艷李盼盼黨靜
電話:(0371)69099882
傳真:(0371)65585899
客戶服務電話:95377
網址:www.ccnew.com
(27)天相投資顧問有限公司
住所:北京市西城區金融街
19號富凱大廈
B座
701
辦公地址:北京市西城區新街口外大街
28號
C座
5層
法定代表人:林義相
電話:(010)66045529
傳真:(010)66045518
聯系人:尹伶
客戶服務電話:(010)66045678
網址:http://www.txsec.com,www.jjm.com.cn
(28)上海基煜基金銷售有限公司
住所:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路
1800號
2號樓
6153室(上海泰和經
28


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

濟發展區)

辦公地址:上海市楊浦區昆明路
518號
A1002室

法定代表人:王翔

電話:(021)65370077

傳真:(021)55085991

聯系人:俞申莉

客戶服務電話:(021)65370077

網址:http://www.fofund.com.cn/

(29)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
住所:杭州市余杭區倉前街道文一西路
218號
1幢
202室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路
18號黃龍時代廣場
B座
6樓
法定代表人:陳柏青
電話:(0571)81119792
傳真:(0571)22905999
聯系人:韓愛彬
客戶服務電話:4000-766-123
網址:www.fund123.cn
(30)深圳眾祿基金銷售有限公司
住所:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
法定代表人:薛峰
電話:(0755)33227953
傳真:(0755)33227951
聯系人:湯素婭
客戶服務電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(31)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
住所:上海市浦東新區高翔路
526號
2幢
220室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道
555號裕景國際
B座
16層
29


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

法定代表人:張躍偉
電話:(021)20691832
傳真:(021)20691861
聯系人:單丙燁
客戶服務電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com

(32)上海好買基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區場中路
685弄
37號
4號樓
449室
辦公地址:上海市浦東新區浦東南路
1118號鄂爾多斯國際大廈
903-906室
法定代表人:楊文斌
傳真:(021)68596916
聯系人:薛年
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com
(33)上海凱石財富基金銷售有限公司
住所:上海市黃浦區西藏南路
765號
602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路
1號凱石大廈
4樓
法定代表人:陳繼武
電話:021-63333319
傳真:021-63332523
聯系人:李曉明
客服電話:4000 178 000
網址:www.lingxianfund.com
(34)上海天天基金銷售有限公司
住所:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
辦公地址:上海市徐匯區龍田路
195號
3C座
10樓
法定代表人:其實
電話:(021)54509998
傳真:(021)64385308
30


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

聯系人:潘世友
客戶服務電話:400-1818-188
網址:www.1234567.com.cn

(35)北京蛋卷基金銷售有限公司
住所:北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507
辦公地址:北京市朝陽區望京
SOHO塔
2B座
2507
法定代表人:鐘斐斐
電話:(010)61860688
傳真:(010)61840699
聯系人:戚曉強
客戶服務電話:400-0618-518
網址:https://danjuanapp.com/
(36)上海聯泰資產管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277號
3層
310室
辦公地址:上海市長寧區福泉北路
518號
8座
3樓
法定代表人:燕斌
電話:021-52822063
傳真:021-52975270
聯系人:凌秋艷
客戶服務電話:4000-466-788
網址:www.66zichan.com
(37)深圳眾祿基金銷售有限公司
住所:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
法定代表人:薛峰
電話:(0755)33227953
傳真:(0755)33227951
聯系人:湯素婭
客戶服務電話:4006-788-887
31


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

網址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其它符合要求的機構代理銷售
本基金,并及時公告。


(二)登記機構

名稱:中國證券登記結算有限責任公司
住所:北京市西城區太平橋大街
17號
辦公地址:北京市西城區太平橋大街
17號
法定代表人:周明
電話:(010)50938782
傳真:(010)50938907
聯系人:趙亦清


(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公地址:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人:俞衛鋒
電話:(021)31358666
傳真:(021)31358600
聯系人:黎明
經辦律師:呂紅、黎明


(四)審計基金財產的會計師事務所

名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦東新區陸家嘴環路
1318號星展銀行大廈
6樓
辦公地址:上海市湖濱路
202號普華永道中心
11樓
執行事務合伙人:李丹
聯系電話:(021)23238888
傳真:(021)23238800
聯系人:朱宏宇
經辦注冊會計師:薛競、朱宏宇


32


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

六、基金份額的分類

(一)基金份額分類

為了滿足投資人的理財需求,本基金自
2013年
1月
9日起,實行銷售服務
費分類收費方式,根據投資人持有本基金的份額數量,對投資人持有的基金份額
按照不同的費率計提銷售服務費用,就此形成不同的基金份額類別。本基金將設
A類和
B類兩類基金份額,單個基金賬戶保留的本基金份額低于
500萬份的享受
A類基金份額的收益,單個基金賬戶保留的本基金份額達到或超過
500萬份的享

B類基金份額的收益。兩類基金份額單獨設置基金代碼,并分別公布每萬份基
金凈收益和七日年化收益率。兩類基金份額適用相同的管理費率和托管費率。

A類基金份額按照
0.30%年費率計提銷售服務費,B類基金份額按照
0.01%年費率
計提銷售服務費。


(二)基金份額類別的分類標準和各類基金份額適用的費率


A類基金份額與
B類基金份額的管理費率、托管費率相同,銷售服務費率不
同。基金份額分類標準以及各類基金份額適用的費率如下:

份額類別
A類基金份額
B類基金份額
分類標準
單個基金賬戶保留的基
金份額<500萬份
單個基金賬戶保留的基
金份額.500萬份
管理費率(年費率) 0.20% 0.20%
托管費率(年費率) 0.08% 0.08%
銷售服務費率(年費率) 0.30% 0.01%

(三)基金份額類別的自動轉換


1、基金份額分類后,在基金存續期內的任何一個工作日,若基金份額持有
人在單個基金賬戶內保留的
A類基金份額達到或超過
500萬份,本基金的登記機
構自動將其單個基金賬戶內持有的
A類基金份額轉換為
B類基金份額,并于份
額類別轉換當日起享受
B類基金份額的收益。



33


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


2、基金份額持有人在單個基金賬戶內保留的
B類基金份額的最低余額為
500萬份(包含
500萬份)。在基金存續期內的任何一個工作日,若基金份額持有
人在單個基金賬戶內保留的
B類基金份額低于
500萬份,本基金的登記機構自動
將其在單個基金賬戶內持有的
B類基金份額轉換為
A類基金份額,并于份額類
別轉換當日起享受
A類基金份額的收益。



3、投資人在提交申購、贖回、轉托管等交易申請時,應正確填寫基金份額
的代碼(A類、B類基金份額的基金代碼不同),否則,因錯誤填寫基金代碼所
造成的申購、贖回、轉托管等交易申請無效的后果由投資人自行承擔。投資人申
購申請確認成交后,實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根據上述規則
確認的基金份額類別為準。



4、當投資人單個基金賬戶內保留的本基金份額在
500萬份左右時,可能會
由于在某筆申購、贖回或收益結轉等交易確認后達到份額類別自動轉換條件,而
由登記機構自動發起份額類別自動轉換的處理,從而改變所持有基金份額的基金
代碼。當這種情況發生時,若投資人在提交贖回、轉托管出等交易申請時填寫所
持有基金份額的基金代碼不準確,申請將會被確認失敗。


(四)基金份額分類及規則的調整


1、根據基金實際運作情況,在履行適當程序后,基金管理人可對基金份額
分類進行調整并公告。



2、基金管理人在與基金托管人協商一致并在履行相關程序后,可以調整基
金份額類別自動轉換的數量限制及規則。基金管理人在開始調整前應當依照《信
息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



34


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關
規定,并經中國證監會證監許可[2012]1282號文核準募集發售。


本基金為契約型開放式債券型基金。基金存續期間為不定期。


本基金募集期間基金份額凈值為人民幣
1.00元,按初始面值發售。


本基金自
2012年
10月
25日至
2012年
10月
31日進行發售。本基金設立募
集期共募集
8,505,567,812.46份基金份額,有效認購戶數為
18,544戶。


本基金運作方式與普通債券型基金不同。對于每份基金份額,僅在其每個
運作期到期日,本基金接受基金份額持有人對該基金份額的贖回申請。有關本基
金運作期說明及基金份額持有人在運作期到期日申請贖回事宜參見招募說明書
“九、基金份額的申購與贖回”章節。


八、基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同已于
2012年
11月
5日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。


《基金合同》生效后,基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低

5000萬元的,基金管理人應當及時報告中國證監會;連續
20個工作日出現前
述情形的,基金管理人應當向中國證監會說明原因并報送解決方案;連續
60個
工作日出現前述情形的,在基金管理人履行監管報告和信息披露程序后,本基金
基金份額將自動轉換為交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金份額(此轉換事項
無須經基金份額持有人大會決議),本基金合同終止。


法律法規另有規定時,從其規定。


九、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回的場所

投資人可通過下述場所按照規定的方式進行申購或贖回:


35


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


1、直銷機構
本基金直銷機構為本公司直銷柜臺以及本公司的網上直銷交易平臺。

名稱:交銀施羅德基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號交通銀行大樓二層(裙)
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道
8號國金中心二期
21-22樓
電話:(021)61055724
傳真:(021)61055054
聯系人:傅鯨
客戶服務電話:400-700-5000(免長途話費),(021)61055000
網址:www.fund001.com
投資者可以通過本公司直銷柜臺辦理開戶、本基金申購及贖回等業務。

個人投資者可以通過本公司網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的贖回等業

務,具體交易細則請參閱本公司網站。網上直銷交易平臺網址:


www.fund001.com
2、代銷機構


1)開放申購業務的代銷機構
本基金開放申購業務的代銷機構為中國農業銀行股份有限公司、交通銀行
份有限公司、招商銀行股份有限公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、上海天天基
金銷售有限公司、上海聯泰資產管理有限公司、上海基煜基金銷售有限公司、上
海凱石財富基金銷售有限公司、北京蛋卷基金銷售有限公司。


投資人可通過上述銷售機構辦理基金申購業務的營業場所或按上述銷售機構
提供的其他方式進行申購。



2)開放贖回業務的代銷機構
本基金開放贖回業務的代銷機構為中國農業銀行股份有限公司、交通銀行
份有限公司、招商銀行股份有限公司、上海銀行股份有限公司、杭州銀行股份有
限公司、光大證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、海通證券股份有
限公司、中國銀河證券股份有限公司、興業證券股份有限公司、中信證券股份有
限公司、國都證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、中信證券(山東)有
限責任公司、國信證券股份有限公司、安信證券股份有限公司、江海證券有限公


36


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

司、華寶證券有限責任公司、中國國際金融股份有限公司、瑞銀證券有限責任公
司、國金證券股份有限公司、方正證券股份有限公司、信達證券股份有限公司、
中國中投證券有限責任公司、華融證券股份有限公司、中原證券股份有限公司、
天相投資顧問有限公司、上海基煜基金銷售有限公司、螞蟻(杭州)基金銷售有
限公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、上海長量基金銷售投資顧問有限公司、上
海好買基金銷售有限公司和上海凱石財富基金銷售有限公司。


投資人可通過上述銷售機構辦理基金贖回業務的營業場所或按上述銷售機構
提供的其他方式進行贖回。


上述代銷機構的聯系方式請參見本招募說明書“五、相關服務機構”章節。

本基金管理人可根據情況變更或增減基金代銷機構,并予以公告。


若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資
人可以通過上述方式進行申購或贖回。


(二)申購和贖回的開放日及時間


1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購,在每個運作期到期日辦理基金份額贖
回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,
但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申
購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金已于
2012年
11月
23日起開放申購業務。


本基金已于
2012年
11月
26日起開放贖回業務。


對于每份基金份額,僅在其每個運作期到期日,基金份額持有人方可就該基
金份額提出贖回申請。


對于每份基金份額,第一個運作期指基金合同生效日(含該日,對認購份
額而言,下同)或基金份額申購申請確認日(含該日,對申購份額而言,下同)
起(即第一個運作期起始日),至基金合同生效日或基金份額申購申請日之后


37


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(均不含該日,下同)的第
21個自然日(即第一個運作期到期日,如該日為非
工作日,則順延到下一工作日)止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一
工作日起,至基金合同生效日或基金份額申購申請日之后的第
42個自然日(如
該日為非工作日,則順延至下一工作日)止。以此類推。



1:基金合同生效日為
2012年
11月
5日(周一),則第一個運作期起始
日為
2012年
11月
5日,第一個運作期到期日為
2012年
11月
26日(周一),
第二個運作期起始日為
2012年
11月
27日,第二個運作期到期日為
2012年
12月
17日(周一)。



2:如基金份額申購申請日為
2012年
11月
30日(周五),則第一個運
作期起始日即申購申請確認日為
2012年
12月
3日,第一個運作期到期日為
2012年
12月
21日(周五),第二個運作期起始日為
2012年
12月
24日,第二
個運作期到期日為
2013年
1月
11日(周五)。


如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回,則自該運作期到期
日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期。


在基金份額對應的每個運作期到期日的下一個工作日,基金管理人辦理該
基金份額對應的未支付收益的結轉確認。前述未支付收益所結轉的基金份額和該
基金份額一并進入下一運作期并享受收益,在下一運作期及后續運作期的到期日
可以申請贖回。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或
者贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購申請且登記
機構確認接受的,其基金份額申購申請視為下一開放日提出的基金份額申購申請。


(三)申購和贖回的原則


1、“確定價”原則,即申購、贖回價格為每份基金份額人民幣
1.00元;


2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,但申請
經登記機構正式受理的不得撤銷;


38


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


4、基金份額持有人在贖回基金份額時,登記機構按
“先進先出”原則,對
該基金份額持有人在該銷售機構持有的且贖回申請日為運作期到期日的基金份額
進行處理;


5、基金份額持有人贖回其持有的本基金基金份額時,基金管理人在結算該
基金份額對應的待支付收益后,向該基金份額持有人支付贖回款項。


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


(四)申購和贖回的數額限制


1、申購金額的限制

直銷機構首次申購的最低金額為單筆
100,000元,追加申購的最低金額為單

10,000元;已在直銷機構有認購或申購過本基金管理人管理的任一基金(包
括本基金)記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。通過本公司網上直銷交
易平臺辦理基金申購業務的不受直銷機構單筆申購最低金額的限制,申購最低金
額為單筆
10元。本基金直銷機構單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調整。

各代銷機構接受申購申請的最低金額為單筆
10元,如果代銷機構業務規則規定
的最低單筆申購金額高于
10元,以該代銷機構的規定為準。



2、贖回份額的限制

贖回的最低份額為
1份基金份額,如果銷售機構業務規則規定的最低單筆贖
回份額高于
1份,以該銷售機構的規定為準。



3、最低保留余額的限制

每個工作日投資者在單個交易賬戶保留的本基金份額余額少于
0.01份時,
若當日該賬戶同時有份額減少類業務(如贖回、轉換出等)被確認,則基金管理
人有權將投資者在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回。



4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體請參見相關公告。



39


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


5、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定
的申購金額和贖回份額以及最低保留余額的數量限制,基金管理人必須在調整前
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定的媒體上刊登公告并報中國證監會備案。


(五)申購和贖回的程序


1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出

申購申請,在運作期到期日的具體業務辦理時間內提出贖回申請。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,若申購資金在規定時間內

未全額到賬則申購不成功。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回

款項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或

贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在
T+2日后(包括該日)到銷售
網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則
申購款項退還給投資人。


基金管理人可在法律法規允許的范圍內,依法對上述申購和贖回申請的確認
時間進行調整,并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定
媒體上公告并報中國證監會備案。


銷售機構申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為
準。對于申請的確認情況,投資者應及時查詢。


(六)基金的申購費和贖回費


1、本基金不收取申購費用和贖回費用。

2、網上直銷的有關費率
本基金管理人已開通基金網上直銷業務,個人投資者可以直接通過本公司網


40


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

站的“交銀施羅德基金管理有限公司網上直銷交易平臺”(以下簡稱“網上直銷
交易平臺”)辦理開戶和本基金的贖回等業務。本基金通過網上直銷交易平臺贖
回不收取費用。


本公司基金網上直銷業務已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本
公司網站。


本基金管理人可根據業務情況調整上述交易費用和限額要求,并依據相關法
規的要求提前進行公告。



3、基金管理人可以在法律法規和本基金合同規定范圍內調整申購、贖回費
率或收費方式。如發生變更,基金管理人應在調整實施前依照《信息披露辦法》
的有關規定在指定媒體公告。


(七)申購和贖回的數額和價格

本基金的基金份額凈值保持為人民幣
1.00元。本基金的申購、贖回價格為每
份基金份額凈值
1.00元。



1、申購份額的計算

采用“金額申購”方式,申購份額的計算公式為:

申購總金額=申請總金額

申購份額=申購總金額/基金份額凈值

申購份額計算結果按四舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收益
或損失由基金財產承擔。



3:假定
T日某投資人投資
10,000元申購本基金
A類基金份額,則其可
得到的申購份額計算如下:

申購份額=10,000/1.00=10,000份


2、贖回金額的計算

采用“份額贖回”方式,贖回金額的計算公式為:

贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+該運作期贖回份額對應的未支付收益

即在每個運作期到期日提出贖回申請的基金份額持有人,在贖回份額時將獲
得當期運作期該贖回份額對應的基金未支付收益。


贖回金額計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。



41


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


4:投資者
A于
2012年
11月
30日(周五)申請購買
10,000份基金份額,
則該申購份額的第一個運作期為
2012年
12月
3日至
2012年
12月
21日(周五)
,第一個運作期共
19天,若投資者
A于
2012年
12月
21日提出該
10,000份基
金份額的贖回申請,贖回申請
2012年
12月
24日被確認,假設該
10,000份基金
份額對應的未支付收益(包含
2012年
12月
22日和
2012年
12月
23日的收益)

15.01元。


則該日投資者可獲得的贖回金額為:

贖回金額=10,000 .1.00+15.01=10,015.01元


5::投資者
B于
2012年
11月
30日(周五)申請購買
10,000份
A類基
金份額,則該申購份額的第一個運作期為
2012年
12月
3日至
2012年
12月
21日(周五),第一個運作期共
19天,若投資者
B未于
2012年
12月
21日提
出贖回申請,則
2012年
12月
24日對該基金份額對應的未支付收益進行結轉確
認,假設該基金份額對應的未支付收益為
15.01元,則收益結轉確認后投資者
B持有的基金份額變為:10,000 +15.01/1.00=10,015.01份。


該基金份額自
2012年
12月
24日起進入第二個運作期,第二個運作期到期
日為
2013年
1月
11日(周五),若投資者
B于
2013年
1月
11日提出該
10,015.01份基金份額的贖回申請,贖回申請
2013年
1月
14日被確認,假設該
10,015.01份基金份額對應的未支付收益為
16.88元。則該日投資者
B可獲得的
贖回金額為:

贖回金額=10,015.01 .1.00+16.88=10,031.89元

若投資者
B未于
2013年
1月
11日提出贖回申請,則自
2013年
1月
14日
起進入第三個運作期,
2013年
1月
14日對該基金份額對應的未支付收益進行結
轉確認,第三個運作期到期日為
2013年
2月
1日(周五)。投資者
B可于
2013年
2月
1日贖回基金份額,若不贖回則于
2013年
2月
4日進入下一個運作
期。以此類推。


(八)拒絕或暫停申購的情形及處理方式

發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1、因不可抗力導致基金無法正常運作。



42


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。



5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。



6、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形。出現上述情形時,基金
管理人有權將上述申購申請全部或部分確認失敗。



8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第
1、2、3、5、6、8項暫停申購情形且基金管理人決定暫停申購
時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



43


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


5、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。



6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形且基金管理人決定拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請
或者延緩支付贖回款項時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖
回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個
賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付,并在
后續開放日予以支付。若出現上述第
4項所述情形,按基金合同的相關條款處理。

基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在
暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。


(十)巨額贖回的情形及處理方式


1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波
動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
10%的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
44


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

無優先權,并以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明
確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份

20%的情形下,基金管理人有權采取如下措施:對于該類基金份額持有人當日
超過
20%的贖回申請,可以對其贖回申請延期辦理;對于該類基金份額持有人未
超過上述比例的部分,基金管理人可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部
分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如
該類基金份額持有人在當日選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將
被撤銷。


(3)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認
為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真、刊登
公告或者通知代銷機構代為告知等方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說
明有關處理方法,同時在指定媒體上刊登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。



2、如發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應不遲于重新開放日,
在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告,并在重新開始辦理申購或贖回
的開放日公布最近
1個開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益
率。


(十二)基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,
并提前告知基金托管人與相關機構。


(十三)轉托管


45


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


(十四)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額
投資計劃最低申購金額。


(十五)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會
團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構
的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


(十六)基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。


(十七)基金上市交易

在未來系統條件允許的情況下,基金管理人可以根據相關證券交易所上市交
易規則安排本基金上市交易事宜。具體上市交易安排由基金管理人屆時提前發布
公告,并告知基金托管人與相關機構。


(十八)基金預約贖回

本基金自
2012年
11月
26日起已通過中國農業銀行交通銀行和網上直銷
交易平臺開通預約贖回業務,相關業務規則詳情請參閱本公司網站。



46


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

十、基金的投資

(一)投資目標

本基金在追求本金安全、保持資產流動性的基礎上,努力追求絕對收益,為
基金份額持有人謀求資產的穩定增值。


(二)投資范圍

本基金的投資范圍為法律法規允許的金融工具,包括現金,通知存款,一年
以內(含一年)的銀行定期存款和大額存單,剩余期限(或回售期限)在
397天
以內(含
397天)的債券、資產支持證券和中期票據,期限在一年以內(含一年)
的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據和短期融資券,以及法
律法規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益類金融工具及相關衍生工具
(但須符合中國證監會相關規定)。


如法律法規或監管機構以后允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規
定。


(三)投資策略

本基金在保持組合流動性的前提下,結合對國內外宏觀經濟運行、金融市場
運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態等各方面的分析,合理安排組合
期限結構,積極選擇投資工具,采取主動性的投資策略和精細化的操作手法。具
體包括:


1、短期利率水平預期策略

深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和
流動性的變化,對短期利率走勢形成合理預期,并據此調整基金貨幣資產的配置
策略。



2、收益率曲線分析策略

根據收益率曲線的變化趨勢,采取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲
線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系,反映市場對較短期限經濟狀況的判
斷及對未來短期經濟走勢的預期。



3、組合剩余期限策略、期限配置策略


47


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

通過對組合資產剩余期限的設計、跟蹤、調整,達到保持合理的現金流,鎖
定組合剩余期限,以滿足可能的、突發的現金需求,同時保持組合的穩定收益;
特別在債券投資中,根據收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩定收
益,鎖定風險,滿足組合目標期限。本基金投資組合的平均剩余期限控制在
141
天(含)以內。



4、類別品種配置策略

在保持組合資產相對穩定的條件下,根據各類短期金融工具的市場規模、收
益性和流動性,決定各類資產的配置比例;再通過評估各類資產的流動性和收益
性利差,確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。



5、流動性管理策略

在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下,通過基金資產安排(包括
現金庫存、資產變現、剩余期限管理或以其他措施),在保持基金資產流動性的
前提下,確保基金的穩定收益。



6、無風險套利策略

無風險套利策略包括:

跨市場套利策略:根據各細分短期金融工具的流動性和收益特征,動態調整
基金資產在各個細分市場之間的配置比例。如,當交易所市場回購利率高于銀行
間市場回購利率時,可增加交易所市場回購的配置比例;另外,還包括一級市場
發行定價和二級市場流通成交價之間的無風險套利機會。


跨品種套利策略:根據各細分市場中不同品種的風險參數、流動性補償和收
益特征,動態調整不同期限結構品種的配置比例。



7、滾動配置策略

根據具體投資品種的市場特性,采用持續滾動投資的方法,以提高基金資產
的整體持續的變現能力。如,對
N天期回購協議進行每天等量配置,提高基金資
產的流動性;在公開市場操作中,跟隨人民銀行每周的滾動發行,持續同品種投
資,達到剩余期限的直線分布。



8、信用利差策略

通過對債券的信用評估,分析預期違約率和違約損失率的變化趨勢,評估其
信用利差是否合理,并預測其變化趨勢,通過其信用質量的改善和信用利差的縮


48


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

小獲利。

9、其他衍生工具投資策略
本基金將密切跟蹤國內各種衍生產品的動向,一旦有新的產品推出市場,在

履行適當程序后,將在屆時相應法律法規的框架內,制訂符合本基金投資目標的
投資策略,同時結合對衍生工具的研究,在充分考慮衍生產品風險和收益特征的
前提下,謹慎進行投資。本基金將按照相關法律法規通過利用其他衍生金融工具
進行套利、避險交易,控制基金組合風險,并通過靈活運用趨勢投資策略獲取收
益。


(四)投資程序

本基金采用投資決策委員會下的基金經理負責制。

投資決策委員會負責確定本基金的大類資產配置比例、組合基準剩余期限、
回購最高比例等重大投資決策。

基金經理在投資決策委員會確定的投資范圍內制定并實施具體的投資策略,
向中央交易室下達投資指令。


中央交易室設立債券交易員,負責執行投資指令,就指令執行過程中的問題
及市場面的變化對指令執行的影響等問題及時向基金經理反饋,并可提出基于市
場面的具體建議。中央交易室同時負責各項投資限制的實現監控以及本基金資產
與公司其他基金之間的公平交易控制。


具體的投資管理程序如下:
1、決策依據


(1)國家有關法律、法規和基金合同的有關規定。依法決策是本基金進行
投資的前提;
(2)宏觀經濟發展態勢、微觀經濟運行環境和證券市場走勢。這是本基金
投資決策的基礎;
(3)投資品種的風險—收益特征。在充分權衡投資對象的收益和風險的前
提下作出投資決策,是本基金維護投資者利益的重要保障。

2、決策程序

(1)投資部策略分析師、固定收益產品分析師、定量分析師各自獨立完成
相應的研究報告,為投資策略提供依據;
49


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)投資決策委員會每月召開投資策略會議,決定基金的資產配置比例和
投資重點等;
(3)投資總監定期召集投資例會,根據投資決策委員會的決定,結合市場
和公司基本面的變化,決定具體的投資策略;
(4)基金經理依據策略分析師的宏觀經濟分析和策略建議、固定收益產品
分析師的債券市場研究和券種選擇、定量分析師的定量投資策略研究,結合本基
金產品定位及風險控制的要求,在權限范圍內制定具體的投資組合方案;
(5)基金經理根據基金投資組合方案,向中央交易室下達交易指令;
(6)中央交易室執行基金經理的交易指令,對交易情況及時反饋;
(7)定量分析師負責完成有關投資風險監控報告及內部基金業績評估報告。

投資決策委員會有權根據市場變化和實際情況的需要,對上述投資管理程序
作出調整。


(五)投資限制


1、本基金不得投資于以下金融工具:

(1)股票、權證及股指期貨;
(2)可轉換債券;
(3)剩余期限(或回售期限)超過
397天的債券;
(4)信用等級在
AAA級以下的企業債券;
(5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發生變化后
另有規定的,從其規定;
(6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;
(7)中國證監會禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。

2、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
141天;
(2)投資于同一公司發行的短期企業債券及短期融資券的比例,合計不得
超過基金資產凈值的
10%;
50


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10%;
(4)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%;
(5)存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產
凈值的
30%;存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金
資產凈值的
5%;
(6)本基金持有的剩余期限不超過
397天但剩余存續期超過
397天的浮動
利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的
20%;
(7)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資
產凈值的
20%;本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不
得超過該資產支持證券規模的
10%;本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
本基金應投資于信用級別評級為
AAA以上(含
AAA)的資產支持證券。基金
持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
(8)本基金投資的短期融資券的信用評級,應不低于以下標準:
1)國內信用評級機構評定的
A-1級或相當于
A-1級的短期信用級別。

2)根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一:
i)國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于
AAA級的長期信用級別;
ii)國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A-級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+級)。



3)同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別
為準。

4)本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,
應在評級報告發布之日起
20個交易日內予以全部減持。

(9)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
51

交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


15%;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;

(10)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致;
(11)中國證監會規定的其他比例限制。

除上述第(7)項第二款、第(8)項第
4)目以及第(9)、(10)項外,因
證券市場波動、公司合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整。

法律法規另有規定的從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。


法律法規或監管部門取消或修改上述限制,如適用于本基金,基金管理人在

履行適當程序后,則本基金投資所受限制相應調整。

3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發行的股票或者債券;
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,本基金管理人在履行適當程序
52


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

后可不受上述規定的限制。


(六)業績比較基準

本基金的業績比較基準為:七天通知存款稅后利率。


通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額
方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利
息的收益。


如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用于本基金業績比較基準時,經與基
金托管人協商一致,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時
公告,而無需召開基金份額持有人大會。


(七)風險收益特征

本基金屬于債券型證券投資基金,長期風險收益水平低于股票型基金、混合
型基金,高于貨幣市場型證券投資基金。


(八)投資組合平均剩余期限的計算


1、平均剩余期限(天)的計算公式如下:


.
.....
.
限投資于金融工具產生的資產剩余期限投資于金融工具產生的負債剩余期限債券正回購剩余期
投資于金融工具產生的資產
-投資于金融工具產生的負債
+債券正回購

其中:

投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(含一年)的銀行定期
存款、大額存單、剩余期限(或回售期限)在
397天以內(含
397天)的債券、
期限在一年以內(含一年)的逆回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票
據、買斷式回購產生的待回購債券、或中國證監會允許投資的其他固定收益類金
融工具及相關衍生工具(但須符合中國證監會相關規定)。


投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)正回購、買斷式
回購產生的待返售債券等。



2、各類資產和負債剩余期限的確定

(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為
0天;證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算;買斷式回購履約金的剩余
53


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算;

(2)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩
余天數計算;銀行通知存款的剩余期限以存款協議中約定的通知期計算;
(3)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數,
以下情況除外:允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整
日的實際剩余天數計算;允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售
日的實際剩余天數計算;
(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算;
(5)中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余
天數計算;
(6)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限;
(7)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算;
(8)短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數計
算;
(9)對其它金融工具,本基金管理人將基于審慎原則,根據法律法規或中
國證監會的規定、或參照行業公認的方法計算其剩余期限。

平均剩余期限的計算結果保留至整數位,小數點后四舍五入。如法律法規或
中國證監會對剩余期限計算方法另有規定的從其規定。


(九)基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法


1、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
2、有利于基金資產的安全與增值;
3、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金

份額持有人的利益;
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。


(十)基金的融資融券

本基金可以根據屆時有效的有關法律法規和政策的規定進行融資融券。



54


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(十一)基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


本基金托管人中國農業銀行根據本基金合同規定,于
2019年
4月
19日復核
了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在
虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。


本報告期為
2019年
1月
1日至
2019年
3月
31日。本報告財務資料未經審
計師審計。



1、報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)
占基金總資產
的比例(%)
1固定收益投資
13,877,282,878.35 65.37
其中:債券
13,689,602,878.35 64.48
資產支持證券
187,680,000.00 0.88
2買入返售金融資產
--
其中:買斷式回購的買入返
售金融資產
--
3銀行存款和結算備付金合計
7,258,787,354.14 34.19
4其他資產
93,355,454.48 0.44
5合計
21,229,425,686.97 100.00

2、報告期債券回購融資情況

序號項目占基金資產凈值比例(%)
報告期內債券回購融資余額
5.70
1
其中:買斷式回購融資
-
序號項目金額(元)
占基金資產凈值
的比例(%)
2
報告期末債券回購融資余額
950,054,124.97 4.69
其中:買斷式回購融資
--

55


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個銀行間市
場交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。


債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的
20%的說明

本基金合同約定:“本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余
額不得超過基金資產凈值的40%”。本報告期內,本基金未發生超標情況。



3、基金投資組合平均剩余期限


3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目天數
報告期末投資組合平均剩余期限
107
報告期內投資組合平均剩余期限最高值
119
報告期內投資組合平均剩余期限最低值
66

報告期內投資組合平均剩余期限超過
120天情況說明

本基金合同約定:“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超
過141天”。本報告期內,本基金未發生超標情況。



3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號平均剩余期限
各期限資產占基金資
產凈值的比例(%)
各期限負債占基金
資產凈值的比例
(%)
1 30天以內
7.54 4.69
其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債
--
2 30天(含)—60天
13.85 -
其中:剩余存續期超過397天
--

56


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

的浮動利率債
3 60天(含)—90天
50.68 -
其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債
--
4 90天(含)—120天
0.84 -
其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債
--
5 120天(含)—397天(含)
31.44 -
其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債
--
合計
104.35 4.69

4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
本基金本報告期內投資組合平均剩余存續期未超過240天。



5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號債券品種攤余成本(元)
占基金資產凈
值比例(%)
1國家債券
99,593,781.34 0.49
2央行票據
--
3金融債券
922,564,587.24 4.55
其中:政策性金融債
922,564,587.24 4.55
4企業債券
--
5企業短期融資券
4,501,256,473.12 22.22
6中期票據
171,448,862.61 0.85
7同業存單
7,994,739,174.04 39.47
8其他
--
9合計
13,689,602,878.35 67.58
10
剩余存續期超過
397天的
浮動利率債券
--

57


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明



序號債券代碼債券名稱
債券數量
(張)
攤余成本(元)
占基金資
產凈值比
例(%)
1 11187206
1
18江陰農村商業
銀行
CD110
5,000,000 495,998,278.74 2.45
2 01180225
0 18蘇交通
SCP020 3,000,000 300,080,775.81 1.48
3 11199412
5
19承德銀行
CD031 3,000,000 297,893,657.24 1.47
4 11199420
6
19承德銀行
CD032 3,000,000 297,863,192.59 1.47
5 11187205
5
18青島農商行
CD108 3,000,000 297,630,939.36 1.47
6 180410 18農發
10 2,700,000 270,295,075.17 1.33
7 11199427
4
19蕭山農商銀行
CD047 2,100,000 208,595,477.09 1.03
8 01180218
2 18招商局
SCP008 2,000,000 200,308,524.51 0.99
9 01180229
1 18華能
SCP014 2,000,000 199,912,476.87 0.99
10 01180240
9 18蘇交通
SCP024 2,000,000 199,891,369.03 0.99

7、
“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數
0次
報告期內偏離度的最高值
0.2241%
報告期內偏離度的最低值
0.1210%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值
0.1749%

58


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內未存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。


報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內未存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。



8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證
券投資明細

序號證券代碼證券名稱數量(份)公允價值(元)
占基金資產
凈值比例
(%)
1 156794信澤
01A2 1,000,000 100,000,000.00 0.49
2 156289寧遠
07A2 500,000 50,000,000.00 0.25
3 149295寧遠
02A2 1,000,000 37,680,000.00 0.19

9、投資組合報告附注


9.1基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價,即計價對象以買入成本列示,按票面利率或商
定利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余期限內按照實際利率和攤余成本
逐日攤銷計算損益。



9.2報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調查,在
本報告編制日前一年內本基金投資的前十名證券的發行主體未受到公開譴責和處
罰。

9.3其他各項資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金
-

59


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


2應收證券清算款
-
3應收利息
93,355,454.48
4應收申購款
-
5其他應收款
-
6待攤費用
-
7其他
-
8合計
93,355,454.48

9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十一、基金的業績

基金業績截止日為
2019年
3月
31日,所載財務數據未經審計師審計。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。



1、基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

(1)交銀理財
21天債券
A
階段
凈值收
益率

凈值收益
率標準差

業績比較
基準收益


業績比較基
準收益率標
準差

①-③②-④
過去三個

0.7305
%
0.0016% 0.3329% 0.0000% 0.3976% 0.0016%
2018年

3.9626
%
0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.6126% 0.0018%
2017年

3.9169% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.5669% 0.0013%
2016年

2.7140% 0.0168% 1.3537% 0.0000% 1.3603% 0.0168%
2015年
3.6162% 0.0161% 1.3500% 0.0000% 2.2662% 0.0161%

60


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


2014年

4.6714% 0.0285% 1.3500% 0.0000% 3.3214% 0.0285%
2013年

4.1106% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 2.7606% 0.0054%
2012年
度(自基
金合同生
效日起至
2012年
12月
31日)
0.5644% 0.0049% 0.2108% 0.0000% 0.3536% 0.0049%

注:1、本表凈值收益率數據所取的基金運作周期為基金合同生效日為起始日
的運作周期。

2、本基金每日計算當日收益并分配,并在運作期期末集中支付。


(2)交銀理財
21天債券
B
階段
凈值收
益率

凈值收
益率標
準差

業績比較
基準收益


業績比較基
準收益率標
準差

①-③②-④
過去三
個月
0.8026% 0.0016% 0.3329% 0.0000% 0.4697% 0.0016%
2018年

4.2639% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.9139% 0.0018%
2017年

4.2393% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.8893% 0.0013%
2016年

2.4094% 0.0072% 1.3537% 0.0000% 1.0557% 0.0072%
2015年

3.9027% 0.0161% 1.3500% 0.0000% 2.5527% 0.0161%
2014年

3.5091% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.1591% 0.0075%
2013年
4.2610% 0.0046% 1.3204% 0.0000% 2.9406% 0.0046%

61


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

度(自
基金分
類日起
2013

12月
31日)

注:1、本表凈值收益率數據所取的基金運作周期為基金分類日為起始日的運
作周期。

2、本基金每日計算當日收益并分配,并在運作期期末集中支付。



2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基
準收益率變動的比較

交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金

份額累計凈值收益率與業績比較基準收益率歷史走勢對比圖

(2012年
11月
5日至
2019年
3月
31日)


1、交銀理財
21天債券
A

62


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


注:圖示日期為
2012年
11月
5日至
2019年
3月
31日。本基金建倉期為自基金
合同生效日起的
6個月。截至建倉期結束,本基金各項資產配置比例符合基金合
同及招募說明書有關投資比例的約定。



2、交銀理財
21天債券
B

63


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


注:圖示日期為
2013年
1月
9日至
2019年
3月
31日。本基金建倉期為自基金合
同生效日起的
6個月。截至建倉期結束,本基金各項資產配置比例符合基金合同
及招募說明書有關投資比例的約定。


十二、基金的財產

(一)基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


(二)基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


(三)基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


(四)基金財產的保管和處分


64


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。



65


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

十三、基金資產的估值

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式,使基金份額凈值保持在人民幣


1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非交易日。


(二)估值對象

基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。


(三)估值方法


1、本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面
利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按照實際利率
和攤余成本逐日攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券
和票據的市價計算基金資產凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以采用
“攤余成本法”估值前,本基金暫不投資于交易所短期債券。



2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值
對象進行重新評估,即“影子定價”。投資組合的攤余成本與其他可參考公允價
值指標產生重大偏離的,應按其他公允指標對組合的賬面價值進行調整。當“影
子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的偏離度的
絕對值達到或超過
0.25%時,基金管理人應根據風險控制的需要調整組合,其中,
對于偏離度的絕對值達到或超過
0.5%的情形,基金管理人應編制并披露臨時報
告。



3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



66


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


(四)估值程序


1、每萬份基金凈收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益,
精確到小數點后
4位,小數點后第
5位四舍五入。七日年化收益率是指最近七個
自然日(含節假日)的每萬份基金凈收益折算出的年收益率,精確到小數點后
3位,小數點后第
4位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。



2、基金管理人應每個估值日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規
或本基金合同的規定暫停估值時除外。


基金管理人每個估值日對基金資產估值后,將基金資產凈值、各類基金份額
的每萬份基金凈收益和七日年化收益率發送基金托管人,經基金托管人復核無誤
后,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對外公布。月末、年中和
年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。


(五)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的估值導致本基金每萬份基金凈收益小數點后
4
位以內(含第
4位),或者七日年化收益率小數點后
3位以內(含第
3位)發生
差錯時,視為估值錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯


67


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規定執行。


由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤
等,因不可抗力原因出現估值錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因
該估值錯誤取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的
當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分
不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不
當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

68


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(5)估值錯誤責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金資
產損失時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過
錯造成基金資產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金
管理人和基金托管人之外的第三方造成基金資產的損失,并拒絕進行賠償時,由
基金管理人負責向估值錯誤責任方追償。追償過程中產生的有關費用,由責任方
承擔;但若經訴訟或仲裁的終局裁判,基金財產未獲得補償的部分可列入基金費
用項下的相關科目,從基金資產中支付。

(6)如果估值錯誤責任方未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律、行
政法規、基金合同或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受
損方承擔了賠償責任,則基金管理人有權向估值錯誤責任方進行追索,并有權要
求其賠償或補償由此發生的費用和遭受的損失。

(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金估值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管
人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.5%時,基金管理人
應當公告。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

69

交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(六)暫停估值的情形


1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停交易時;


2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;


3、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益,決定延遲估值時;


4、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值;


5、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


(七)特殊情形的處理


1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第
3項進行估值時,所造成的誤
差不作為估值錯誤處理。



2、由于證券交易所或登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或
由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合
理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的估值錯誤,基金管理人、基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由
此造成的影響。


十四、基金的收益與分配

(一)基金收益的構成

基金收益指基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、銀行存
款利息收入以及其他收入。因運作基金財產帶來的成本或費用的節約計入收益。

基金凈收益為基金收益扣除相關規定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。


(二)基金收益分配原則


1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權;


2、本基金收益分配采用紅利再投資方式;


70


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


3、本基金根據每日基金收益情況,以基金凈收益為基準,為投資者每日計
算當日收益并分配,并在運作期期末集中支付。投資者當日收益分配的計算保留
到小數點后
2位,小數點后
3位按去尾原則處理;因去尾形成的余額進行再次
分配,直到分完為止;


4、本基金根據每日收益情況,按當日收益全部分配,若當日凈收益大于零
時,為投資者記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資者記負收益;若當日凈
收益等于零時,當日投資者不記收益;


5、本基金每日進行收益計算并分配,累計收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉基金份額)方式。若投資者在運作期到期日下一個工作日進行收益結
轉確認時,累計收益為正值,則為投資者增加相應的基金份額,其累計收益為負
值,則縮減投資者基金份額。投資者可通過在基金份額運作期到期日贖回基金份
額獲得當期運作期的基金未支付收益;


6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益;當日贖回
的基金份額自下一工作日起,不享有基金的分配權益;


7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。


在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前
提下酌情調整以上基金收益分配原則,并于變更實施日前在指定媒體上公告。


(三)收益分配方案

本基金按日計算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。


(四)收益分配方案的確定、公告與實施

本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份
額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率。若遇法定節假日,應于節假日結束后
第二個自然日,披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金凈收益和節假日最后
一日的七日年化收益率,以及節假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金凈
收益和七日年化收益率。在履行適當程序后,可以適當延遲計算或公告。法律法
規或監管機關另有規定的,從其規定。


本基金每個運作期到期日下一個工作日例行進行收益結轉確認(如遇節假日
順延),不再另行公告。


(五)本基金各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算見


71


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

招募說明書第十六章

十五、基金的費用與稅收

(一)基金費用的種類


1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、基金的銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、證券賬戶開戶費用和銀行賬戶維護費;
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他


費用。


(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1、與基金運作有關的費用

(1)基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.20%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
3個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇不可抗力致使無法按時支付的,支付
日期順延至最近可支付日支付。



72


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.08%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.08%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
3個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最
近可支付日支付。


(3)上述“(一)基金費用的種類中第
4-10項費用”,根據有關法規及
相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中
支付。

2、與基金銷售有關的費用

(1)申購費
本基金不收取申購費用,詳見“基金份額的申購與贖回”一章。

(2)贖回費
本基金不收取贖回費用,詳見“基金份額的申購與贖回”一章。

(3)銷售服務費
本基金各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費,在通常情況下,本基

A類基金份額的銷售服務費按前一日
A類基金份額的基金資產凈值的


0.30%年費率計提,本基金
B類基金份額的銷售服務費按前一日
B類基金份額的
基金資產凈值的
0.01%年費率計提。各類基金份額的基金銷售服務費計提的計算
方法如下:
H=E×年銷售服務費率÷當年天數
H為某類基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為該類基金份額前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金管理人

向基金托管人發送銷售服務費劃付指令,基金托管人復核后于次月前
3個工作日


73


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇不可抗力致使無法按時支付的,
支付日期順延至最近可支付日支付。

基金銷售服務費主要用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告
費、促銷活動費、持有人服務費等。


(三)不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。


(四)基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。


十六、基金的會計與審計

(一)基金會計政策


1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的


會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。



74


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(二)基金的年度審計


1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更

換會計師事務所需在
2個工作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。


十七、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性規定》、《基金合同》及其他有關規定。

(二)信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。


本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基金管理人、
基金托管人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資者
能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6、中國證監會禁止的其他行為。



75


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基
金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文
本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。


(五)公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:


1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議

(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明
確基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6個月
結束之日起
45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定報刊上;基金管理人在公告的
15日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監會核準后,基金管理人在基金份額發售的
3日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定報刊和網站上;基金管理人、
基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定報刊和網站上。



3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定報刊和網站上登載

《基金合同》生效公告。

4、基金資產凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率
76


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金凈收益和七日年
化收益率;在開始辦理基金份額申購或者贖回當日,基金管理人應公告截止前一
日各類基金份額的基金資產凈值、基金合同生效至前一日期間各類基金份額的每
萬份基金凈收益、前一日各類基金份額的七日年化收益率。


各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年化收益率的計算方法如下:

某類基金份額的日每萬份基金凈收益=當日該類基金份額的基金凈收益/當
日該類基金份額總額×10000

.
.


...

.

7

Ri

.


.
.
.


..

i
1

其中,Ri為最近第
i個自然日(包括計算當日,i=1,2,……,7)該類基
金份額的每萬份基金凈收益,如不足
7日,則采取上述公式類似計算。


每萬份基金凈收益采用四舍五入保留至小數點后第
4位,七日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內小數點后第
3位。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,
通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露該開放日各類基金份額的每萬
份基金凈收益和七日年化收益率,若遇法定節假日,于節假日結束后第
2個自
然日,公告節假日期間各類基金份額的每萬份基金凈收益、節假日最后一日各類
基金份額的七日年化收益率,以及節假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基
金凈收益和七日年化收益率。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日(或自然日)各類基
金份額的基金資產凈值、每萬份基金凈收益和七日年化收益率。基金管理人應當
在前款規定的市場交易日(或自然日)的次日,將各類基金份額的基金資產凈值、
每萬份基金凈收益和七日年化收益率登載在指定報刊和網站上。



5、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,


77

某類基金份額七日年化收益率(
%)=

.
365 /10000


.100%


.
.


7



交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定報刊和網站上。


《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,
為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內
持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。



6、臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2個工作日內編制臨時報
告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所
所在地的中國證監會派出機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;
(2)終止《基金合同》;
(3)轉換基金運作方式;
(4)更換基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
(7)基金募集期延長;
(8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金
托管人基金托管部門負責人發生變動;
78


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動
超過百分之三十;
(11)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;
(12)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
(13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴
重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
(14)重大關聯交易事項;
(15)管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生
變更;
(16)當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資
產凈值偏離度絕對值達到或超過
0.5%的情形;
(17)基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值
0.5%;
(18)基金改聘會計師事務所;
(19)變更基金銷售機構;
(20)更換基金登記機構;
(21)本基金開始辦理申購、贖回;
(22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
(23)本基金發生巨額贖回并延期支付;
(24)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
(25)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
(26)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時;
(27)中國證監會規定的其他事項。

7、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

8、基金份額持有人大會決議
79


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,并
予以公告。


基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金托管
人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的,召集人應當履
行相關信息披露義務。



9、中國證監會規定的其他信息。


(六)信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益
率、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網站上披露信息外,還可以根
據需要在其他公共媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定報刊和網站披
露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


(七)信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。


基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。


十八、風險揭示

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分
散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能


80


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基
金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。


基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自
身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一
種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中
轉出申請份額總數扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余
額)超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金
份額。


基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資
人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般
來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。


投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解基金的風
險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基
金是否和投資人的風險承受能力相適應。


投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,
也不是替代儲蓄的等效理財方式。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構
成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原
則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資
人自行負擔。


基金份額持有人須了解并承受以下風險:

(一)市場風險

市場風險指證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而引起的波動,對基金收益水平產生的潛在風險,主要包括:


81


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


1、政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區
發展政策等)和證券市場監管政策發生變化,導致市場價格波動而產生風險。



2、經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響,而經濟運行具有周期
性的特點,而宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響,從而對基金
收益造成影響。



3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。

利率直接影響著債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤。基金投資
于債券和債券回購,其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。



4、信用風險。基金所投資債券的發行人如果不能或拒絕支付到期本息,或
者不能履行合約規定的其它義務,或者其信用等級降低,將會導致債券價格下降,
進而造成基金資產損失。



5、購買力風險。基金投資的目的是基金資產的保值增值,如果發生通貨膨
脹,基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而使基金的實際收
益下降,影響基金資產的保值增值。



6、債券收益率曲線變動風險。是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投
資決策出現偏差。



7、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時,基金所
持有的債券價格會上漲,而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進
行再投資將獲得較低的收益率,再投資的風險加大;反之,當市場利率上升時,
基金所持有的債券價格會下降,利率風險加大,但是利息的再投資收益會上升。



8、經營風險。它與基金所投資債券的發行人的經營活動所引起的收入現金
流的不確定性有關。債券發行人期間運營收入變化越大,經營風險就越大;反之,
運營收入越穩定,經營風險就越小。


(二)管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等,會
影響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水
平。因此,本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等
相關性較大,本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。


(三)流動性風險


82


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

本基金屬于開放式基金,按照基金合同的約定,基金管理人有義務接受投資
人的申購和贖回。如果基金資產不能迅速轉變成現金,或者變現為現金時使資金
凈值產生不利的影響,都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時,
如果基金資產變現能力差,可能會產生基金倉位調整的困難,導致流動性風險,
可能影響基金收益。



1、本基金的申購、贖回安排

本基金采用開放方式運作,基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,
具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但
基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、
贖回時除外。



2、投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規范型交易場所,主要投資對象為具有良好流動性的金融工具,同時本基金基于
分散投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常市場環
境下本基金的流動性風險適中。



3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波
動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
10%的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
83


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權,并以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明
確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。


本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份

20%的情形下,基金管理人有權采取如下措施:對于該類基金份額持有人當日
超過
20%的贖回申請,可以對其贖回申請延期辦理;對于該類基金份額持有人未
超過上述比例的部分,基金管理人可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部
分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如
該類基金份額持有人在當日選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將
被撤銷。


(3)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認
為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒體上進行公告。

4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金在面臨大規模贖回的情況下有可能因為無法變現造成流動性風險。


如果出現流動性風險,基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到

公平對待的前提下,可實施備用的流動性風險管理工具,包括但不限于延期辦理
巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值等,作為
特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,同時基金管理人應時刻防范
可能產生的流動性風險,對流動性風險進行日常監控,保護持有人的利益。當實
施備用的流動性風險管理工具時,有可能無法按合同約定的時限支付贖回款項。


(四)交易對手違約風險

交易對手違約風險是指當債券、票據或債券回購等交易對手違約時,將直接
導致基金資產的損失,或導致基金不能及時抓住市場機會,對投資收益產生影響。


(五)投資本基金的特有風險


1、本基金特有的流動性風險

對于每份基金份額,第一個運作期指基金合同生效日(含該日,對認購份額


84


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

而言,下同)或基金份額申購申請確認日(含該日,對申購份額而言,下同)起
(即第一個運作期起始日),至基金合同生效日或基金份額申購申請日之后(均
不含該日,下同)的第
21個自然日(即第一個運作期到期日,如該日為非工作
日,則順延到下一工作日)止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一工作
日起,至基金合同生效日或基金份額申購申請日之后的第
42個自然日(如該日
為非工作日,則順延至下一工作日)止。以此類推。


對于每份基金份額,在其每個運作期到期日前,本基金不接受基金份額持有
人對該基金份額的贖回申請,因此投資者投資本基金面臨著運作期到期日前無法
按照基金份額凈值進行贖回的流動性風險。



2、運作期到期日未贖回,自動進入下一運作期的風險

對于每份基金份額,僅在其每個運作期到期日,基金份額持有人方可就該基
金份額提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回,則
自該運作期到期日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期。



3、基金轉換后產品特征發生變化的風險

如果基金份額持有人數量連續
60個工作日達不到
200人,或連續
60個工
作日基金資產凈值低于
5000萬元,在基金管理人履行監管報告和信息披露程序
后,本基金基金份額將自動轉換為交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金份額
(此轉換事項無須經基金份額持有人大會決議),本基金合同終止。交銀施羅德
貨幣市場證券投資基金采取普通開放式貨幣市場基金運作模式,每日接受申購、
贖回,其產品特征不同于本基金。



4、運作期期限或有變化的風險

本基金名稱為交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金,但是考慮到周末、
法定節假日等原因,每份基金份額的實際運作期期限或有不同,可能長于或短于
21天。



5、收益結轉引起的份額變動的風險

本基金每日進行收益計算并分配,累計收益支付方式只采用紅利再投資(即
紅利轉基金份額)方式。若投資者在運作期到期日下一個工作日進行收益結轉確
認時,累計收益為正值,則為投資者增加相應的基金份額,其累計收益為負值,
則縮減投資者基金份額。



85


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(六)其他風險


1、因技術因素而產生的風險,如電腦系統不可靠產生的風險,在開放式基
金的各種交易行為或者后臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交
易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術風險可能來自
基金管理公司、登記機構、代銷機構、證券交易所、證券登記結算機構等;


2、因基金業務快速發展,在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面的

不完善產生的風險;
3、因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險;
4、對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險;
5、戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失,影響基金收益水

平,從而帶來風險;
6、其他意外導致的風險。


十九、基金合同的終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的;
3、基金份額持有人數量連續
60個工作日達不到
200人,或連續
60個工作

日基金資產凈值低于
5000萬元;
4、《基金合同》約定的其他情形;
5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(二)基金財產的清算


1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



86


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,若遇基金持有的有價證券出現長期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。


(三)清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


(四)基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。


(五)基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組
進行公告。


(六)基金財產清算賬冊及文件的保存


87


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。


二十、基金合同的內容摘要

(一)基金合同當事人的權利與義務


1、基金管理人的權利與義務

(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利
包括但不限于:
1)依法募集基金;
2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產;
3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準
的其他費用;
4)銷售基金份額;
5)召集基金份額持有人大會;
6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得《基金合同》規定的費用;
10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資融券;
14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實

施其他法律行為;


88


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構;
16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換和非交易過戶的業務規則;
17)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。


(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務
包括但不限于:
1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2)辦理基金備案手續;
3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;
4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;
5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;
6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
7)依法接受基金托管人的監督;
8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值、
各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率;
9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
10)編制季度、半年度和年度基金報告;
11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》
、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,


89


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

不向他人泄露;
13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人

分配基金收益;
14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
15年以上;


17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公
開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;


18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;
19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;
20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;


21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償;


22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;
23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;


24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基
金募集期結束后
30日內退還基金認購人;


25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
26)建立并保存基金份額持有人名冊;


90


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金托管人的權利與義務

(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利
包括但不限于:
1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保
管基金財產;
2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準
的其他費用;
3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情
形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算。

5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
7)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。

(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務
包括但不限于:
1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基
金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,
91


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;


7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基
金凈收益和七日年化收益率、基金業績數據等;
9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金
管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適
當的措施;


11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上;


12)建立并保存基金份額持有人名冊;
13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項;
15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人

大會或配合基金份額持有人、基金管理人依法召集基金份額持有人大會;
16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分

配;
18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,并通知基金管理人;
19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
任不因其退任而免除;


20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益
向基金管理人追償;


21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;


92


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金份額持有人的權利與義務
本基金同一類別基金份額的每份基金份額具有同等的合法權益。


(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的
權利包括但不限于:
1)分享基金財產收益;
2)參與分配清算后的剩余基金財產;
3)依法按照基金合同的規定申請贖回其持有的基金份額;
4)按照規定要求召開基金份額持有人大會;
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權;
6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
7)監督基金管理人的投資運作;
8)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁;
9)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。

(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的
義務包括但不限于:
1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;
3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任;
6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
9)提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息,以及不時的更新和補
充,并保證其真實性;
93


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


10)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


(二)基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。



1、召開事由

(1)當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:
1)終止《基金合同》,但基金合同另有約定的除外;
2)更換基金管理人;
3)更換基金托管人;
4)轉換基金運作方式,但基金合同另有約定的除外;
5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
6)變更基金類別;
7)本基金與其他基金的合并;
8)變更基金投資目標、范圍或策略;
9)變更基金份額持有人大會程序;
10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額
持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會;
12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持

有人大會的事項。


(2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份
額持有人大會:
1)調低基金管理費、基金托管費和銷售服務費率;
2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
3)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的基金份額類別設
置或變更收費方式;
94


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


4)在未來系統條件允許的情況下,安排本基金的上市交易事宜;
5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
6)如果基金份額持有人數量連續
60個工作日達不到
200人,或連續
60個
工作日基金資產凈值低于
5000萬元,在基金管理人履行監管報告和信息披露程
序后,本基金基金份額自動轉換為交銀施羅德貨幣市場證券投資基金的基金份額,
本基金合同終止;
7)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;
8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

(1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由
基金管理人召集;
(2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;
(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由
基金托管人自行召集。

(4)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金
份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之
日起
60日內召開。

(5)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
95


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,
基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。


(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

(1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒體
公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:
1)會議召開的時間、地點和會議形式;
2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理
有效期限等)、送達時間和地點;
5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
7)召集人需要通知的其他事項。

(2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

(3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表
決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開,會議的召開
方式由會議召集人確定。



96


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委
派代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額
持有人大會,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會
同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》
和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;
2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的
50%(含
50%)。

(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行
表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:


1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續
公布相關提示性公告;
2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則
為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金
托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照
會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管
理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
50%(含
50%);
4)上述第
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律
法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與登記機構記錄相符;
5)會議通知公布前報中國證監會備案。

(3)在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金亦可采用網絡、電話等
97


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

其他非書面方式由基金份額持有人向其授權代表進行授權。


(4)在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金亦可采用網絡、電話等
其他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合的方式召開基金份額持有人大
會,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

5、議事內容與程序

(1)議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


(2)議事程序
1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。



2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證


98


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

機關監督下形成決議。



6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

(1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
50%以上(含
50%)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。

7、計票

(1)現場開會
1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份
額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人
或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監
票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。

99


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,
可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新
清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結
果。

4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。

(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會
核準或者備案。


基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之日
起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內在指定媒體上公告。如
果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



9、法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。


(三)基金合同的變更與終止


1、《基金合同》的變更

(1)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有
人大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基
金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。

100


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準
或出具無異議意見后方可執行,自決議生效之日起
2日內在指定媒體公告。

2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

(1)基金份額持有人大會決定終止的;
(2)基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
(3)基金份額持有人數量連續
60個工作日達不到
200人,或連續
60個工
作日基金資產凈值低于
5000萬元;
(4)《基金合同》約定的其他情形;

(5)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(四)爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當
時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方當
事人具有約束力,仲裁費由敗訴方承擔。


《基金合同》受中國法律管轄。


(五)基金合同存放及投資人取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。但應以基金合同正本為準。


二十一、托管協議的內容摘要

(一)托管協議當事人


1、基金管理人
名稱:交銀施羅德基金管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
188號交通銀行大樓二層(裙)
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道
8號國金中心二期
21-22樓


101


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

郵政編碼:200120
法定代表人:于亞利
成立日期:2005年
8月
4日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字[2005]128號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:貳億元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其它業務。

2、基金托管人

名稱:中國農業銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座九層
郵政編碼:100031
法定代表人:周慕冰
成立時間:2009年
1月
15日
基金托管資格批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32, 479, 411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;

辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售匯;從
事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保
管箱服務;代理資金清算;各類匯兌業務;代理政策性銀行、外國政府和國際金
融機構貸款業務;貸款承諾;組織或參加銀團貸款;外匯存款;外匯貸款;外匯
匯款;外匯借款;發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券;
外匯票據承兌和貼現;自營、代客外匯買賣;外幣兌換;外匯擔保;資信調查、
咨詢、見證業務;企業、個人財務顧問服務;證券公司客戶交易結算資金存管業
務;證券投資基金托管業務;企業年金托管業務;產業投資基金托管業務;合格
境外機構投資者境內證券投資托管業務;代理開放式基金業務;電話銀行、手


102


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

機銀行、網上銀行業務;金融衍生產品交易業務;經國務院銀行業監督管理機構
等監管部門批準的其他業務。


(二)基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


1、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范
圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基
金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金
托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準
的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。


本基金的投資范圍為法律法規允許的金融工具,包括:現金,通知存款,一
年以內(含一年)的銀行定期存款和大額存單,剩余期限(或回售期限)在
397
天以內(含
397天)的債券、資產支持證券和中期票據,期限在一年以內(含一
年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據和短期融資券,以
及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具及相關衍生
工具(但須符合中國證監會相關規定)。如法律法規或監管機構以后允許本基金
投資其他品種,基金管理人履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比
例遵循屆時有效法律法規或相關規定。



2、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、
融資、融券比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)本基金不得投資于以下金融工具:
1)股票、權證及股指期貨;
2)可轉換債券;
3)剩余期限(或回售期限)超過
397天的債券;
4)信用等級在
AAA級以下的企業債券;
5)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發生變化后另
有規定的,從其規定;
6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;
7)中國證監會禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后,本基金不受上述規定的限制。

103


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過
141天;
2)本基金投資于同一公司發行的短期企業債券及短期融資券的比例,合計
不得超過基金資產凈值的
10%;
3)本基金與本基金管理人管理且由本基金托管人托管的其他基金持有一家
公司發行的證券,其市值不超過該證券的
10%;
4)進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不超過基金資產凈值

40%;
5)存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈
值的
30%;存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資
產凈值的
5%;
6)本基金持有的剩余期限不超過
397天但剩余存續期超過
397天的浮動利
率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的
20%;
7)本基金應投資于信用級別評級為
AAA以上(含
AAA)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10%;本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券
的比例,不得超過基金資產凈值的
10%;本基金管理人管理的全部證券投資基金
投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計
規模的
10%;本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
9)本基金投資的短期融資券的信用評級,應不低于以下標準:
a)國內信用評級機構評定的
A-1級或相當于
A-1級的短期信用級別。

b)根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一:
i)國內信用評級機構評定的
AAA級或相當于
AAA級的長期信用級別;
104


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


ii)國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別(例如,
若中國主權評級為
A-級,則低于中國主權評級一個級別的為
BBB+級)。



c)同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別
為準。

d)本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,
應在評級報告發布之日起
20個交易日內予以全部減持。

10)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;


11)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;


12)本基金不得違反基金合同中有關投資范圍、投資策略、投資比例的規定;


13)法律法規或監管部門對上述比例限制另有規定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在符合相關法律法規規定的前提下,除上述第
7)、10)、
11)項及第
9)項第
d)目外,因證券市場波動、公司合并、基金規模變動等基
金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定的投資比例的,基金管理
人應當在
10個交易日內進行調整。法律法規或監管部門另有規定的,從其規定。


上述投資組合限制條款中,若屬法律法規或監管部門的強制性規定,則當法
律法規或監管部門對上述約定的投資組合比例限制規定進行變更,在履行適當程
序后,以變更后的規定為準;當法律法規或監管部門取消上述限制,在履行適當
程序后,本基金投資可不受上述規定限制。


基金托管人對基金投資的監督和檢查自基金合同生效之日起開始。



3、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本協議第十
五條第九項基金投資禁止行為進行監督。基金托管人通過事后監督方式對基金管
理人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金禁止從事關


105


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

聯交易的規定,基金管理人和基金托管人相互提供與本機構有控股關系的股東、
與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯方交易證券名單。基金管理
人和基金托管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確性、完整性,并負責及
時將更新后的名單發送給對方。


若基金托管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法規
禁止基金從事的關聯交易時,基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必要
措施阻止該關聯交易的發生,如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易
發生時,基金托管人有權向中國證監會報告。對于基金管理人已成交的關聯交易,
如基金托管人事前已嚴格遵循了監督流程仍無法阻止該關聯交易的發生,而只能
按相關法律法規和交易所規則進行事后結算,則基金托管人不承擔由此造成的損
失,并應向中國證監會報告。



4、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人
提供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單。基金托管人監
督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管
理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新,如基金管理人根據市
場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單,應向基金托管人說明理由,
在與交易對手發生交易前
1個工作日內與基金托管人協商解決。基金管理人與基
金托管人完成確認后,被確認調整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除
的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。基金管理人負責
對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交易,基金托管人則
根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督,但不承擔交易對手不履行
合同造成的損失。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對
手進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成
的任何損失和責任。



5、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人
選擇存款銀行進行監督。



106


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

(1)基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基
金銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。

(2)基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復
核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

(3)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付
結算等的各項規定。

基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定及
基金合同的約定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在
10個工作日內糾
正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在
10個工作日內糾正的,基
金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立
即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10個工作日內糾正或拒絕結算。



6、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈
值計算、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率計算、應收資金到
賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材
料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。


如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在宣
傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告中國
證監會。



7、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資流
通受限證券進行監督。


(1)基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券
行為的緊急通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的
通知》等有關法律法規規定。

107


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開
發行股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易
證券,不包括由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證
券、回購交易中的質押券等流通受限證券。

(3)在首次投資流通受限證券之前,基金管理人應當制定相關投資決策流
程、風險控制制度、流動性風險控制預案等規章制度。基金管理人應當根據基金
流動性的需要合理安排流通受限證券的投資比例,并在風險控制制度中明確具體
比例,避免基金出現流動性風險。上述規章制度須經基金管理人董事會批準。上
述規章制度經董事會通過之后,基金管理人應當將上述規章制度以及董事會批準
上述規章制度的決議提交給基金托管人。基金托管人據此監督基金管理人的流通
受限證券投資行為。

(4)在投資流通受限證券之前,基金管理人應至少提前一個交易日向基金
托管人提供有關非公開定向增發流通受限證券的相關信息,具體應當包括但不限
于如下文件(如有):
擬發行數量、定價依據、監管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承
銷商簽訂的銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、
劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真實、完
整。


(5)基金托管人在監督基金管理人投資流通受限證券的過程中,如認為因
市場出現劇烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產造成較大風險,
基金托管人有權要求基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整改,并
做出書面說明。否則,基金托管人經事先書面告知基金管理人,有權拒絕執行其
有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承擔任何責任,
并有權報告中國證監會。

(6)基金管理人應保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下,并確
保證基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產生的受限證券登記存管問題,
造成基金財產的損失或基金托管人無法安全保管基金財產的責任與損失,由基金
管理人承擔。

108


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(7)如果基金管理人未按照本協議的約定向基金托管人報送相關數據或者
報送了虛假的數據,導致基金托管人不能履行托管人職責的,基金管理人應依法
承擔相應法律后果。除基金托管人未能依據法律法規、基金合同及本協議履行職
責外,因投資流通受限證券產生的損失,基金托管人按照本協議履行監督職責后
不承擔上述損失。

8、基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中違
反法律法規和基金合同的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基
金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到通知后應
在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑
義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。

在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人
改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管
人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資
指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即
通知基金管理人,并報告中國證監會。



9、基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和本
托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應在
規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管人
按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人應積極配合
提供相關數據資料和制度等。



10、基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托
管人應報告中國證監會。


(三)基金管理人對基金托管人的業務核查


1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管


109


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率、
根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。



2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基
金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日及時核對并以書面形
式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時
改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金
托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提
交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復
基金管理人并改正。



3、基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人應報告中國證監會。


(四)基金財產保管


1、基金財產保管的原則

(1)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

(2)基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出
的合法合規指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

(3)基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的
其他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財產的完整與獨
立。

(5)基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保
管基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。

(6)對于因為基金申購、投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有
關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,
110


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失
的,基金托管人對此不承擔任何責任。


(7)除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金財產。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

(1)基金募集期間的認購款項應存于專用賬戶。該賬戶由基金管理人委托
的登記機構開立并管理。

(2)基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管
理人應將募集到的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶,同時在規
定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資
報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或
2名以上中國注冊會計師簽字方為有
效。

(3)若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人
按規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。

3、基金托管資金賬戶的開立和管理

(1)基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。

(2)基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的資金賬戶,
并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回
金額、支付基金收益、收取申購款,均需通過本基金的資金賬戶進行。

(3)基金托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得
使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

(4)基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。

(5)在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用
賬戶辦理基金資產的支付。

4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理


111


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(1)基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

(2)基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

(3)基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一
級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金的收取按照中國證券
登記結算有限責任公司的規定執行。

(4)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資
產的管理和運用由基金管理人負責。

(5)在本托管協議生效日之后,本基金被允許從事其他投資品種的投資業
務,涉及相關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關規
定,則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。

5、債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責
任公司的有關規定,以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托
管與結算賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金托管
人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。



6、其他賬戶的開立和管理

(1)因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的
規定,在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關
規則使用并管理。

(2)法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定
辦理。



7、基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人

負責妥善保管,保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓,由基金托
管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在


112


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。基金

托管人對基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。



8、與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管。除協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年。


(五)基金資產凈值計算和會計核算


1、基金資產凈值的計算及復核程序

(1)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的凈資產值。

基金份額凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數的數值。本
基金通過每日計算收益并分配的方式,使基金份額凈值保持為人民幣
1.00元。

國家另有規定的,從其規定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收
益和七日年化收益率,經基金托管人復核,按規定公告。


(2)復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后,將基金資產凈值、各類基金份
額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率發送基金托管人,經基金托管人復核無
誤后,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對外公布。月末、年中
和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。



2、基金資產估值方法和特殊情形的處理

(1)估值對象
基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及
負債。


(2)估值方法
1)本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面
利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按照實際利率
113


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

和攤余成本逐日攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券
和票據的市價計算基金資產凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以采用
“攤余成本法”估值前,本基金暫不投資于交易所短期債券。



2)為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值
對象進行重新評估,即“影子定價”。投資組合的攤余成本與其他可參考公允價
值指標產生重大偏離的,應按其他公允指標對組合的賬面價值進行調整。當“影
子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的偏離度的
絕對值達到或超過
0.25%時,基金管理人應根據風險控制的需要調整組合,其中,
對于偏離度的絕對值達到或超過
0.5%的情形,基金管理人應編制并披露臨時報告。

3)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

4)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決,以約定的方法、程序和相關法律法規的規
定進行估值,以維護基金份額持有人的利益。


根據有關法律法規,本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此,就
與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成
一致的意見,基金管理人有權按照其對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


(3)特殊情形的處理
1)基金管理人、基金托管人按估值方法的第
3)項進行估值時,所造成的誤
差不作為估值錯誤處理。

2)由于證券交易所或登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或
由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合
114


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的估值錯誤,基金管理人、基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由
此造成的影響。



3、估值錯誤的處理方式

(1)當每萬份基金凈收益小數點后
4位以內(含第
4位)或七日年化收益
率小數點后
3位以內(含第
3位)發生差錯時,視為估值錯誤;出現估值錯誤時,
基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取合理的措施防止損失進
一步擴大;錯誤偏差達到或超過基金資產凈值的
0.25%時,基金管理人應當及時
通知基金托管人并報中國證監會;錯誤偏差達到基金資產凈值的
0.50%時,基金
管理人應當公告、通報基金托管人并報中國證監會備案;當發生估值錯誤時,由
基金管理人負責處理,由此給基金份額持有人和基金造成損失的,應由基金管理
人先行賠付,基金管理人按估值錯誤情形,有權向其他當事人追償。

(2)當估值錯誤給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時,基金
管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認后按以下條款
進行賠償:
1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計問題,
如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金會計責任方的建
議執行,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。

2)若基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益
率已由基金托管人復核確認后公告,當發生估值錯誤且造成基金份額持有人損失
的,應根據法律法規的規定對基金份額持有人或基金支付賠償金,就實際向基金
份額持有人或基金支付的賠償金額,其中基金管理人承擔
50%,基金托管人承擔
50%。

3)如基金管理人和基金托管人對各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日
年化收益率的計算結果,雖然多次重新計算和核對,尚不能達成一致時,為避免
不能按時公布各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的情形,以基
金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基
金管理人負責賠付。

115


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


4)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等)
,基金托管人在履行正常的復核程序后仍不能發現該錯誤,進而導致估值錯誤而
引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人負責賠付。

(3)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。

(4)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行
業有通行做法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協
商。

4、暫停估值與公告各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的
情形

(1)基金投資所涉及的證券投資市場遇法定節假日或因其他原因暫停交易
時;
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產價值時;
(3)占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保
障基金份額持有人的利益,決定延遲估值時;
(4)當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值;
(5)中國證監會和基金合同認定的其他情形。

5、基金會計制度
按國家有關部門規定的會計制度執行。

6、基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按規定制作相關賬冊并與基金
管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧,應以基金管
理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基
金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。



7、基金財務報表與報告的編制和復核


116


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(1)財務報表的編制
基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度
報表的編制,基金管理人應于每月終了后
5個工作日內完成;季度報告應在每個
季度結束之日起
15個工作日內編制完畢并予以公告;半年度報告在會計年度半
年終了后
60日內編制完畢并予以公告;年度報告在會計年度結束后
90日內編制
完畢并予以公告。基金合同生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度
報告、半年度報告或者年度報告。


(2)報表復核
基金管理人在報表或定期報告完成當日,對報表蓋章后,以加密傳真方式或
雙方書面商定的其他方式將有關報表提供基金托管人復核。

基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章后提供給基金托管人復核;基
金托管人在收到后應在
3日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基
金管理人在季度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人
應在收到后
7個工作日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管
理人在半年度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人應
在收到后
30日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人應在收到后
45日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人
之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。


基金托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金
托管人應共同查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;若雙
方無法達成一致,以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后,基金托管人在基
金管理人提供的報告上加蓋托管業務部門公章或者出具加蓋托管業務專用章的復
核意見書,雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公
告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布公
告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。


(六)基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊,包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權


117


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

益登記日、每年
6月
30日、12月
31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人
名冊的內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊由登記機構編制,由基金管理人審核并提交基金托管人
保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金
份額持有人名冊,基金管理人應及時提供,不得拖延或拒絕提供。


基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年
6月
30日

12月
31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發
生日后十個工作日內提交。


基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為
15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的
其他用途,并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥
善保管基金份額持有人名冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。


(七)爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、
調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲
裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲
裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。


本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。


(八)托管協議的變更與終止


1、托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會核準
或備案后生效。



2、托管協議終止出現的情形

(1)基金合同終止;
118

交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資
產;
(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管
理權;
(4)發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

119


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

二十二、對基金份額持有人的服務

本基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。本基金管理人根據
基金份額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容
如下:

(一)持有人交易資料的寄送服務


1、每次交易結束后,投資人可在
T+2個工作日后通過銷售機構的網點查詢
和打印確認單;


2、本基金管理人將向持有人提供電子或紙質對賬單,需要訂閱或取消的客戶
可與本基金管理人客戶服務中心(400-700-5000,021-61055000)聯系。


(二)網上直銷服務

本基金管理人已開通基金網上直銷業務,個人投資者可以直接通過本基金管
理人網站的網上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的贖回等業務。


基金網上直銷業務已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本基金管
理人網站。


在條件成熟的時候,本基金管理人將根據基金網上直銷業務的發展狀況,適
時調整可用于基金網上直銷交易平臺的銀行卡種類,敬請投資人留意相關公告。


(三)信息咨詢、查詢服務

投資人如果想查詢申購、贖回等交易情況、分紅方式狀態、基金賬戶余額、
基金產品與服務等信息,請撥打本基金管理人客戶服務電話(400-700-5000,
021-61055000)或登錄本基金管理人網站(www.fund001.com)進行咨詢、查詢。


本基金管理人為投資人預設基金查詢密碼,預設的基金查詢密碼為投資人開
戶證件號碼的后
6位數字,不足
6位數字的,前面加“0”補足。基金查詢密碼用
于投資人通過客戶服務電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知
曉基金賬號后,及時撥打本基金管理人客戶服務電話修改基金查詢密碼。


投資人可以撥打本基金管理人客戶服務電話投訴直銷機構的人員和服務。


(四)定期定額投資計劃


120


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

待技術條件成熟時,基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資
的服務。通過定期定額投資計劃,投資人可以定期定額申購基金份額,具體實施
方法另行公告。


服務聯系方式:
本基金管理人的互聯網地址及電子信箱
網址:www.fund001.com
電子信箱:[email protected]
投資人也可登錄本基金管理人網站,直接提出有關本基金的問題和建議。


二十三、其他應披露事項

基金合同如有未盡事宜,由基金合同當事人各方按有關法律法規協商解決。

本招募說明書更新期間基金披露的其他重要事項

序號公告事項法定披露方式法定披露日期
1
交銀施羅德理財
21天債券型證券
投資基金(更新)招募說明書摘要
(2018年第
2號)
中國證券報、上海
證券報、證券時報
2018-12-20
2
交銀施羅德理財
21天債券型證券
投資基金
2018年第
4季度報告
上海證券報
2019-01-21
3
交銀施羅德基金管理有限公司關于
開展網上直銷交易平臺交易費率優
惠活動的公告
中國證券報、上海
證券報、證券時報
2019-01-28
4
交銀施羅德基金管理有限公司關于
總經理變更的公告
中國證券報、上海
證券報、證券時報
2019-02-28
5
交銀施羅德理財
21天債券型證券
投資基金
2018年年度報告摘要
上海證券報
2019-03-27
6
交銀施羅德基金管理有限公司關于
取消紙質對賬單寄送的公告
中國證券報、上海
證券報、證券時報
2019-04-12

121


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)


7
交銀施羅德理財
21天債券型證券
投資基金
2019年第
1季度報告
上海證券報
2019-04-20

二十四、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所,投資人可在辦公時
間查閱;投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。

對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件,基金管理人和基金托管人保證文
本的內容與所公告的內容完全一致。


投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.fund001.com)查閱和下載
招募說明書。



122


交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金
(更新)招募說明書(
2019年第
1號)

二十五、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間可供免費查閱。

(一)中國證監會核準交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金募集的文

(二)《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金基金合同》
(三)《交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金托管協議》
(四)基金管理人業務資格批件、營業執照
(五)基金托管人業務資格批件、營業執照
(六)關于申請募集交銀施羅德理財
21天債券型證券投資基金之法律意見



123


  中財網
各版頭條
pop up description layer
无错六肖中特www