[發行]益民基金管理有限公司:益民品質:益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金招募說明書

時間:2019年06月19日 14:05:56 中財網
益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金
招募說明書
基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:交通銀行股份有限公司
二〇一九年六月



重要提示
本基金的募集申請經中國證券監督管理委員會2015年3月9日證監許可
【2015】362號文準予募集注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)注冊,但中國證監會對本基
金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不
表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出
實質性判斷或者保證。

本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投
資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受
能力,理性判斷市場,對認購基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策,
獲得基金投資收益,亦承擔基金投資中出現的各類風險,包括市場風險、信用風
險、流動性風險、管理風險、上市公司經營風險、操作或技術風險、合規性風險
和其他風險。本基金為混合型基金,其預期風險和預期收益低于股票型基金,高
于債券型基金和貨幣市場基金,屬于較高風險、較高收益的投資品種。

本基金為靈活配置混合型基金,在基金調整資產配置時,基金經理的判斷可
能與市場的實際表現存在一定偏離,在市場上漲的時候股票配置比例過低或在市
場下跌時股票配置比例過高,從而帶來對基金收益不利影響的風險。

基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績
并不構成對本基金業績表現的保證。

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風險,投資人認購(或
申購)本基金時應認真閱讀基金合同、基金招募說明書等信息披露文件,自主判
斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在投資人作出投資決
策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行承擔。

本更新招募說明書所載內容截止日為2019年5月6日,有關財務數據和凈值表
現截止日為2019年3月31日,財務數據未經審計。



交通銀行股份有限公司于2019年5月21日復核了本次招募說明書更新。




目錄
第一部分前言 ................................................................................................................................. 4
第二部分釋義 ................................................................................................................................. 5
第三部分基金管理人 .................................................................................................................... 10
第四部分基金托管人 .................................................................................................................... 23
第五部分相關服務機構................................................................................................................. 27
第六部分基金的募集 .................................................................................................................... 56
第七部分基金合同的生效............................................................................................................. 57
第八部分基金份額的申購與贖回................................................................................................. 57
第九部分基金的投資 .................................................................................................................... 69
第十部分基金業績 ........................................................................................................................ 83
第十一部分基金的財產................................................................................................................. 84
第十二部分基金資產估值............................................................................................................. 85
第十三部分基金的收益與分配..................................................................................................... 90
第十四部分基金費用與稅收......................................................................................................... 92
第十五部分基金的會計與審計..................................................................................................... 94
第十六部分基金的信息披露......................................................................................................... 95
第十七部分風險揭示 .................................................................................................................. 101
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算 ........................................................... 103
第十九部分基金合同的內容摘要............................................................................................... 105
第二十部分托管協議的內容摘要............................................................................................... 122
第二十一部分對基金份額持有人的服務 ................................................................................... 137
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式 ........................................................................... 138
第二十三部分其他應披露事項................................................................................................... 138
第二十四部分備查文件............................................................................................................... 139

第一部分前言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金
法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、
《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基
金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性規定》”)和其他有
關法律法規的規定,以及《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
(以下簡稱“基金合同”)編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書
中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,
應詳細查閱基金合同。














第二部分釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1、基金或本基金:指益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金
2、基金管理人:指益民基金管理有限公司
3、基金托管人:指交通銀行股份有限公司
4、基金合同:指《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
及對該基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《益民品質升級
靈活配置混合型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書:指《益民品質升級靈活配置混合型證券投
資基金招募說明書》及其定期的更新
7、基金份額發售公告:指《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金基
金份額發售公告》
8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂,并自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》:指中國證監會2004年6月8日頒布、同年7月1
日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《流動性風險規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂


14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員

16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
20、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以
及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。

23、銷售機構:指益民基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構
24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為益民基金管理有
限公司或接受益民基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
26、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務的基金份額變動
及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期
29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過 3 個月
31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常
交易日
33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日
34、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日) ,n為自然數
35、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業務規則》:指《益民基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資人共同遵守
38、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
39、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


41、基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元:指人民幣元
46、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
47、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產的價值總和
48、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
50、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
51、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介
52、不可抗力:指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件

53、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受


限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等















第三部分基金管理人

一、基金管理人概況
基金管理人:益民基金管理有限公司
住所:重慶市渝中區上清寺路110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街10號莊勝廣場中央辦公樓南翼13A
法定代表人:翁振杰
成立日期:2005年12月12日
批準設立機關:中國證監會
批準設立文號:證監基金字「2005」192號
注冊資本:1億元人民幣
聯系人:李星星
電話:010-63105556
傳真:010-63100588
股權結構:

股東名稱

持股比例

重慶國際信托股份有限公司

49%

中國新紀元有限公司

31%

中山證券有限責任公司

20%




二、主要人員情況
1、董事會成員:
(1)紀小龍:擬任董事長,男,1964年生,北京農業機械化學院工學學士,
中歐國際工商學院 EMBA。曾任國投信托有限公司副總經理、中國對外經濟貿易
信托投資有限公司副總經理、博時基金管理公司市場發展部副經理、研究策劃部
副經理、北京變壓器廠常務副廠長、中國新紀元有限公司總經理。現任中國新紀
元有限公司董事。


(2)竇仁政:董事,男,1969年生,漢族,中共黨員,碩士研究生,會計
師、高級經濟師。曾任中國人民銀行銀行監管一司監管二處副處長、中國銀監會


財務會計部財務管理處副處長、會計制度處處長、中國銀監會財務會計部副主任、
中國銀監會人事部副主任、組織部副部長及中國銀監會國有重點金融機構監事會
專職監事。現任重慶國際信托股份有限公司董事、總經理,重慶三峽銀行股份有
限公司董事。

(3)劉影:董事,女,1974年生,高級會計師,注冊會計師。曾任四川省
信托投資公司涪陵證券營業部主管會計,重慶國際信托股份有限公司計劃財務部
業務經理、副總經理、總經理。現任重慶國際信托股份有限公司財務管理總部總
裁,合肥科技農村商業銀行股份有限公司董事,重慶路橋股份有限公司董事。

(4)康健:董事,男,1974年生,學士學位。曾任中國建設銀行成都鐵道
支行個銀、會計、信貸部門科員,中國建設銀行成都鐵道支行業務一部副科長,
中國建設銀行成都冠城支行行長,中國建設銀行成都火車北站支行行長,重慶國
際信托股份有限公司信托業務一部副總經理,重慶國際信托股份有限公司投資銀
行二部總經理,國泓資產管理有限公司總經理,益民基金管理有限公司常務副總
經理。現任國泓資產管理有限公司董事長、益民基金管理有限公司總經理。

(5)梁雪青:獨立董事,女,1978年生,碩士研究生,高級律師。曾任北
京正仁律師事務所副主任、北京眾鑫律師事務所(原中國法律事務中心)高級合
伙人、公司法務部部長。現任北京舟之同律師事務所執委會主任、中國知識產權
研究會高級研究員、北京甘肅企業商會副會長、北京隴商財經委員會秘書長。

(6)徐經長:獨立董事,男,1965年生,博士,教授,博士生導師。中國
人民大學商學院會計系主任,財政部“會計名家培養工程”入選者,企業會計準
則咨詢委員會委員,教育部國家級精品課程主講人,中國證監會第四、五屆并購
重組審核委員會委員、召集人,第三屆并購重組專家咨詢委員會委員,中國銀行
間市場交易商協會會計專業委員會委員,中國會計學會理事、會計基礎理論專業
委員會副主任委員,中國金融會計學會常務理事,中化國際光大證券、海南航
空、中信重工等公司獨立董事。


(7)李萍:獨立董事,女,1966年生,北大國發院就讀EMBA并獲得美國
福坦莫大學工商管理碩士學位。曾任職于陜西省人民醫院從事管理工作,陜西唐
華紡織印染集團有限責任公司財務總監,陜西華銳實業發展有限公司財務總監。

現任陜西華銳實業發展有限公司董事長,北京水墨雍和文化發展有限公司董事
長,河南北大學園學前教育管理咨詢有限公司董事。



2、監事會成員:
(1)賈玫:監事長,女,1982年生,碩士研究生學歷,經濟師。曾任重慶
國際信托有限公司研究發展中心副主任(主持工作)、高級經理。現任同方國信
投資控股有限公司副總經理兼董事會秘書。

(2)熊京:監事,男,1964年生,博士研究生,助理研究員。曾任北京卡
爾曼網絡工程有限公司總裁助理。現任易聯科技有限公司董事長、中國新紀元有
限公司董事、北京新紀元房地產開發有限公司總經理。

(3)吳曉明:職工代表監事,男,1966年生,碩士研究生。曾任總參六十
一研究所數據通信研究室科研人員、SYBASE軟件(中國)公司工程師,現任益
民基金管理有限公司首席運營官。

(4)慕娟:職工代表監事,女,1967年生,碩士研究生。曾任鞍山鋼鐵公
司礦山研究所工程師、大地橋基金設施投資咨詢有限責任公司項目經理、益民基
金管理有限公司運作保障部主管。現任益民基金管理有限公司基金運營部副總經
理。

3、高級管理人員:
(1)康健:董事、總經理,男,1974年生,學士學位。曾任中國建設銀行
成都鐵道支行個銀、會計、信貸部門科員,中國建設銀行成都鐵道支行業務一部
副科長,中國建設銀行成都冠城支行行長,中國建設銀行成都火車北站支行行長,
重慶國際信托股份有限公司信托業務一部副總經理,重慶國際信托股份有限公司
投資銀行二部總經理,國泓資產管理有限公司總經理,益民基金管理有限公司常
務副總經理。現任國泓資產管理有限公司董事長、益民基金管理有限公司總經理。

(2)劉偉:督察長,男,1967年生,經濟學碩士。曾任山西省計劃與發展
委員會助理研究員、光大國際投資咨詢公司部門經理、總經理助理、光大期貨經
紀有限公司副總經理、中信證券股份有限公司研究部研究員、重慶國際信托投資
有限公司基金管理部總經理。2005年12月始任益民基金管理有限公司督察長。

4、基金經理

呂偉,2007年加入益民基金管理有限公司,自2007年7月至2010年5月
擔任集中交易部交易員,2010年5月至2012年2月擔任研究部研究員,2012
年2月至今先后擔任集中交易部副總經理、總經理。2015年6月25日起任益民


紅利成長混合型證券投資基金基金經理,2016年7月4日起擔任益民創新優勢
混合型證券投資基金和益民核心增長靈活配置混合型證券投資基金基金經理,自
2016年2月24日起任益民品質升級混合型證券投資基金經理。

益民品質升級基金歷任基金經理如下:
鄭研研先生自2015年6月16日至2016年3月1日期間任本基金基金經理。

韓寧先生自2015年5月6日至2016年7月18日期間任本基金基金經理。

5、投資決策委員會成員
公司總經理康健先生,主動管理事業部副總經理呂偉先生,研究部總經理助
理牛永濤先生,基金經理趙若瓊女士,基金經理張文泉先生,基金經理助理陳江
威先生。

上述人員之間不存在近親屬關系。

三、基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包
括但不限于:
(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;
(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;


(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申
請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包
括但不限于:
(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;

(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金


財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露
及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;


(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦法》、
《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定,并建立健全內部控制制
度,采取有效措施,防止違法違規行為的發生。

2、基金管理人不從事下列行為:
(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)侵占、挪用基金財產;
(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;
(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。



3、基金經理承諾
(1)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益,應當維護所管理基金的合法利益,在基金份額持有人的利益
與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時,應當遵循基金份額持有人利益
優先的原則;
(2)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當利益;
(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開
的基金投資內容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動;
(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人內部控制制度
1、內部控制的原則
(1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各
級人員,并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

(2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程序,維護
內控制度的有效執行。

(3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,公司基
金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

(4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

(5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經
濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

2、內部控制的運行體系
內部控制的運行體系按照決策、執行、監督三個層次來建立,各層次授權清
晰、分工明確。

(1)決策體系

決策體系由股東會、董事會、總經理經營管理層組成,對公司的發展規劃、


公司管理、基金投資等重大事項進行決策,遵循科學決策程序,避免權力過于集
中,以免出現內部人控制風險。

(2)執行體系
執行體系在總經理的領導下,由公司各職能部門組成,承擔公司開展基金業
務的日常投資運作和具體管理工作,認真執行內部控制戰略,并采取具體措施落
實。

(3)監督體系
監督體系包括監察稽核部、督察長、總經理領導下的風險控制委員會、董事
會下設合規審查與風險控制委員會與監事會,確保公司管理、基金運作、員工行
為符合有關法律法規和公司各項規章制度。

3、內部風險控制體系
公司內部風險控制體系包括外部監管和內部監管兩個部分。

外部監管由證券監督管理機構、行業自律組織和社會中介機構等組成。

內部監管包括以下四個方面:
(1)員工自律
公司員工上崗前必須經過崗位培訓,簽署自律承諾書,遵守國家各項法律法
規和公司規章制度;保證良好的職業道德、誠實信用、勤勉盡責。

(2)部門分管領導的檢查監督
公司各部門的分管領導在權限范圍之內,對其管理負責的業務進行檢查監
督,保證業務的開展符合國家法律法規、基金合同、監管機關的相關規定及公司
的業務規范和守則。

(3)總經理領導下的風險控制委員會和監察稽核部的檢查、監督
公司所有員工應自覺接受并配合公司監察稽核部對各項業務和工作行為的
監察,以及風險控制委員會對業務開展過程中的風險分析、風險管理建議和風險
控制措施。合理的風險分析和管理建議應予采納,公司規定的風險控制措施必須
堅決執行。

(4)董事會及其領導下的合規審查與風險控制委員會和督察長的控制和指



董事會負責公司風險控制制度的制定。董事會領導下的合規審查與風險控制
委員會及督察長負責檢查風險控制制度的執行情況,審查公司關聯交易,檢查公
司各項管理制度的合理性、合法性和有效性,實施公司的內部審計和業務稽查,
監督監察稽核部的工作,發現重大違規行為,立即向中國證監會和公司董事會報
告。

4、內部控制制度概述
公司的內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門管理辦法和業務
規則組成。

公司的內控大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開,是各項基本管
理制度的綱要和總攬。

公司的基本管理制度包括投資管理制度、風險控制制度、基金會計制度、信
息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務管理制度、檔案資料
管理制度、人力資源管理制度、業績評估考核制度和應急處理制度等。

部門管理辦法和業務規則是在基本管理制度的基礎上,對各部門的主要職
責、崗位設置、崗位責任、操作守則的具體說明。

(1)內部會計控制制度
基金管理人的財務會計制度主要是通過嚴格執行國家有關政策、會計制度和
準則,做好公司業務活動和其他活動的核算工作,并如實反映基金的運作情況和
基金管理人的財務狀況。通過嚴格財務管理,配合加強成本控制工作。

公司會計核算與基金會計核算,在業務規范、人員崗位和辦公區域上進行嚴
格區分。

(2)內部風險控制制度
內部風險控制制度由一系列的具體規定或制度構成,具體包括:員工行為規
范、崗位與空間分離規定、業務隔離規定、作業流程制度、集中交易制度、權限
管理制度、信息披露制度和獨立的監察稽核制度等。

(3)監察稽核制度

監察稽核部依據國家的有關法律法規和公司的內部控制制度,在所賦予的權
限內,按照規定的程序和適當的方法,對監察稽核對象進行公正、客觀的檢查和


評價。監察稽核部負責調查、評價公司有關部門執行國家有關法律法規的情況和
執行公司各項規章制度的情況;負責日常風險控制監控工作;負責調查及評價公
司內控制度的健全性、合理性和執行的有效性;對內控制度的缺失提出補充建議;
調查公司內部的經濟違法案件等。

5、內部控制五要素
內部控制的基本要素包括:控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內
部監控。

(1)控制環境
控制環境構成公司內部控制的基礎,包括經營理念和內控文化、公司治理結
構、組織結構、員工道德素質等內容。

公司通過不斷加強公司管理層和員工對內部控制的認識和控制意識,致力于
從公司經營理念和內控文化、法人治理結構、組織結構、管理制度等方面營造良
好的控制環境氛圍,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業務環節。

(2)風險評估
公司通過對組織結構、業務流程、經營運作活動進行分析、測試、檢查,發
現風險,對風險進行分類、按重要性排序,找出風險分布點,分析其發生的可能
性及對目標的影響程度,評估目前的控制程度和風險高低,找出引致風險產生的
原因,采取定性和定量的手段分析考量風險的高低和危害程度。在風險評估后,
確定應進一步采取的應對措施,對內部控制制度、規則、公司政策等進行修訂和
完善,并監督各個環節的改進實施。

(3)控制活動
公司控制活動主要包括:組織結構控制、操作控制、會計控制等。

①組織結構控制
公司各個部門的設置體現了部門之間的職責分工,及部門間相互合作與制衡
的原則。基金投資管理、基金運作、市場營銷等業務部門有明確的授權分工,各
部門的操作相互獨立、相互牽制并且有獨立的報告系統,形成權責分明、嚴格有
效的三道監控防線:

a.以各崗位目標責任制為基礎的第一道監控防線:各部門內部各工作崗位合


理分工、職責明確,并有相應的崗位職責說明書,對不相容的職務、崗位分離設
置,使不同的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關系,以減少差錯或舞弊
發生的風險。

b.各相關部門、相關崗位之間相互監督和牽制的第二道防線:公司在相關部
門、相關崗位之間建立標準化的業務操作流程、重要業務處理表單傳遞及信息溝
通制度,后續部門及崗位對前一部門及崗位負有監督和檢查的責任。

c.督察長及監察稽核部對各部門、各崗位、各項業務實施全面監督反饋的第
三道監控防線;督察長及監察稽核部獨立于其他部門和業務活動,并對內部控制
制度的執行情況實行嚴格的檢查和監督。

②操作控制
公司制定了一系列的操作控制手段,主要有操作標準化、業務、崗位和空間
分離制度、授權分責制度、集中交易制度、投資限額限制、信息披露制度、資料
保管制度和客戶投訴處理制度等,控制日常運行和經營中的風險。

③會計控制
公司確保基金資產與公司自有資產完全分開,分賬管理,獨立核算;公司會
計核算與基金會計核算在業務規范、人員崗位和辦公區域上嚴格分開。公司對所
管理的不同基金分別設立賬戶,分賬管理,以確保每只基金和基金資產的完整獨
立。

基本的會計控制措施主要包括:復核制度、對賬制度、憑證資料管理制度、
會計賬務的組織和處理制度。公司運用會計核算與賬務系統,準確計算基金資產
凈值,采取科學、明確的資產估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值時點
的價值。

(4)信息溝通
為了及時實現信息的溝通,有效地達成自下而上的報告和自上而下的反饋,
公司采取以下措施:
①建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信息交
流渠道,保證公司各級管理人員和員工可以充分了解與其職責相關的信息,保證
信息及時送達適當的人員進行處理。



②制定了管理和業務報告制度,包括定期報告和不定期報告制度。

定期報告制度按照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。

a.執行體系的報告路線:各業務人員向部門負責人報告;部門負責人向分管
領導、總經理報告;
b.監督體系的報告路線:公司員工、各部門負責人向監察稽核部報告;監察
稽核部向總經理、督察長報告;督察長向董事會及其下設合規審查與風險控制委
員會報告;
c.督察長定期、獨立出具督察報告,報送合規審查委員會、董事長和中國證
監會;如遇重大事項,應報送合規審查委員會和董事長;如發現公司有重大違規
行為,應立即向董事會成員和中國證監會報告。

(5)內部監控
監控是監督和評估內部控制體系設計合理性和運行有效性的過程,對控制環
境、控制活動等進行持續的檢驗和完善。

①監察稽核人員負責日常監督工作,促使公司員工積極參與和遵循內部控制
制度,保證制度的有效實施。

②公司督察長和監察稽核部對各業務部門內部控制制度的實施情況進行持
續的檢查。檢查其是否符合設計要求,并及時地充實和完善,是否反映政策法規、
市場環境、組織調整等因素的變化趨勢,確保內控制度的有效性。

(6)基金管理人內部控制制度聲明
本基金管理人確知建立、實施和完善內部控制制度是基金管理人董事會及管
理層的責任。基金管理人聲明以上關于內部控制制度的披露真實、準確,并承諾
公司將根據市場變化和業務發展不斷完善內部風險控制制度。













第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況
(一)基金托管人概況
公司法定中文名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行
公司法定英文名稱:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人:彭純
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
辦公地址:中國(上海)長寧區仙霞路18號
郵政編碼:200336
注冊時間:1987年3月30日
注冊資本:742.63億元
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號
聯系人:陸志俊
電話:95559

交通銀行始建于1908年,是中國歷史最悠久的銀行之一,也是近代中國的
發鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業,成為中國第一家全
國性的國有股份制商業銀行,總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合
交易所掛牌上市,2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。根據2018年英國《銀
行家》雜志發布的全球千家大銀行報告,交通銀行一級資本位列第11位,連續
五年躋身全球銀行20強;根據2018年美國《財富》雜志發布的世界500強公司
排行榜,交通銀行營業收入位列第168位,較上年提升3位。

截至2018年12月31日,交通銀行資產總額為人民幣95,311.71億元。2018年
1-12月,交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣736.30億元。


交通銀行總行設資產托管業務中心(下文簡稱“托管中心”)。現有員工具
有多年基金、證券和銀行的從業經驗,具備基金從業資格,以及經濟師、會計師、
工程師和律師等中高級專業技術職稱,員工的學歷層次較高,專業分布合理,職
業技能優良,職業道德素質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發
向上的資產托管從業人員隊伍。



(二)主要人員情況
彭純先生,董事長、執行董事、高級會計師。

彭先生2018年2月起任本行董事長、執行董事。2013年11月至2018年2
月任本行副董事長、執行董事,2013年10月至2018年1月任本行行長;2010
年4月至2013年9月任中國投資有限責任公司副總經理兼中央匯金投資有限責
任公司執行董事、總經理;2005年8月至2010年4月任本行執行董事、副行長;
2004年9月至2005年8月任本行副行長;2004年6月至2004年9月任本行董
事、行長助理;2001年9月至2004年6月任本行行長助理;1994年至2001年
歷任本行烏魯木齊分行副行長、行長,南寧分行行長,廣州分行行長。彭先生
1986年于中國人民銀行研究生部獲經濟學碩士學位。

任德奇先生,副董事長、執行董事、行長,高級經濟師。

任先生2018年8月起任本行副董事長、執行董事、行長。2016年12月至2018
年6月任中國銀行執行董事、副行長,其中:2015年10月至2018年6月兼任
中銀香港(控股)有限公司非執行董事,2016年9月至2018年6月兼任中國銀
行上海人民幣交易業務總部總裁;2014年7月至2016年11月任中國銀行副行
長,2003年8月至2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經理、風險監
控部總經理、授信管理部總經理、湖北省分行行長、風險管理部總經理;1988
年7月至2003年8月先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳
陽分行,中國建設銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生
1988年于清華大學獲工學碩士學位。

袁慶偉女士,資產托管業務中心總裁,高級經濟師。

袁女士2015年8月起任本行資產托管業務中心總裁;2007年12月至2015
年8月,歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理,本行資產托管業務中心副
總裁;1999年12月至2007年12月,歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、
科長、處長助理、副處長,會計結算部高級經理。袁女士1992年畢業于中國石
油大學計算機科學系,獲得學士學位,2005年于新疆財經學院獲碩士學位。

(三)基金托管業務經營情況
截至2018年12月31日,交通銀行共托管證券投資基金400只。



此外,交通銀行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資
產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基
金、養老保障管理基金、企業年金基金、QFII證券投資資產、RQFII證券投資資
產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產和QDLP資金等產品。

二、基金托管人的內部控制制度
(一)內部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定,加強內部
管理,保證托管中心業務規章的健全和各項規章的貫徹執行,通過對各種風險的
梳理、評估、監控,有效地實現對各項業務風險的管控,確保業務穩健運行,保
護基金持有人的合法權益。

(二)內部控制原則
1、合法性原則:托管中心制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的
監管要求,并貫穿于托管業務經營管理活動的始終。

2、全面性原則:托管中心建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的
內部控制機制,覆蓋各項業務、各個部門和各級人員,并滲透到決策、執行、監
督、反饋等各個經營環節,建立全面的風險管理監督機制。

3、獨立性原則:托管中心獨立負責受托基金資產的保管,保證基金資產與
交通銀行的自有資產相互獨立,對不同的受托基金資產分別設置賬戶,獨立核算,
分賬管理。

4、制衡性原則:托管中心貫徹適當授權、相互制約的原則,從組織結構的
設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互牽制,并通過有效的相互制衡措施
消除內部控制中的盲點。

5、有效性原則:托管中心在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理
模式的基礎上,形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制,通過
行之有效的控制流程、控制措施,建立合理的內控程序,保障內控管理的有效執
行。


6、效益性原則:托管中心內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作
環節的風險控制要求相適應,盡量降低經營運作成本,以合理的控制成本實現最


佳的內部控制目標。

(三)內部控制制度及措施
根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規,托
管中心制定了一整套嚴密、高效的證券投資基金托管管理規章制度,確保基金托
管業務運行的規范、安全、高效,包括《交通銀行資產托管業務管理辦法》、《交
通銀行資產托管業務風險管理辦法》、《交通銀行資產托管業務系統建設管理辦
法》、《交通銀行資產托管部信息披露制度》、《交通銀行資產托管業務商業秘
密管理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人員行為規范》、《交通銀行資產
托管業務檔案管理暫行辦法》等,并根據市場變化和基金業務的發展不斷加以完
善。做到業務分工合理,技術系統完整獨立,業務管理制度化,核心作業區實行
封閉管理,有關信息披露由專人負責。

托管中心通過對基金托管業務各環節的事前指導、事中風控和事后檢查措施
實現全流程、全鏈條的風險控制管理,聘請國際著名會計師事務所對基金托管業
務運行進行國際標準的內部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人,根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》和有關證券法規的規定,對基金的投資對象、基金資產的投
資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和
支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為,應
當及時通知基金管理人予以糾正,基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調
整。交通銀行有權對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對交
通銀行通知的違規事項未能及時糾正的,交通銀行須報告中國證監會。

交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有重大違規行為,有權立即報告
中國證監會,同時通知基金管理人限期糾正。

四、其他事項


最近一年內交通銀行及其負責資產托管業務的高級管理人員無重大違法違
規行為,未受到中國人民銀行、中國證監會、中國銀監會及其他有關機關的處罰。

負責基金托管業務的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。




第五部分相關服務機構

一、基金份額發售機構
1、直銷機構:
(1)直銷中心
直銷中心:益民基金管理有限公司
注冊地址:重慶市渝中區上清寺路110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街10號莊勝廣場中央辦公樓南翼13 A
法定代表人:翁振杰
聯系人:李星星
電話:010-63102987
傳真:010-63100608
客服電話:400-650-8808

網址:www.ymfund.com
(2)網上直銷
投資者可以通過基金管理人網上直銷交易系統辦理本基金的開戶和認購手
續,具體交易細則請參閱基金管理人網站公告。

網址:https://etrade.ymfund.com
2、其他銷售機構:
(1)交通銀行股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
法定代表人:彭純
聯系人:王菁


電話:021-58781234
傳真:021-58408483
客服電話:95559

網址:www.bankcomm.com
(2)招商銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
聯系人:鄧炯鵬
電話:0755-83077278
傳真:0755-83195050
客服電話:95555

網址:www.cmbchina.com
(3)平安銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市深南東路5047號
辦公地址:深圳市深南東路5047號
法定代表人:孫建一
聯系人:張莉
電話:021-38637673
傳真:021-50979507
客服電話:95511-3
網址:bank.pingan.com
(4)興業銀行股份有限公司
注冊地址:福州市湖東路154號中山大廈
辦公地址:上海市靜安區江寧路168號上海興業大廈


法定代表人:高建平
聯系人:卞晸煜
聯系電話:021-52629999-218022
傳真:021-62569187
客服電話:95561

網址:www.cib.com.cn
(5)上海浦東發展銀行股份有限公司
注冊地址:上海市中山東一路 12 號
辦公地址:上海市中山東一路 12 號
法定代表人:高國富
聯系人:肖武俠
聯系電話:021-61618888
傳真:021-63604199
客服電話:95528

網址:www.spdb.com.cn
(6)中信證券股份有限公司
注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:北京朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人:王東明
聯系人:顧凌
電話:010-60838696
傳真:010-60833739
客服電話:400-889-5548
網址:cs.ecitic.com
(7)西南證券股份有限公司


注冊地址:重慶市江北區橋北苑8號
辦公地址:重慶市江北區橋北苑8號
法定代表人:余維佳
聯系人:張煜
電話:023-63786633
傳真:023-63786212
客服電話:4008096096

網址:www.swsc.com.cn
(8)中國銀河證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人:陳有安
聯系人:宋明
電話:010-66568450
傳真:010-66568990
客服電話:400-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn
(9)國泰君安證券股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈
法定代表人:楊德紅
聯系人:芮敏祺
傳真:021-38670666
客服電話:400-8888-666
網址:www.gtja.com
(10)中山證券有限責任公司


注冊地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層
辦公地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層
法定代表人:林炳誠
聯系人:羅藝琳
電話:0755-82943755
傳真:0755-82960582
客服電話:95329
網址:www.zszq.com
(11)山西證券股份有限公司
注冊地址:山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓
辦公地址:山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓
法定代表人:侯巍
聯系人:郭熠
電話:0351-8686659
傳真:0351-8686619
客服電話:400-666-1618
網址:www.i618.com.cn
(12)英大證券有限責任公司
注冊地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層
法定代表人:吳駿
聯系人:吳爾暉
電話:0755-83007159
傳真:0755-83007034
客服電話:400-018-8688

網址:www.ydsc.com.cn


(13)民生證券股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街28號民生金融中心A座16-18層
辦公地址:北京市東城區建國門內大街28號民生金融中心A座16-18層
法定代表人:余政
聯系人:趙明
電話:010-85127622
傳真:010-85127917
客服電話:400-619-8888
網址:www.mszq.com
(14)東海證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
聯系人:王一彥
電話:021-20333333
傳真:021-50498825
客服電話:400-8888-588
網址:www.longone.com.cn
(15)中信證券(山東)有限責任公司
注冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓第20層
辦公地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓第20層
法定代表人:楊寶林
聯系人:吳忠超
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605


客服電話:95548
網址:www.citicssd.com
(16)光大證券股份有限公司
注冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:薛峰
聯系人:劉晨、李芳芳
電話:021- 22169999
傳真:021- 22169134
客服電話:95525
網址:www.ebscn.com
(17)中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街188號
法定代表人:王常青
聯系人:權唐
電話:010-85130588
傳真:010-65182261
客服電話:95587
網址:www.csc108.com
(18)信達證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人:張志剛
聯系人:鹿馨方


電話:010-63081000
傳真:010-63080978
客服電話:400-800-8899
網址:www.cindasc.com
(19)華泰證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈
辦公地址:江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈
法定代表人:吳萬善
聯系人:龐曉蕓
電話:0755-82492193
傳真:0755-82492962
客服電話:95597

網址:www.htsc.com.cn
(20)國盛證券有限責任公司
注冊地址:江西省南昌市北京西路88號江信國際大廈
辦公地址:江西省南昌市北京西路88號江信國際大廈
法定代表人:曾小普
聯系人:周欣玲
電話:0791-86281305
傳真:0791-86288690
客服電話:400-822-2111
網址:www.gszq.com
(21) 中航證券有限公司
注冊地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓
辦公地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓


法定代表人:王宜四
聯系人:戴蕾
電話:0791-86768681
傳真:0791-86770178
客服電話:400-886-6567
網址:www.avicsec.com
(22)長江證券股份有限公司
注冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:楊澤柱
聯系人:奚博宇
電話:027-65799999
傳真:027-85481900
客服電話:400-888-8999
網址:www.95579.com
(23)中泰證券有限公司
注冊地址:濟南市經七路86號
辦公地址:濟南市經七路86號
法定代表人:李瑋
聯系人:吳陽
電話:0531-68889155
傳真:0531-68889357
客服電話:95538
網址:www.qlzq.com.cn
(24)海通證券股份有限公司


注冊地址:上海市廣東路698號
辦公地址:上海市廣東路698號
法定代表人:王開國
聯系人:李笑鳴
電話:021-23219000
客服電話:95553
網址:www.htsec.com
(25)國都證券股份有限公司
注冊地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
辦公地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
法定代表人:常喆
聯系人:汪嘉南
電話:010-84183122
傳真:010-84183311-3122
客服電話:400-818-8118
網站:www.guodu.com
(26) 新時代證券有限責任公司
注冊地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
法定代表人:劉汝軍
聯系人姓名:盧珊
電話:010-83561072
客服電話:400-698-9898
網址:www.xsdzq.cn
(27)申萬宏源證券有限公司


注冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
法定代表人:李梅
聯系人:錢達琛
聯系電話:021-33389888
傳真:021-33388224
客服電話:95523

網址: www.swhysc.com
(28)申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
法定代表人:許建平
聯系人:唐嵐
聯系電話:010-88085258
傳真:010-88013605
客服電話:400-800-0562

網址:www.hysec.com
(29)國金證券股份有限公司
注冊地址:成都市青羊區東城根上街95號
辦公地址:成都市青羊區東城根上街95號
法定代表人:冉云
聯系人:劉婧漪
電話:028-86690057
傳真:028-86690126


客服電話:400-660-0109
網址:www.gjzq.com.cn
(30)東北證券股份有限公司
注冊地址:吉林省長春市自由大路1138號
辦公地址:吉林省長春市自由大路1138號證券大廈
法定代表人:楊樹財
聯系人:安巖巖
聯系電話:0431-85096517
傳真:0431-85680032
客服電話:400-600-0686

網址:www.nesc.cn
(31)浙商證券股份有限公司
注冊地址:浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A座6/7
辦公地址:浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A座6/7
法定代表人:吳承根
聯系人:許嘉行
電話:0571-87901935
傳真:0571-87902092
客服電話:0571-967777

網址:www.stocke.com.cn
(32)宏信證券有限責任公司
注冊地址:四川省成都市人民南路二段18號川信大廈10樓
辦公地址:四川省成都市人民南路二段18號川信大廈10樓
法定代表人:吳玉明
聯系人:王春英


聯系電話:028-86199665
傳真:028-86199079
客服電話:4008-366-366
網址:http://www.hxzq.cn
(33)國海證券股份有限公司
注冊地址:廣西桂林市輔星路13號
辦公地址:廣西南寧市濱湖路46號
法定代表人:何春梅
聯系人:張俊
聯系電話:0755-29665699
傳真:0755-25684133
客服電話:95563

網址:www.ghzq.com.cn
(34)平安證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
辦公地址:深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人:謝永林
聯系人:周一涵
聯系電話:021-38637436
傳真:0755-82435367
客服電話:95511-8
網址:stock.pingan.com
(35)廣發證券股份有限公司
注冊地址:廣州市天河北路 183 號大都會廣場 5、7、8、17、18、19、38-44



辦公地址:廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街 2 號 618 室
法定代表人:孫樹明
聯系人:黃嵐
電話:020-87555888
客服電話:95575

網址:www.gf.com.cn
(36)國聯證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯金融大廈7-9層
辦公地址:江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯金融大廈7-9層
法定代表人:姚志勇
聯系人:沈剛
聯系電話:0510-82831662
傳真:0510-82830162
客服熱線:95570

網址:www.glsc.com.cn
(37)上海華信證券有限責任公司
注冊地址:上海浦東新區世紀大道 100 號環球金融中心 9 樓
辦公地址:上海市黃浦區南京西路399號明天廣場22層
法定代表人:郭林
聯系人:徐璐
聯系電話:021-63898427
傳真:021-68776977-8427
客服電話:4008205999
網址:www.shhxzq.com
(38)華瑞保險銷售有限公司


注冊地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
13、14層
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路501號上海中心大廈32層
法定代表人:路昊
聯系人:茆勇強
電話:021-61058785
傳真:021-61098515
客服電話:4001115818
網址:www.huaruisales.com
(39)中信期貨有限公司
注冊地址:深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座 13 層
1301-1305 室、 14 層
辦公地址:深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座 13 層
1301-1305 室、 14 層
法定代表人:張皓
聯系人:劉宏瑩
電話:010-60833754
客服電話:400-990-8826
傳真:0755-83217421

網址:www.citicsf.com
(40)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室
辦公地址:上海市浦東南路1118好鄂爾多斯大廈9樓
法定代表人:楊文斌
聯系人:張茹
電話:021-58870011


客服電話:400-700-9665

網址:www.howbuy.com
(41)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路8號HALO廣場4樓
法定代表人:薛峰
聯系人:童彩平
電話:0755-33227950
傳真:0755-33227951
客服電話:400-6788-887

網址:www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
(42)北京展恒基金銷售有限公司
注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號
辦公地址:北京市朝陽區德勝門外華嚴北里2號民建大廈6層
法定代表人:閆振杰
聯系人:于娜
電話:010-62020088-7041
傳真:010-62020355
客服電話:400-888-6661
網址:www.myfund.com
(43) 和訊信息科技有限公司
注冊地址:北京市朝外大街22號泛利大廈10層
辦公地址:北京市朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人:王莉
聯系人:吳衛東


電話:021-20835787
傳真:010-85657357
客服電話:400-920-0022、網址:licaike.hexun.com
(44)大泰金石基金銷售有限公司
注冊地址:南京市建鄴區江東中路359號國睿大廈一號樓B區4樓A506室
辦公地址:上海市長寧區虹橋路1386號文廣大廈15樓
法定代表人:袁顧明
聯系人:朱海濤
聯系電話:021-22267995
傳真:021-22268089
客服電話:400-928-2266

網址:www.dtfunds.com
(45)上海匯付基金銷售有限公司
注冊地址:上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
辦公地址:上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人:馮修敏
注冊資本:2000萬元
聯系人:陳云卉
聯系電話:021-33323999-5611
傳真:021-33323837
客服電話:4008202819
網址:www.chinapnr.com
(46)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:﹙上海﹚自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址:﹙上海﹚自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號15樓

法定代表人:郭堅


注冊資本:2000萬元
聯系人:寧博宇
聯系電話:021-20665952
客服電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com
(47)北京錢景財富基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區丹棱街丹棱soho10層
辦公地址:北京市海淀區丹棱街丹棱soho10層
法定代表人:趙榮春
聯系人:盛海娟
聯系電話:010-57418813
傳真:010-57569671
客服電話:400-893-6885

網址:www.qianjing.com
(48)上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人:陳繼武
聯系人:葛佳蕊
聯系電話:021-80365020
傳真:021-63332523
客服電話:400-643-3389

網址:www.vstonewealth.com
(49)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層


辦公地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
法定代表人:其實
聯系人:丁姍姍
聯系電話:021-54509988
傳真:021-64385308
客服電話:400-181-8188

網址:www.1234567.com.cn
(50)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈A座7層
法定代表人:楊懿
聯系人:文雯
聯系電話:0755-88394689
傳真:0755-88394668
客服電話:400-116-1188

網址:www.new-rand.cn
(51)恒天明澤基金銷售有限公司
注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路10號5層5122室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲19號SOHO嘉盛中心30層
法定代表人:李悅
聯系人:張曄
聯系電話:010-56642600
傳真:010-56642623
客服電話:400-898-0618

網址:www.chtfund.com



(52)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市文二西路1號903室
辦公地址:浙江省杭州市余杭區五常街道同順路18號同花順大樓
法定代表人:凌順平
聯系人:吳強
聯系電話:0571-88911818
傳真:0571-86800423
客服電話:4008-773-772

網址:www.5ifund.com
(53)深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市南山區南山街道科苑路18號東方科技大廈18F
辦公地址:深圳市南山區科苑路18號東方科技大廈18F
法定代表人:賴任軍
聯系人:張燁
聯系電話:15813808579
傳真:0755-84034477
客服電話:4009-500-888

網址:www.jfzinv.com
(54)上海長量基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東大道555號裕景國際B座16樓
法定代表人:張躍偉
聯系人:何昳
聯系電話:021-20691922
傳真:021-20691861
客服電話:4008-202-899


網址:www.erichfund.com
(55)北京匯成基金管理有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108
法定代表人:王偉剛
聯系人:熊小滿
聯系電話:010-56251471
傳真:010-62680827
客服電話:400-619-90595
網址:www.fundzone.cn



(56)北京晟視天下投資管理有限公司
注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室
辦公地址:北京市朝陽區萬通中心D座21層
法定代表人:蔣煜
聯系人:宋志強
聯系電話:010-58170932
傳真:010-58170800
客服電話:400-818-8866
網址:fund.shengshiview.com
(57)上海利得基金銷售有限公司
注冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址:上海市浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人:李興春
聯系人:陳孜明
聯系電話:021-61101685


傳真:86-021-50583633
客服電話:400-921-7755

網址:www.leadbank.com.cn
(58)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道海曙路東2號
辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人:陳柏青
聯系人:周嬿旻
電話: 0571-28829790
傳真: 0571-26698533
客服電話:400-076-6123

網址:www.fund123.cn
(59)上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號樓11樓B座
辦公地址:上海市浦東新區福山路33號樓8樓
法定代表人:王廷富
聯系人:徐亞丹
聯系電話:021-51327185
傳真:021-50710161
(60)珠海盈米財富管理有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓1201-1203
法定代表人:肖雯
聯系人:吳煜浩
聯系電話:020-89629021


傳真:020-89629011
客服電話:020-89629066

網址:www.yingmi.cn
(61)南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號
辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號
法定代表人:錢燕飛
聯系人:王鋒
聯系電話:025-66996699-887226
傳真:025-66008800-887226
客服電話:95177

網址:www.snjijin.com
(62)和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址:鄭州市鄭東新區東風東路東、康寧街北6號樓6樓602、603房

辦公地址:鄭州市鄭東新區東風東路東、康寧街北6號樓6樓602、603房

法定代表人:李淑慧
聯系人:曹杰
聯系電話:0371-55213196
傳真:0371-85518397
客服電話:400-0555-671
網址:www.hgccpb.com
(63)奕豐基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室


辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座1115-1116室及1307室
法定代表人:TAN YIK KUAN
聯系人:葉健
聯系電話:0755-89460500
傳真:0755-21674453
客服電話:400-684-0500

網址:www.ifastps.com.cn
(64)北京中期時代基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區建國門外光華路 14 號 1 幢 11 層 1103 號
辦公地址:北京市朝陽區光華路 16 號 A 座 7 層
法定代表人:姜新
聯系人:郭愛麗
聯系電話:010-65807865
傳真:010-65807864
客服電話:010-65807865
網址:www.cifcofund.com



(65)北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址:北京市大興區亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團
法定代表人:江卉
聯系人:萬容
電話:400 098 8511
傳真:010-89189566
客服電話:95118/400-098-8511/400-088-8816
網址:fund.jd.com
(66)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司


注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園 3 號
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園 3 號
法定代表人:林卓
聯系人:姜奕竹
聯系電話:0411-88891212-325
傳真:0411-84396536
客服電話:400-6411-999
網址:www.haojiyoujijin.com
(67)天津萬家財富資產管理有限公司
注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道 1988 號濱海浙商大廈公寓
2-2413 室
辦公地址:北京市西城區豐盛胡同 28 號太平洋保險大廈 A 座五層
法定代表人:李修辭
聯系人:楊雪
電話:010-59013825
客服電話:010-59013825

網址:www.wanjiawealth.com
(68)武漢市伯嘉基金銷售有限公司
注冊地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際 SOHO 城(一期)
第七幢 23 層 1 號 4 號
辦公地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際 SOHO 城(一期)
第七幢 23 層 1 號 4 號
法定代表人:陶捷
聯系人:徐博
聯系電話:027-83863772
傳真:027-83862682


客服電話:400-027-9899

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(69)上海聯泰資產管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路 277 號 3 層 310 室
辦公地址:上海市長寧區福泉北路 518 號 8 座 3 層
法定代表人:燕斌
聯系人:蘭敏
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傳真:021-52975270
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(70)上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路 799 號 5 層 01、02、
03 室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路 799 號 5 層 01、02、
03 室
法定代表人:冷飛
聯系人:李娟
電話:021-50810687
傳真:021-58300279
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(71)喜鵲財富基金銷售有限公司
注冊地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈 1513 室
辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈 1513 室


法定代表人:陳皓
聯系人:曹硯財
電話:010-58349088
客服電話:0891-6177483
傳真:010-88371180

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(72)上海云灣基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路27號13號樓2層
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路27號13號樓2層
法定代表人:桂水發
聯系人:范澤杰
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(73)上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人:申健
聯系人:宋楠
電話:021-20292031
客服電話:021-20292031
傳真:021-20219923
網址:https://www.wg.com.cn/
(74)天津市鳳凰財富基金銷售有限公司
注冊地址:天津生態城動漫中路126號動漫大廈C區二層209 (TG第123
號)


辦公地址:天津市和平區南京路183號世紀都會1606
法定代表人:王正宇
聯系人:孟媛媛
電話:022-23297867
客服電話:4007-066-880
傳真:022-23297867
網址:www.phoenix-capital.com.cn
(75)北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507
法定代表人:鐘斐斐
聯系人:袁永姣
電話:010-61840688
客服電話:4000-618-518
傳真:010-61840699
網址:www.danjuanapp.com
基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。

二、登記機構
名稱:益民基金管理有限公司
注冊地址:重慶市渝中區上清寺路110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街10號莊勝廣場中央辦公樓南翼13A
法定代表人:翁振杰
聯系人:慕娟
電話:010-63105556
傳真:010-63100588



三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19層
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19層
負責人:俞衛鋒
聯系電話:021-31358666
聯系人:黎明
傳真:021-31358600
經辦律師:黎明、孫睿
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人:毛鞍寧
聯系人:賀耀
聯系電話:010-58154079
傳真:+86-1085188298

經辦注冊會計師:湯駿、賀耀














第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關法律法規及基金合同,經2015年03月09日中國證監會證
監許可【2015】362號文件準予募集注冊。

一、基金類型和存續期間
基金類型:混合型證券投資基金
基金運作方式:契約型開放式
存續期間:不定期
二、基金募集情況
本基金自2015年4月7日起向全社會公開募集,截止到2015年5月6日,
基金募集工作已順利結束。經安永華明會計師事務所驗資,本次募集的凈認購額
為1,376,523,499.41元人民幣,認購資金在募集期間產生的銀行利息共計
242,279.03元人民幣。上述資金已于2015年5月6日全額劃入基金在基金托管
交通銀行天津市分行南京路支行開立的益民品質升級靈活配置混合型證券投
資基金托管專戶。

本次募集有效認購總戶數為10,324戶,按照每份基金份額1.00元人民幣計
算,設立募集期募集的有效份額為1,376,523,499.41份基金份額,利息結轉的
基金份額為242,279.03份基金份額,兩項合計共1,376,765,778.44份基金份額,
已全部計入投資者基金賬戶,歸投資者所有。














第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效
本基金合同于2015年5月6日生效。

二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效后,連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以
披露;連續60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并
提出解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開
基金份額持有人大會進行表決。

法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。



第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構由基金管理人在
本招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構,并予以公告。基金投資人應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按
銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉換申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放
日基金份額申購、贖回或轉換的價格。

三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出


申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申
購申請受理;登記機構確認基金份額時,申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請,贖回申請受理;基金份額登記機構確認贖回
時,贖回生效。投資人贖回申請生效后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內
支付贖回款項。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款
順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。

基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內,對上述業務辦理時間
進行調整,基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。

3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,
則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售
機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果
為準。對于申購、贖回申請的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利,
否則,由此產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。

五、申購和贖回的數量限制

1、申購的單筆最低金額為100元人民幣(含申購費)。基金投資者將當期分
配的基金收益轉為基金份額時,不受最低申購金額的限制。各銷售機構對最低申


購限額及交易級差有其他規定的,以各銷售機構的業務規定為準,但不得低于基
金管理人規定的最低限額。

2、基金投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回,
申請贖回份額精確到小數點后兩位,每次贖回份額不得低于100份,基金賬戶余
額不得低于100份,如進行一次贖回后基金賬戶中基金份額余額低于100份,應
一次性贖回。如因非交易過戶、轉托管、基金轉換等原因導致賬戶余額少于100
份,登記機構有權對該基金份額持有人持有的基金份額做全部贖回處理。

3.基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參
見定期更新的招募說明書。

4. 當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,
具體請參見招募說明書或相關公告。

5.基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份
額的數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒體上公告并報中國證監會備案。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金的申購費率如下:

單筆申購金額(含申購費)

申購費率

50萬以下

1.50%

50萬(含)以上,200萬以下

1.20%

200萬(含)以上,500萬以下

0.80%

500萬(含)以上

1000元/筆



2、本基金的贖回費率如下:

持續持有期

贖回費率

1日~7日(含)

1.50%

8日~30日(含)

0.75%




31日~365日(含)

0.50%

366日~730日(含)

0.25%

731日以上(含)

0.00%



3、基金申購份額的計算
本基金的申購金額包括申購費和凈申購金額,申購價格以申購當日(T日)
的基金份額凈值為基準進行計算。其中:
對于適用比例費率的申購,申購份額的計算公式為:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

對于固定費用的申購,申購份額的計算公式為:
申購費用=固定申購費用
凈申購金額=申購金額-固定申購費用
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單位為
份,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后2位,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。

例:某投資者投資50萬元申購本基金,假設申購當日基金份額凈值為1.050
元,則可得到的申購份額為:
凈申購金額=500,000/(1+1.2%)=494,071.15元
申購費用=500,000-494,071.15=5928.85元
申購份額=494,071.15/1.050=470,543.95份
4、基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費,贖回價格以贖回當日(T日)的
基金份額凈值為基準進行計算。其中:
贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費=贖回總額×贖回費率


贖回金額=贖回總額-贖回費
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應
的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

例:某投資者贖回本基金1萬份基金份額,持有時間為540日,對應的贖回
費率為0.25%,假設贖回當日基金份額凈值為1.200元,則其可得到的贖回金額
為:
贖回總額=10,000×1.200=12,000.00元
贖回費=12,000×0.25%=30.00元
贖回金額=12,000-30=11970.00元
5、基金份額凈值的計算公式為:基金份額凈值=基金資產凈值總額/基金份
額總數。基金份額凈值的計算,保留到小數點后3位,小數點后第4位四舍五入,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計
算,并在T+1日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或
公告。

6、申購費用由投資人承擔,不列入基金財產。

7、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,
對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費,并將上述贖回費
全額計入基金財產;對持續持有期超過30日但少于3個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產;對持續持有期長于
3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額
的50%計入基金財產;對持續持有期長于6個月的投資人,應當將不低于贖回費
總額的25%計入基金財產。(注:1個月=30日)
8、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介
上公告。


9、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市


場情況制定基金促銷計劃,針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基
金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調
低基金申購費率和基金贖回費率。

七、拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。


4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

7、接受某一投資者申購申請后導致其份額超過基金總份額50%以上的。

8、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值并采取暫停接受基金申購申請的措施。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致超過基金管理人設定
的單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限時。

10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停投資者的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。

在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。




八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,可暫停接
受投資人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申
請的措施。

7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應
足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量
的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形,
按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可
能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖
回業務的辦理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。

(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

(3)如果基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過前一開放日基金
總份額10%以上的贖回申請的情形下,基金管理人有權延期辦理贖回申請。具體
辦理方法如下:對于單個基金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額10%
以上的贖回申請,全部自動進行延期辦理。對于該基金份額持有人未超過上述比
例的部分,基金管理人有權根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”

的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如該持有人在提
交贖回申請時選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

(4)暫停贖回:連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理
人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項,但不得超過20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告


當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒介上刊登公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會
備案,并在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。

2、如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發生暫停的時間超過1日但少于2周,暫停結束,基金重新開放申購
或贖回時,基金管理人應提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告,并公告最近1個開放日的基金份額凈值。

4、如發生暫停的時間超過2周,暫停期間,基金管理人應每2周至少刊登
暫停公告1次。暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前2
日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公告最近1個開放日的基
金份額凈值。

十一、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并
提前告知基金托管人與相關機構。

十二、基金份額的轉讓
在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構
辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,
基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。



十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶或者按
照相關法律法規或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情
況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人,或者按照
相關法律法規或國家有權機關要求的方式進行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。



十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。

十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結、解凍與質押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,


被凍結基金份額所產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配,法
律法規另有規定的除外。

如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則。




第九部分基金的投資

一、投資目標
本基金積極把握企業在居民生活品質提升過程中帶來的投資機會,在分享企
業成長性的同時合理控制組合風險,追求基金資產的長期穩定增值。

二、投資范圍
本基金的投資范圍包括國內依法發行上市的股票(包括中小板、創業板和其
他經中國證監會核準上市的股票)、債券、權證、貨幣市場工具、資產支持證券
以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會
相關規定)。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金的股票資產占基金資產的比例為0%-95%;
持有的權證合計市值占基金資產的比例為0%-3%;固定收益類資產(包括貨幣市
場工具)合計市值占基金資產總值的比例為0%-100%;本基金持有的現金(不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券
的合計市值不低于基金資產凈值的5%。固定收益類資產主要包括國債、金融債、
公司債、企業債、短期融資券、中期票據、央票、債券回購、可轉換債券、資產
支持證券、貨幣市場工具等。

如果法律法規對上述投資比例要求有變更的,本基金將及時對其做出相應調
整,并以調整變更后的投資比例為準。

三、投資策略

(一) 資產配置策略


本基金管理人通過益民經濟周期模型與分析師的審慎研究相結合的方式,密
切跟蹤全球和中國宏觀經濟因素變化的情況,從經濟增長、國家政策、市場資金
面、海外市場環境等多個方面進行深入研究,判斷證券市場總體變動趨勢。結合


對證券市場各資產類別中長期運行趨勢、風險收益特征的分析比較,確定基金大
類資產配置比例和變動原則。

益民經濟周期模型
參照美林投資時鐘模型,運用基欽、朱格拉、庫茨涅茲、康德拉基耶夫等經
濟周期理論,對中國改革開放以來經濟運行進行了更為細致的劃分和研究。從經
濟周期理論出發,構建基于不同經濟周期階段的資產配置原則,從而起到對資本
市場未來走勢預判的實際效用。在經濟衰退階段重點配置債券資產;在復蘇和繁
榮發展階段主要配置股票類資產;在經濟陷入蕭條階段增加現金的持有比例。此
外,由于國家宏觀經濟政策對經濟運行格局也會有較大影響,市場對政策的預期
的變化也會帶來市場的波動風險,因此本基金在評估資產配置時也將考慮到宏觀
政策的變化對經濟周期的影響。

(二)股票投資策略
隨著收入水平提高和國民素質增強,居民對生活品質的需求也在逐漸上升。

有助提升生活品質的行業和公司不僅是滿足人民群眾多層次、多樣化需求的必需
產業,同時更是擴大內需、增加就業、轉變增長的重要方式。在市場需求和政策
扶植的共同作用下,引領品質升級的產業在國民生產總值中的比重也將會逐漸上
升。

生活品質是全面評價生活優劣的概念,包括經濟、文化、精神、健康等多個
方面。品質升級,意味著居民生活水平全方位的提升,包含多個方面。在當前的
經濟發展背景下,本基金管理人將會密切關注拉動生活品質升級的主要動力,包
括逐漸提高的健康意識和消費水平等。

健康生活品質包含與人類健康相關的生產和服務領域,涉及醫藥產品、保健
用品、養老服務、營養食品、醫療器械、休閑健身、健康管理等多個行業和公司,
產業鏈縱深長;并且隨著居民收入提高和健康意識增強伴生巨大的市場需求,是
有潛力的新興產業。


從經濟發展趨勢、城鎮化浪潮和居民消費情況分析,消費能力不斷提升、消
費方向也發生著改變,新的消費潮流和消費方式日新月異。在中國經濟由投資驅


動進入消費驅動的轉型過程中,受益于消費升級的行業和企業將會成為超額回報
的重要來源。

同時,本基金還將密切跟蹤國家政策和產業升級變化情況,研究隨國民生活
品質提升、經濟發展和科學技術進步帶來的生活品質升級所涵蓋的行業范圍的拓
展和變化,適時調整投資范圍,確保本基金對受益品質升級所涵蓋的行業和上市
公司的緊密跟蹤。

a)行業配置策略
在中國經濟發展的不同階段,由于全球宏觀市場環境和國內需求的變化,在
政策導向、行業間競爭格局等多重因素的作用下,各行業的增速也會有所區別。

本基金將從以下幾個方面重點分析、挖掘在宏觀經濟轉型升級的過程中引領生活
品質升級的行業,綜合對行業基本面的研究,“自上而下”進行行業配置。

產業政策:依據國家戰略和市場環境的不同,階段性產業政策會有所側重。

產業政策放松管制和政府直接投入激發了更多產業、行業創新發展的動力。但因
為開放時間和激勵程度的不同,不同行業在不同階段會體現出不同的增長特點和
速度。本基金管理人將充分分析相關產業政策,依據產業結構政策分析行業發展
重點的優先順序,綜合考慮產業組織政策的實施分析市場結構的調整和市場行為
的規范,結合對產業技術政策和產業布局政策的觀察預測,判斷行業面臨的政策
環境。

行業比較:隨著居民收入和生活品質意識的逐步提高,對各個行業的需求也
發生著變化,本基金管理人將綜合考慮各行業在生活品質升級過程中的受益情
況,優選能夠引領品質升級的行業積極配置。重點關注與居民生活品質升級緊密
結合的健康產業和引領消費升級的各個行業。

同時,本基金管理人將根據對各相關行業在應用創新技術、滿足生產生活市
場需求的能力和趨勢的研究,結合行業生命周期、行業競爭結構、行業市場結構
等分析方法,發掘引領品質升級的龍頭行業,并優先配置具有競爭優勢、創新精
神、壟斷地位和成長能力強的子行業。


市場估值:行業的發展不論是區域市場還是在全球產業結構當中都應該體現
其增長的合理性。本基金通過對市場整體估值水平、國內市場各行業間估值的比


較、與國際市場相同行業估值的比較(綜合PE、PB、EV/EBITDA等分析方法),
篩選出具有合理估值的相關行業。

b)個股精選策略
本基金采用“自上而下”與“自下而上”相結合的研究方法,通過對上市公
司進行企業生命周期、公司競爭力、成長模式和動力、價值評估等定性或定量分
析、考慮市場情緒因素、結合研究團隊的實地調研、精選具有增長潛力的個股構
建組合。

企業生命周期分析:企業在運作發展的過程中,一般都經歷孕育期、成長期、
成熟期和衰退期,同時也呈現出不同的階段特征。在成長階段的企業開始由小到
大,經營和業績存在高速增長的良好預期,是行業轉型的引導力量,成長潛力高,
而較之創業階段,成長期所蘊涵的經營風險會有所降低,是超額收益的主要來源。

成熟型企業是引領經濟轉型和產業升級的中堅力量,成長穩定,風險較小,是穩
定收益的來源。因此本基金將重點關注處于成長期和成熟期的企業,通過全面的
財務分析,尋求具有長期增長潛力和持續盈利能力的公司。

公司競爭力分析:公司的競爭力體現在多個方面,也是決定其增長潛力的重
要因素。本基金管理人將從核心產品競爭力、產業鏈擴展潛力和打開市場潛在需
求能力三個角度對公司的競爭力進行深度分析,綜合生產服務效率、品牌影響力
和渠道資源各維度,優選在生活品質提升時期,核心產品服務品質優勢明顯、產
業鏈整合能力強、對政策、人口變化后的新市場占領潛力大的能夠提升生活品質
的公司進行投資。

成長模式和動力分析:單一技術、產品和服務的創新可能會給企業帶來短期
的高速增長,但是可持續性較弱。只有在居民生活品質不斷升級的過程中,持續
地創新,充分利用現代科學技術、商業模式、管理方式及組織形式,才能具備持
續增長的條件。本基金將在數據分析的基礎上,強調“品質卓越,引領升級”的
投資理念,結合投研團隊的實地考察分析,優選具有持續創新機制和能力,從而
能夠促進產品升級和服務多元化的企業。

估值評估:應用市盈率法(P/E)、市凈率法(P/B)、現金流貼現法(DCF)
并結合上市公司股息收益率等要素,對上市公司投資價值進行評估。



(三)債券投資策略
本基金根據宏觀經濟走勢、大類資產風險收益特征以及財政、貨幣政策等,
分析判斷進行債券投資,通過主動配置和管理達到降低基金投資組合整體風險的
目的。分析收益率曲線形態變化趨勢、不同債券品種的收益率水平、個券信用利
差、流動性風險等確定債券投資組合類屬配置、久期調整策略、個券構成。本基
金在追求債券資產投資收益的同時會兼顧流動性和安全性。

(四)權證投資策略
權證為本基金輔助性投資工具,投資原則為要有利于基金資產增值、控制下
跌風險、實現保值和鎖定收益。基于對權證標的證券基本面的研究,主要投資滿
足個股精選條件的公司發行的權證。本基金管理人運用權證定價模型合理評價權
證估值水平,在法規允許的范圍內本著謹慎的原則進行投資。

(五)資產支持證券投資策略
本基金管理人將深入考察宏觀經濟形勢、市場利率、發行條款、資產池信用
結構,歷史違約記錄和損失比例,利差補償程度等因素,預判資產池未來現金流
變動,并分析提前償還率深入變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響,同
時密切關注流動性變化對標的證券收益率的影響,對資產支持證券的風險和收益
狀況進行全面評估。在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下,本基金管理人將強
化信用結構管理和現金流管理,選擇風險調整后收益較高的品種進行投資。

四、投資決策程序和依據
1、投資決策依據
(1)以維護基金持有人利益作為基金管理人投資決策的最高準則;
(2)嚴格遵守有關法律法規、監管部門規章和基金合同的相關規定;
(3)依據基金管理人對宏觀經濟、國家政策、證券市場、個股和個券的綜
合分析判斷,獨立決策;
(4)風險評估和防范貫穿基金投資決策的各個環節。

2、投資決策程序

本基金投資決策實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制。投資決策流


程包括:
(1)大類資產配置決策
基金經理向投資決策委員會定期提交投資回顧和策略報告,公司研究部在對
宏觀經濟指標、國家政策和其他相關信息充分研究的基礎上,定期向投資決策委
員會提交策略研究報告。投資決策委員會依據上述報告、結合對市場和基金整體
運作情況的綜合討論判斷,做出對基金大類資產配置和其他重大投資事宜的決
策。

(2)類別資產投資決策
根據投資決策委員會決議,基金經理在授權范圍內明確基金大類資產的配置
比例。借助公司研究平臺,基金經理對各類別資產及其投資機會進行深入的分析
研究和風險評估,從而對股票、債券、貨幣市場工具、權證等進行投資決策。


A. 股票投資決策
a) 行業配置決策過程中,基金經理綜合考慮行業研究員意見,根據宏
觀經濟環境、政策變化、市場表現等定期綜合評估并篩選出排名居
前的引領生活品質升級的相關行業,綜合考慮投資組合風險,從而
確定本基金行業配置比例范圍。

b) 個股的投資決策,基金經理綜合參考行業研究員對上市公司的分析
及評價,結合市場形勢及投資者情緒,選擇個股。

c) 基于對上述行業配置和股票選擇的初步決策,基金經理綜合考慮基
金投資環境、運作情況和風險分析等要素,進行合理配置從而構建
本基金股票投資組合,并進行持續跟蹤和優化。



B. 債券及其他投資工具的投資決策


基金經理根據本基金既定的投資策略,結合研究員對宏觀經濟、政策的研究,
綜合信用、利率和相關證券等各方面的分析,在大類資產配置的框架下進行債券
及其他投資工具的投資決策。

五、投資限制


1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:
(1)本基金的股票資產占基金資產的比例為0%-95%;固定收益類資產(包
括貨幣市場工具)合計市值占基金資產總值的比例為0%-100%。

(2)保持不低于基金資產凈值5%的現金(不包括結算備付金、存出保證
金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的10%;
(5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的0.5%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的10%;
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(12)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;
(13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

(14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基


金資產凈值的40%;
(15)本基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
(16)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;
(17)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈
值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動
性受限資產的投資;
(18)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(19)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(12)、(17)、(18)項外,因證券市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規或監管部門另有規定時,從其
規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起
開始。

如果法律法規或監管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以
變更后的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金
管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制,但須提前公告,不需
要經基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持
有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照
市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法
規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制。

六、業績比較基準
本基金的業績比較基準:65%×滬深300指數收益率+35%×中證全債指數收
益率。

本基金采用滬深300指數衡量股票投資部分的業績,中證全債指數衡量債券
投資部分的業績,其主要原因如下:
滬深300指數是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成
的成份股指數,該指數的指數樣本覆蓋了滬深兩地市場70%左右的市值,具有良
好的市場代表性。



中證全債指數是中證指數公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易
所債券市場的跨市場債券指數。該指數的樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的
國債、金融債券及企業債券組成,能夠作為債券投資分析工具和業績評價基準。

隨著市場環境的變化,如果上述業績比較基準不適用本基金時,本基金管理
人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,經與本基金托管人協商一致并
報中國證監會備案后根據實際情況對業績比較基準進行相應調整,并在調整前依
據規定在中國證監會指定媒介上刊登公告。

七、風險收益特征
本基金為混合型基金,屬于較高風險、較高收益的投資品種,其預期風險和
預期收益低于股票型基金,但高于債券型基金和貨幣市場基金。

八、基金的融資、融券、轉融通

本基金可以根據有關法律法規和政策的規定進行融資、融券、轉融通。

九、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、有利于基金資產的安全與增值;
2、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份
額持有人的利益;
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益;
4、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理。

十、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載,誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


基金托管人交通銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年5月21
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資 組合報告等內容,保證復核


內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據取自本基金2019年第1季度報告,所載數據截至
2019年3月31日,本報告中所列財務數據未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況




項目

金額(元)

占基金總資產的
比例(%)

1

權益投資

134,210,063.71

79.65



其中:股票

134,210,063.71

79.65

2

基金投資

-

-

3

固定收益投資

-

-



其中:債券

-

-



資產支持證券

-

-

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

-

-



其中:買斷式回購的買入返
售金融資產

-

-

7

銀行存款和結算備付金合


34,131,876.95

20.26

8

其他資產

168,229.50

0.10

9

合計

168,510,170.16

100.00




2、報告期末按行業分類的股票投資組合




行業類別

公允價值(元)

占基金資產凈
值比例(%)

A

農、林、牧、漁業

6,812,680.00

4.07

B

采礦業

1,466.80

0.00

C

制造業

104,659,872.82

62.46

D

電力、熱力、燃氣及水生產和
供應業

-

-

E

建筑業

4,604.00

0.00

F

批發和零售業

-

-

G

交通運輸、倉儲和郵政業

4,170.00

0.00

H

住宿和餐飲業

-

-

I

信息傳輸、軟件和信息技術服
務業

9,801,264.00

5.85

J

金融業

4,184,897.18

2.50

K

房地產業

6,869,471.50

4.10




L

租賃和商務服務業

251,727.36

0.15

M

科學研究和技術服務業

-

-

N

水利、環境和公共設施管理業

-

-

O

居民服務、修理和其他服務業

-

-

P

教育

1,618,777.10

0.97

Q

衛生和社會工作

-

-

R

文化、體育和娛樂業

1,132.95

0.00

S

綜合

-

-



合計

134,210,063.71

80.10




3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明





股票代碼

股票
名稱

數量(股)

公允價值(元)

占基金
資產凈
值比例
(%)

1

002572

索菲


513,800

13,178,970.00

7.87

2

002304

洋河
股份

88,687

11,566,558.54

6.90

3

600519

貴州
茅臺

11,569

9,879,810.31

5.90

4

002508

老板
電器

266,000

8,565,200.00

5.11

5

000333

美的
集團

174,551

8,505,870.23

5.08

6

000063

中興
通訊

281,788

8,228,209.60

4.91

7

600570

恒生
電子

93,400

8,178,104.00

4.88

8

000799

酒鬼


264,800

6,837,136.00

4.08

9

300498

溫氏
股份

167,800

6,812,680.00

4.07

10

600309

萬華
化學

148,189

6,747,045.17

4.03






4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。

5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明

本基金本報告期末未持有債券。

6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。

7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明

本基金本報告期末未持有權證。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
(1)報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金基金合同的投資范圍尚未包含股指期貨投資。

(2)本基金投資股指期貨的投資政策
本基金基金合同的投資范圍尚未包含股指期貨投資。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
(1)本期國債期貨投資政策
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。

(2)報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。

11、投資組合報告附注
(1)申明本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立
案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形


報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立
案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

(2)申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫
報告期內本基金投資的前十名股票中沒有在備選股票庫之外的股票。

(3)其他資產構成

序號

名稱

金額(元)

1

存出保證金

159,385.86

2

應收證券清算款

-

3

應收股利

-

4

應收利息

8,843.64

5

應收申購款

-

6

其他應收款

-

7

待攤費用

-

8

其他

-

9

合計

168,229.50




(4)報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

(5)報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

(6)投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。












第十部分基金業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,
投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本基
金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其
未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明
書。

本基金業績報告未經審計。

10.1 益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金份額凈值增長率與同期業績
比較基準收益率的比較

階段

凈值增
長率①

凈值
增長
率標
準差


業績比較
基準收益
率③

業績比較
基準收益
率標準差


①-③

②-④

基金合同生
效至2015年
12月31日

-21.20%

3.42%

-9.51%

1.79%

-11.69%

1.63%

2016年1月
1日至2016
年12月31


-23.86%

1.69%

-6.33%

0.91%

-17.53%

0.78%

2017年1月
1日至2017
年12月31


2.00%

0.79%

13.66%

0.42%

-11.66%

0.37%

2018年1月
1日至2018
年12月31


-22.71%

1.25%

-14.34%

0.87%

-8.37%

0.38%

2019年1月
1日至2019
年3月31日

23.04%

1.54%

18.56%

1.00%

4.48%

0.54%

基金合同生
效至2019年
3月31日

-41.80%

1.85%

-2.16%

1.03%

-39.64%

0.82%




10.2 自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準
收益率變動的比較
注:1、圖示日期為2015年5月6日至2019年3月31日。



第十一部分基金的財產

一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項
以及其他資產價值總和。

二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。

四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。




第十二部分基金資產估值

一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產及負債。

三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值


(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交
易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未
發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日
的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機
構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化
因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價或第三方估值機構提
供的價格估值,估值日沒有交易且本基金采用的是按收盤價估值的,且最近交易
日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經
濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調
整最近交易市價,確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應收利息得到的凈價或第三方估值機構提供的價格進行估值;估值日
沒有交易的且本基金采用的是按收盤價估值的,且最近交易日后經濟環境未發生
重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到
的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資
品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。

交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價
值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管
機構或行業協會有關規定確定公允價值。



3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。

5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。

6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布,基金托管人不承擔由此造
成的損失責任。

四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到0.001元,小數點后第4位四舍五入。國家另有規定
的,從其規定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,
將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人
按約定對外公布。




五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后3位以內(含第3位)發生估值錯
誤時,視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則
(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。


(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的
當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分


不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不
當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人
應當公告。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金托
管人協商確認后;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基
金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復
核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。

八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力,或證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤等原因,
基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是
未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,基金管理人、基金托管人免除
賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。



第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則


1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12
次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%,若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在2日內在
指定媒介公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
不得超過15個工作日。

六、基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。






第十四部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費和仲裁費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、賬戶開戶費和賬戶維護費;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.5 %年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×1.5 %÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,于次月前 5 個工
作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支
付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.25%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.25%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費


E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,于次月前5 個工
作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類中第3-9項費用”,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。

四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。

五、基金管理費、基金托管費的調整
基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素協商一致,酌情調低基金管
理費率、基金托管費率等相關費率,無須召開基金份額持有人大會。提高上述費
率需經基金份額持有人大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施
2日前在指定媒介上刊登公告。








第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計
年度披露;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協議約定方式確認。

二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。












第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定發生
變化時,本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組
織。

本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡
稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間
和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基
金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文
文本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣


元。

五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確
基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6個月
結束之日起45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒介上;基金管理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。

3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的3日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。

(二)基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。

(三)《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。

(四)基金資產凈值、基金份額凈值
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和
基金份額累計凈值。

基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、
基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。

(五)基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。

(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起90日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起60日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。

基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒介上。

《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。

基金定期報告在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。

基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總
份額 20%的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期
報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持
有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認
定的特殊情形除外。



基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及
其流動性風險分析等。

(七)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地
的中國證監會派出機構備案。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開;
2、終止《基金合同》;
3、轉換基金運作方式;
4、更換基金管理人、基金托管人;
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
6、基金管理人股東及其出資比例發生變更;
7、基金募集期延長;
8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托
管人基金托管部門負責人發生變動;
9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超
過百分之三十;
11、涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁;
12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重
行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
14、重大關聯交易事項;
15、基金收益分配事項;
16、基金管理費、基金托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
17、基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


18、基金改聘會計師事務所;
19、變更基金銷售機構;
20、更換基金登記機構;
21、本基金開始辦理申購、贖回;
22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
23、本基金發生巨額贖回并延期辦理;
24、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
25、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
26、本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回的;
27、中國證監會規定的其他事項。

(八)澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務
人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

(十)投資資產支持證券的信息披露
本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有
的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的
資產支持證券明細。基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券
總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比
例大小排序的前10名資產支持證券明細。

(十一)中國證監會規定的其他信息。

(十二)暫停或遲延信息披露的情形
1、不可抗力;
2、發生基金合同約定的暫停估值的情形;
3、法律法規規定、中國證監會或基金合同認定的其他情形。




六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查。

基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。

七、信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。










第十七部分風險揭示

一、投資于本基金的風險
1、市場風險
證券價格會受各種因素的影響而波動變化,從而對本基金資產構成潛在風
險,主要包括:
(1)政策風險
貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市場產生一定的影
響,導致證券價格波動,是影響基金收益的風險因素之一。

(2)經濟周期風險
證券市場是國民經濟的晴雨表,而經濟運行具有周期性的特點。宏觀經濟運
行狀況將對證券市場的收益水平產生影響,從而產生風險。

(3)利率風險
金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動,同時
直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資于股票和債券,收益水平會受到
利率變化的影響。

(4)購買力風險
本基金投資的目的是使基金資產保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投資于
證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資產的保值增值。

(5)上市公司經營風險

上市公司的經營狀況受多種因素影響,市場、技術、競爭、管理、財務等因
素都會導致公司盈利發生變化,從而導致基金投資收益變化。

2、信用風險

指基金在交易過程發生交收違約,或者基金所投資債券之發行人出現違約、
拒絕支付到期本息,導致基金資產損失。

3、流動性風險

指基金資產不能迅速轉變成現金,或者不能應付可能出現的投資者大額贖回
的風險。在開放式基金交易過程中,可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可能
會產生基金倉位調整的困難,導致流動性風險,甚至影響基金份額凈值。



4、管理風險

在基金管理運作過程中,可能因基金管理人對經濟形勢和證券市場等方面判
斷有誤,或者獲取的信息不全等因素影響基金的收益水平。基金管理人和基金托
管人的管理水平、管理手段和管理技術等對基金收益水平存在影響。

5、操作或技術風險
指相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺
詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。


在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中,可能因為技術系統的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可
能來自基金管理人、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。

6、合規性風險

指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者基金投資違反
法規及基金契約有關規定的風險。

7、其它風險
戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可
能導致基金資產的損失。

金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身
直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金持有人利益受損。

8、特定風險
本基金為靈活配置混合型基金,屬于較高風險、較高收益的投資品種,其預
期風險和預期收益低于股票型基金,但高于債券型基金和貨幣市場基金。

在基金調整資產配置時,基金經理的判斷可能與市場的實際表現存在一定偏
離,在市場上漲的時候股票配置比例過低或在市場下跌時股票配置比例過高,從
而帶來對基金收益不利影響的風險。

二、聲明


本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。基金投資者自愿投資于本基金,
須自行承擔投資風險。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過其他基金銷售機構銷
售,但是,基金資產并不是其他銷售機構的存款或負債,也沒有經其他基金銷售
機構擔保收益,其他銷售機構并不能保證其收益或本金安全。



第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,
并自決議生效后兩日內在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,并在履行相關程序后,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算


公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。



第十九部分基金合同的內容摘要

一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權利和義務

(一) 基金管理人簡況

名稱:益民基金管理有限公司
住所:重慶市渝中區上清寺路110號
法定代表人:翁振杰
設立日期: 2005年12月12日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字【2005】192號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:1億元人民幣
存續期限:持續經營
聯系電話:010-63105556
(二) 基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包
括但不限于:
(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;
(4)銷售基金份額;


(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申
請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包
括但不限于:
(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運


用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露
及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的


公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


(三) 基金托管人簡況
名稱:交通銀行股份有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
法定代表人:彭純
成立時間:1987年3月30日
批準設立機關和批準設立文號:國務院國發(1986)字第81 號文和中國人民
銀行銀發[1987]40號文
組織形式:股份有限公司


注冊資本:742.62億元人民幣
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號
(四)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包
括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算;
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包
括但不限于:
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

(4)除依據《基金法》、《基金合同》、《托管協議》及其他有關規定外,


不得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財
產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》及《托
管協議》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》、《托管協議》及
其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露,
因審計、法律等外部專業顧問提供的情況除外;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協議》的規
定進行;如果基金管理人有未執行《基金合同》及《托管協議》規定的行為,還
應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上;
(12)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》、《托管協議》及其他有關規定,召
集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持
有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;


(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》及《托管協議》導致基金財產損失時,應承擔賠
償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(五)基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權
利包括但不限于:
(1)分享基金財產收益;

(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義
務包括但不限于:
(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

(一)召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會(法
律法規、中國證監會另有規定的除外):
(1)終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;


(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;
(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額
持有人大會:
(1)調低基金管理費、基金托管費或其他應由基金承擔的費用;
(2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(3)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內并在對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下調整本基金的申購費率、調低贖回費率,或調整收費
方式、增加新的基金份額類別;
(4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
(6)在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人、
登記機構、基金銷售機構在法律法規規定或中國證監會許可的范圍內調整有關認
購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業務規則;
(7)在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金推出新業
務或服務;
(8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。

(二)會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基


金管理人召集;
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當
由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理
人,基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金
份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之
日起60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30
日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基
金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。

(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:
(1)會議召開的時間、地點和會議形式;


(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見
的計票效力。

(四)基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、中國
證監會允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。基金管理人、
基金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:
(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;


(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三
個月以后、六個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連
續公布相關提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見;

(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的


代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。

3、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話
或其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式
進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式在會議通知中列明。

(五)議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。

(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。

(六)表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并,以特別決議
通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。

(七)計票
1、現場開會


(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異
議,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。

(八)生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。

(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監
管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理人經與基金托管人協商一致
并提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人
大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
(一)《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執行,并
自決議生效后兩日內在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,并在履行相關程序后,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金
合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決
的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的,對相關各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。



第二十部分托管協議的內容摘要

一、基金托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:益民基金管理有限公司
住所:重慶市渝中區上清寺路110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街10號莊勝廣場中央辦公樓南翼13A
郵政編碼:100052
法定代表人:翁振杰
成立時間:2005年12月12日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字【2005】192號


經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理、中國證監會許可的其它業務。

注冊資本:1億元人民幣
組織形式:有限責任公司
存續期間:持續經營
(二)基金托管人
名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
辦公地址:中國(上海)長寧區仙霞路18號
法定代表人:彭純
成立時間:1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號:國務院國發(1986)字第81 號文和中國人民
銀行銀發[1987]40號文
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]25號
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;
提供信用證服務及擔保;代理收付款項業務;提供保管箱服務;經國務院銀行業
監督管理機構批準的其他業務;經營結匯、售匯業務。

注冊資本:742.63億元人民幣
組織形式:股份有限公司
存續期間:持續經營
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
(一)基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權
(1)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金的投資范圍、投資對象進行監督。


本基金的投資范圍包括國內依法發行上市的股票(包括中小板、創業板和其
他經中國證監會核準上市的股票)、債券、權證、貨幣市場工具、資產支持證券


以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會
相關規定)。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金的股票資產占基金資產的比例為0%-95%;
持有的權證合計市值占基金資產的比例為0%-3%;固定收益類資產(包括貨幣市
場工具)合計市值占基金資產總值的比例為0%-100%;本基金持有的現金(不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券
的合計市值不低于基金資產凈值的5%。固定收益類資產主要包括國債、金融債、
公司債、企業債、短期融資券、中期票據、央票、債券回購、可轉換債券、資產
支持證券、貨幣市場工具等。

基金托管人對基金管理人業務進行監督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。

(2)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金投資、融資比例進行監督。

根據《基金合同》的約定,本基金投資組合比例應符合以下規定:
1.本基金的股票資產占基金資產的比例為0%-95%;固定收益類資產(包括
貨幣市場工具)合計市值占基金資產總值的比例為0%-100%。

2.保持不低于基金資產凈值5%的現金(不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券;
3.本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
4.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
5.本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;
6.本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;
7.本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈
值的0.5%;

8.本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金


資產凈值的10%;
9.本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;
10.本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的10%;
11.本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
12.本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基
金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級
報告發布之日起3個月內予以全部賣出;
13.基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
14.本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的40%;
15.本基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
16.本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可
流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可
流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;
17.本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性
受限資產的投資;
18.本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;
19.法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金


合同的約定。

除上述第2、12、17、18項外,因證券市場波動、證券發行人合并、基金規
模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規定的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規
定的特殊情形除外。法律法規或監管部門另有規定時,從其規定。

法律法規或監管部門修改或取消上述限制規定,且適用于本基金,則基金管
理人在履行適當程序后,本基金投資不再受相關限制,但須提前公告,不需要經
基金份額持有人大會審議。

基金托管人依照上述規定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監督。


(3)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金投資禁止行為進行監督。基金財產不得用于下列投資或者活動。

1.承銷證券;
2. 違反規定向他人貸款或者提供擔保;
3. 從事承擔無限責任的投資;
4. 買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出資;
6. 法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持
有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照
市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法
規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,基金管理人在履行適當
程序后可不受上述規定的限制。


(4)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監督。



1.基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
對手的名單。基金托管人在收到名單后2個工作日內電話或回函確認收到該名
單。基金管理人應定期和不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更
新。基金托管人在收到名單后2個工作日內電話或書面回函確認,新名單自基金
托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算
的交易,仍應按照協議進行結算。

2.基金管理人參與銀行間市場交易時,有責任控制交易對手的資信風險,由
于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。

(5)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人選擇存款銀行進行監督。

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。

本基金投資銀行存款應符合如下規定:
1.基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀
行存款業務賬目及核算的真實、準確。

2.基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另行
簽訂書面協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權利、義務和職責,以確保基金財產的安全,保護基金份額持有
人的合法權益。

3.基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

4.基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。



(6)基金托管人對基金投資流通受限證券的監督
1.基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行為
的緊急通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通知》
等有關法律法規規定。

2.流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行
股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,
不包括由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回
購交易中的質押券等流通受限證券。

3.基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經基金
管理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制
度。基金投資非公開發行股票,基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流
動性風險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度
和投資比例控制情況。 基金管理人應至少于首次執行投資指令之前兩個工作日
將上述資料書面發至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金
托管人應在收到上述資料后兩個工作日內,以書面或其他雙方認可的方式確認收
到上述資料。

4.基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規
要求的有關書面信息,包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發
行證券數量、發行價格、鎖定期,基金擬認購的數量、價格、總成本、總成本占
基金資產凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產凈值的比例、資金劃付時
間等。基金管理人應保證上述信息的真實、完整,并應至少于擬執行投資指令前
兩個工作日將上述信息書面發至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行
審核。


5.基金托管人應對基金管理人提供的有關書面信息進行審核,基金托管人認
為上述資料可能導致基金投資出現風險的,有權要求基金管理人在投資流通受限
證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人風
險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否
則,基金托管人有權拒絕執行有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,


基金托管人不承擔任何責任,并有權報告中國證監會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監會請求解
決。如果基金托管人切實履行監督職責,則不承擔任何責任。

(7)基金托管人對基金投資中期票據的監督
基金投資中期票據,基金管理人應當根據審慎原則,制定嚴格的投資決策流
程和風險控制制度,并經董事會批準。基金管理人應根據本協議的規定與基金托
管銀行簽訂風險控制補充協議。協議應包括基金管理人投資中期票據的限制性約
定、風險控制措施及基金托管人對于基金管理人是否遵守相關制度、流動性風險
處置預案以及相關投資額度和比例的情況進行監督等內容。

(8)基金托管人根據法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,對
基金投資其他方面進行監督。

(二)基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基
金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行
監督和核查。如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據
印制在宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并有權在發現后報
告中國證監會。

(三)基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,在規定時間
內答復并改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規要
求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資
料和制度等。

基金托管人發現基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其
他有關法規、《基金合同》和本協議規定的行為,應及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及時核對,并以電話或書面形式向基金
托管人反饋,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在限期
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理
人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人有權報告中國
證監會。



基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人在限期內糾正。

基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中
國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法
規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管理人,
并及時向中國證監會報告。

三、基金管理人對基金托管人的業務監督、核查
根據《基金法》及其他有關法規、《基金合同》和本協議規定,基金管理人
對基金托管人履行托管職責的情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產、開立基金財產的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶,
是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值,是否根據
基金管理人指令辦理清算交收,是否按照法規規定和《基金合同》規定進行相關
信息披露和監督基金投資運作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查。基金托
管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復并改正。

基金管理人發現基金托管人未對基金資產實行分賬管理、擅自挪用基金資
產、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定的,應及時以書面形式通知
基金托管人在限期內糾正,基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基
金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促
基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正
的,基金管理人應報告中國證監會。對基金管理人按照法規要求需向中國證監會
報送基金監督報告的,基金托管人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時


通知基金托管人在限期內糾正。

四、基金財產的保管
(一)基金財產保管的原則
(1)基金托管人應安全保管基金財產,未經基金管理人的指令依據合法程
序作出的合法合規,不得自行運用、處分、分配基金的任何資產。

(2)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

(3)基金托管人按照規定開立基金財產的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的
完整和獨立。

(5)對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資產,
應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金
資產沒有到達基金銀行存款賬戶的,基金托管人應及時通知基金管理人采取措施
進行催收。由此給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的
損失。基金托管人對此不承擔任何責任。

(二)基金募集資產的驗證
基金募集期滿之日起10日內,由基金管理人聘請具有從事證券相關業務資
格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗資的2
名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成,基金管理人應將募集到
的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中,基金托管人在收
到資金當日出具相關證明文件。

(三)基金的銀行存款賬戶的開立和管理
(1) 基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

(2)基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行存款賬戶,
并根據中國人民銀行規定計息。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人制作、保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益,均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。



(3) 本基金銀行存款賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬
戶;亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業務以外的活動。

(4) 基金托管人可以通過申請開通本基金銀行存款賬戶的企業網上銀行
業務進行資金支付,并使用交通銀行企業網上銀行(簡稱“交通銀行網銀”)辦
理托管資產的資金結算匯劃業務。

(5) 基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據法》、《人
民幣銀行賬戶結算管理辦法》、《現金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率
管理規定》、《支付結算辦法》以及銀行業監督管理機構的其他規定。

(四)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司開立證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超
買。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶即資金交收賬戶,用于證券交易資金的結算。基金托管人以本基金
的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。

(五)債券托管賬戶的開立和管理
(1) 基金合同生效后,基金托管人負責向人民銀行進行報備,并在備案
通過后在中央國債登記結算有限責任公司或上海清算所以本基金的名義開立債
券托管賬戶,并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。基金管理人負責申
請基金進入全國銀行間同業拆借市場進行交易,由基金管理人在中國外匯交易中
心開設同業拆借市場交易賬戶。

(2) 基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議,協
議正本由基金管理人保存。



(六)其他賬戶的開立和管理
若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,由基金管理人協助基金托
管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按
有關規則使用并管理。

(七)基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單的有價憑證等的保

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉
讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。基金托管人對由基金托管人以外
機構實際有效控制的本基金資產不承擔保管責任。

銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

(八)與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管,相關業務程序另有限制除外。除本協議另有規定外,基
金管理人在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的
正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理人應
及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規定執行。

對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權
業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移。

五、基金資產凈值計算與復核
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、《中
國證監會關于證券投資基金估值業務的指導意見》及其他法律、法規的規定。用
于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托
管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值,以
約定方式發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核后,將復核結果反
饋給基金管理人,由基金管理人對基金份額凈值予以公布。



六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊。基金份額
持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊,包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金
權益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有
人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊,由基金登記機構負責編制
和保管,并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。

基金管理人應根據基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。

(一)基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
作日內向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊;
(二)基金管理人于基金份額持有人大會權益登記日后5個工作日內向基金
托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊;
(三)基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內向基金托管人提
供由登記機構編制的基金份額持有人名冊;
(四)除上述約定時間外,如果確因業務需要,基金托管人與基金管理人商
議一致后,由基金管理人向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名
冊。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊,并定期刻成光盤備
份,保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊,應按有關法規規定各自承擔相應
的責任。



七、爭議解決方式

相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,應通
過友好協商或者調解解決。托管協議當事人不愿通過協商、調解解決或者協商、


調解不成的,任何一方當事人均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,
根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁的地點在北京市,仲裁裁決是終局
的,并對相關各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。

本協議受中華人民共和國法律管轄。

八、基金托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)基金托管協議的變更
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。修改后的新協議,應報中國證監會
備案。

(二)基金托管協議的終止
1.《基金合同》終止;
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財產;
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權。

4.發生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的
終止事項。

(三)基金財產的清算
1.基金財產清算小組:在基金財產清算組接管基金財產之前,基金管理人
和基金托管人應按照《基金合同》和本協議的規定繼續履行保護基金資產安全的
職責。

2.基金財產清算小組組成:基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組
成。基金財產清算組可以聘用必要的工作人員。



3.基金財產清算小組職責:基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估
價、變現和分配。基金財產清算組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產清算程序
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算組統一接管基金;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5.基金財產清算的期限為6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金剩余財產的分配
基金財產按如下順序進行清償
1)基金財產清算費用;
2)繳納基金所欠稅款;
3)清償基金債務;
4)清算后如有余額,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后 5 個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。



第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基
金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
(一)資料寄送
1、基金投資者對賬單:
基金管理人將向發生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或
不定期寄送對賬單。

2、基金份額持有人可通過客戶服務中心開通凈值短信服務,基金管理人將
(每工作日)發送基金凈值信息。

3、其他相關的信息資料。

(二)多種收費方式選擇
基金管理人在合適時機將為基金投資者提供多種收費方式購買本基金,滿足
基金投資者多樣化的投資需求,具體實施辦法見有關公告。

(三)基金電子交易服務
基金管理人將為投資者提供電子交易服務,并逐步拓展可使用的銀行卡范
圍,為投資者提供更便利的網上基金交易服務。具體可使用的銀行卡范圍查詢公
司網站信息。

(四)客戶意見、建議或投訴處理
投資人可以通過基金管理人電話熱線、電子信箱、信函、傳真、在線客服等
渠道對基金管理人和銷售機構提出意見、建議或投訴。

(五)聯系方式
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務
等信息,可撥打益民基金管理有限公司如下電話:
客戶服務專線:400-650-8808
傳真:010-63100608

公司網站:http://www.ymfund.com

(六)如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方
式聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。



第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書在編制完成后,將存放于基金管理人和基金托管人的住所、有關
銷售機構及其網點,供公眾查閱。投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得
上述文件復制件或復印件。投資人也可在基金管理人指定的網站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。



第二十三部分其他應披露事項






公告事項

披露方式

披露日期

1

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金招募說明書(摘
要)

《證券時報》及
公司網站

2018-12-20

2

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金招募說明書

《證券時報》及
公司網站

2018-12-20

3

益民基金管理有限公司2018年
12月28日基金凈值公告

《證券時報》及
公司網站

2018-12-29

4

益民基金管理有限公司2018年
12月31日基金凈值公告

《證券時報》及
公司網站

2019-01-02

5

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金2018年第4季度
報告

《上海證券報》
及公司網站

2019-01-22

6

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金2018年度報告摘


《上海證券報》
及公司網站

2019-03-28

7

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金2018年度報告

《上海證券報》
及公司網站

2019-03-28

8

益民品質升級靈活配置混合型
證券投資基金2019年第1季度
報告

《上海證券報》
及公司網站

2019-04-18










第二十四部分備查文件

(一)中國證監會準予益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金募集注冊
的文件
(二)《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
(三)《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金托管協議》
(四)關于申請募集注冊益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金之法律
意見書
(五)基金管理人業務資格批件、營業執照
(六)基金托管人業務資格批件、營業執照
(七)中國證監會要求的其他文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構的辦公場所和營
業場所,在辦公時間內可供免費查閱。

益民基金管理有限公司
二○一九年六月十九日



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