[發行]益民基金管理有限公司:益民品質:益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(摘要)

時間:2019年06月19日 14:05:58 中財網
益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(摘要)

基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:交通銀行股份有限公司

二〇一九年六月

重要提示

本基金的募集申請經中國證券監督管理委員會
2015年
3月
9日證監許可【
2015】362號
文準予募集注冊。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證券監督管
理委員會(以下簡稱“中國證監會”)注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表
明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中
國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者在投資本
基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,
對認購基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策,獲得基金投資收益,亦承擔基
金投資中出現的各類風險,包括市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、上市公司
經營風險、操作或技術風險、合規性風險和其他風險。本基金為混合型基金,其預期風險
和預期收益低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金,屬于較高風險、較高收益
的投資品種。


本更新招募說明書所載內容截止日為
2019年
5月
6日,有關財務數據和凈值表現截止日

2019年
3月
31日,財務數據未經審計。


交通銀行股份有限公司于
2019年
5月
21日復核了本次招募說明書更新。


第一部分前言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基
金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規
定》(以下簡稱“《流動性規定》”)和其他有關法律法規的規定,以及《益民品質升級
靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
(以下簡稱“基金合同”)編寫。


本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其真


實性、準確性、完整性承擔法律責任。


本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。

本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招
募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同是約定基金合
同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承
認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資
人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


第一部分基金管理人
一、基金管理人概況
基金管理人:益民基金管理有限公司
住所:重慶市渝中區上清寺路
110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
10號莊勝廣場中央辦公樓南翼
13A


法定代表人:翁振杰
成立日期:2005年
12月
12日
批準設立機關:中國證監會
批準設立文號:證監基金字「
2005」192號
注冊資本:1億元人民幣
聯系人:李星星
電話:010-63105556

傳真:010-63100588

股權結構:
股東名稱持股比例
重慶國際信托股份有限公司
49%
中國新紀元有限公司
31%
中山證券有限責任公司
20%

二、主要人員情況
1、董事會成員:

(1)紀小龍:擬任董事長,男,1964年生,北京農業機械化學院工學學士,中歐國際工
商學院
EMBA。曾任國投信托有限公司副總經理、中國對外經濟貿易信托投資有限公司副
總經理、博時基金管理公司市場發展部副經理、研究策劃部副經理、北京變壓器廠常務副
廠長、中國新紀元有限公司總經理。現任中國新紀元有限公司董事。

(2)竇仁政:董事,男,1969年生,漢族,中共黨員,碩士研究生,會計師、高級經濟
師。曾任中國人民銀行銀行監管一司監管二處副處長、中國銀監會財務會計部財務管理處
副處長、會計制度處處長、中國銀監會財務會計部副主任、中國銀監會人事部副主任、組
織部副部長及中國銀監會國有重點金融機構監事會專職監事。現任重慶國際信托股份有限
公司董事、總經理,重慶三峽銀行股份有限公司董事。

(3)劉影:董事,女,1974年生,高級會計師,注冊會計師。曾任四川省信托投資公司
涪陵證券營業部主管會計,重慶國際信托股份有限公司計劃財務部業務經理、副總經理、
總經理。現任重慶國際信托股份有限公司財務管理總部總裁,合肥科技農村商業銀行股份

有限公司董事,重慶路橋股份有限公司董事。


(4)康健:董事,男,1974年生,學士學位。曾任中國建設銀行成都鐵道支行個銀、會
計、信貸部門科員,中國建設銀行成都鐵道支行業務一部副科長,中國建設銀行成都冠城
支行行長,中國建設銀行成都火車北站支行行長,重慶國際信托股份有限公司信托業務一
部副總經理,重慶國際信托股份有限公司投資銀行二部總經理,國泓資產管理有限公司總
經理,益民基金管理有限公司常務副總經理。現任國泓資產管理有限公司董事長、益民基
金管理有限公司總經理。

(5)梁雪青:獨立董事,女,1978年生,碩士研究生,高級律師。曾任北京正仁律師事
務所副主任、北京眾鑫律師事務所(原中國法律事務中心)高級合伙人、公司法務部部長。

現任北京舟之同律師事務所執委會主任、中國知識產權研究會高級研究員、北京甘肅企業
商會副會長、北京隴商財經委員會秘書長。

(6)徐經長:獨立董事,男,1965年生,博士,教授,博士生導師。中國人民大學商學
院會計系主任,財政部“會計名家培養工程”入選者,企業會計準則咨詢委員會委員,教
育部國家級精品課程主講人,中國證監會第四、五屆并購重組審核委員會委員、召集人,
第三屆并購重組專家咨詢委員會委員,中國銀行間市場交易商協會會計專業委員會委員,
中國會計學會理事、會計基礎理論專業委員會副主任委員,中國金融會計學會常務理事,
中化國際光大證券、海南航空、中信重工等公司獨立董事。

(7)李萍:獨立董事,女,?1966年生,北大國發院就讀
EMBA并獲得美國福坦莫大學
工商管理碩士學位。曾任職于陜西省人民醫院從事管理工作,陜西唐華紡織印染集團有限
責任公司財務總監,陜西華銳實業發展有限公司財務總監。現任陜西華銳實業發展有限公
司董事長,北京水墨雍和文化發展有限公司董事長,河南北大學園學前教育管理咨詢有限
公司董事。

2、監事會成員:
(1)賈玫:監事長,女,1982年生,碩士研究生學歷,經濟師。曾任重慶國際信托有限
公司研究發展中心副主任(主持工作)、高級經理。現任同方國信投資控股有限公司副總
經理兼董事會秘書。

(2)熊京:監事,男,1964年生,博士研究生,助理研究員。曾任北京卡爾曼網絡工程
有限公司總裁助理。現任易聯科技有限公司董事長、中國新紀元有限公司董事、北京新紀
元房地產開發有限公司總經理。

(3)吳曉明:職工代表監事,男,1966年生,碩士研究生。曾任總參六十一研究所數據
通信研究室科研人員、SYBASE軟件(中國)公司工程師,現任益民基金管理有限公司首席
運營官。

(4)慕娟:職工代表監事,女,1967年生,碩士研究生。曾任鞍山鋼鐵公司礦山研究所
工程師、大地橋基金設施投資咨詢有限責任公司項目經理、益民基金管理有限公司運作保
障部主管。現任益民基金管理有限公司基金運營部副總經理。

3、高級管理人員:
(1)康健:董事、總經理,男,1974年生,學士學位。曾任中國建設銀行成都鐵道支行
個銀、會計、信貸部門科員,中國建設銀行成都鐵道支行業務一部副科長,中國建設銀行
成都冠城支行行長,中國建設銀行成都火車北站支行行長,重慶國際信托股份有限公司信
托業務一部副總經理,重慶國際信托股份有限公司投資銀行二部總經理,國泓資產管理有
限公司總經理,益民基金管理有限公司常務副總經理。現任國泓資產管理有限公司董事長、
益民基金管理有限公司總經理。

(2)劉偉:督察長,男,1967年生,經濟學碩士。曾任山西省計劃與發展委員會助理研
究員、光大國際投資咨詢公司部門經理、總經理助理、光大期貨經紀有限公司副總經理、

中信證券股份有限公司研究部研究員、重慶國際信托投資有限公司基金管理部總經理。

2005年
12月始任益民基金管理有限公司督察長。

4、基金經理

呂偉,2007年加入益民基金管理有限公司,自
2007年
7月至
2010年
5月擔任集中交易
部交易員,2010年
5月至
2012年
2月擔任研究部研究員,2012年
2月至今先后擔任集中
交易部副總經理、總經理。2015年
6月
25日起任益民紅利成長混合型證券投資基金基金
經理,2016年
7月
4日起擔任益民創新優勢混合型證券投資基金和益民核心增長靈活配置
混合型證券投資基金基金經理,自
2016年
2月
24日起任益民品質升級混合型證券投資基
金經理。


益民品質升級基金歷任基金經理如下:
鄭研研先生自
2015年
6月
16日至
2016年
3月
1日期間任本基金基金經理。

韓寧先生自
2015年
5月
6日至
2016年
7月
18日期間任本基金基金經理。



5、投資決策委員會成員
公司總經理康健先生,主動管理事業部副總經理呂偉先生,研究部總經理助理牛永濤先生,
基金經理趙若瓊女士,基金經理張文泉先生,基金經理助理陳江威先生。

上述人員之間不存在近親屬關系。


第二部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
(一)基金托管人概況
公司法定中文名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行
公司法定英文名稱:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD


法定代表人:彭純
住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號
辦公地址:中國(上海)長寧區仙霞路
18號
郵政編碼:200336

注冊時間:1987年
3月
30日
注冊資本:742.63億元
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號
聯系人:陸志俊
電話:95559

交通銀行始建于
1908年,是中國歷史最悠久的銀行之一,也是近代中國的發鈔行之一。

1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業,成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀
行,總部設在上海。2005年
6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市,2007年
5月在上
海證券交易所掛牌上市。根據
2018年英國《銀行家》雜志發布的全球千家大銀行報告,交
通銀行一級資本位列第
11位,連續五年躋身全球銀行
20強;根據
2018年美國《財富》
雜志發布的世界
500強公司排行榜,交通銀行營業收入位列第
168位,較上年提升
3位。


截至
2018年
12月
31日,交通銀行資產總額為人民幣
95,311.71億元。2018年
1-12月,
交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣
736.30億元。


交通銀行總行設資產托管業務中心(下文簡稱“托管中心”)。現有員工具有多年基金、
證券和銀行的從業經驗,具備基金從業資格,以及經濟師、會計師、工程師和律師等中高
級專業技術職稱,員工的學歷層次較高,專業分布合理,職業技能優良,職業道德素質過
硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人員隊伍。


(二)主要人員情況


彭純先生,董事長、執行董事、高級會計師。


彭先生
2018年
2月起任本行董事長、執行董事。2013年
11月至
2018年
2月任本行副董
事長、執行董事,2013年
10月至
2018年
1月任本行行長;2010年
4月至
2013年
9月任
中國投資有限責任公司副總經理兼中央匯金投資有限責任公司執行董事、總經理;2005年
8月至
2010年
4月任本行執行董事、副行長;2004年
9月至
2005年
8月任本行副行長;
2004年
6月至
2004年
9月任本行董事、行長助理;2001年
9月至
2004年
6月任本行行
長助理;1994年至
2001年歷任本行烏魯木齊分行副行長、行長,南寧分行行長,廣州分
行行長。彭先生
1986年于中國人民銀行研究生部獲經濟學碩士學位。


任德奇先生,副董事長、執行董事、行長,高級經濟師。


任先生
2018年
8月起任本行副董事長、執行董事、行長。2016年
12月至
2018年
6月任
中國銀行執行董事、副行長,其中:2015年
10月至
2018年
6月兼任中銀香港(控股)有
限公司非執行董事,2016年
9月至
2018年
6月兼任中國銀行上海人民幣交易業務總部總
裁;2014年
7月至
2016年
11月任中國銀行副行長,2003年
8月至
2014年
5月歷任中國
建設銀行信貸審批部副總經理、風險監控部總經理、授信管理部總經理、湖北省分行行長、
風險管理部總經理;1988年
7月至
2003年
8月先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽
市中心支行、岳陽分行,中國建設銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任
先生
1988年于清華大學獲工學碩士學位。


袁慶偉女士,資產托管業務中心總裁,高級經濟師。


袁女士
2015年
8月起任本行資產托管業務中心總裁;2007年
12月至
2015年
8月,歷任
本行資產托管部總經理助理、副總經理,本行資產托管業務中心副總裁;1999年
12月至
2007年
12月,歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、科長、處長助理、副處長,會
計結算部高級經理。袁女士
1992年畢業于中國石油大學計算機科學系,獲得學士學位,
2005年于新疆財經學院獲碩士學位。


(三)基金托管業務經營情況

截至
2018年
12月
31日,交通銀行共托管證券投資基金
400只。此外,交通銀行還托管
了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、銀行理財產品、信托計
劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、養老保障管理基金、企業年金基金、
QFII證券投資資產、RQFII證券投資資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產和
QDLP資金等產品。


二、基金托管人的內部控制制度

(一)內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定,加強內部管理,保證托
管中心業務規章的健全和各項規章的貫徹執行,通過對各種風險的梳理、評估、監控,有
效地實現對各項業務風險的管控,確保業務穩健運行,保護基金持有人的合法權益。


(二)內部控制原則
1、合法性原則:托管中心制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的監管要求,并貫
穿于托管業務經營管理活動的始終。

2、全面性原則:托管中心建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的內部控制機制,
覆蓋各項業務、各個部門和各級人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節,
建立全面的風險管理監督機制。

3、獨立性原則:托管中心獨立負責受托基金資產的保管,保證基金資產與交通銀行的自有
資產相互獨立,對不同的受托基金資產分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理。

4、制衡性原則:托管中心貫徹適當授權、相互制約的原則,從組織結構的設置上確保各二
級部和各崗位權責分明、相互牽制,并通過有效的相互制衡措施消除內部控制中的盲點。



5、有效性原則:托管中心在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理模式的基礎上,
形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制,通過行之有效的控制流程、控
制措施,建立合理的內控程序,保障內控管理的有效執行。

6、效益性原則:托管中心內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環節的風險控制
要求相適應,盡量降低經營運作成本,以合理的控制成本實現最佳的內部控制目標。


(三)內部控制制度及措施

根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規,托管中心制定了
一整套嚴密、高效的證券投資基金托管管理規章制度,確保基金托管業務運行的規范、安
全、高效,包括《交通銀行資產托管業務管理辦法》、《交通銀行資產托管業務風險管理
辦法》、《交通銀行資產托管業務系統建設管理辦法》、《交通銀行資產托管部信息披露
制度》、《交通銀行資產托管業務商業秘密管理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人
員行為規范》、《交通銀行資產托管業務檔案管理暫行辦法》等,并根據市場變化和基金
業務的發展不斷加以完善。做到業務分工合理,技術系統完整獨立,業務管理制度化,核
心作業區實行封閉管理,有關信息披露由專人負責。


托管中心通過對基金托管業務各環節的事前指導、事中風控和事后檢查措施實現全流程、
全鏈條的風險控制管理,聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運行進行國際標準的
內部控制評審。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人,根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》和有關證券法規的規定,對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產
的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和
支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性
進行監督和核查。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為,應當及時通知基金管理
人予以糾正,基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整。交通銀行有權對通知事項
進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通知的違規事項未能及時糾正的,
交通銀行須報告中國證監會。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有重大違規行為,有權立即報告中國證監會,
同時通知基金管理人限期糾正。


四、其他事項

最近一年內交通銀行及其負責資產托管業務的高級管理人員無重大違法違規行為,未受到
中國人民銀行、中國證監會、中國銀監會及其他有關機關的處罰。負責基金托管業務的高
級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。


第五部分相關服務機構

一、基金份額發售機構
1、直銷機構:

(1)直銷中心
直銷中心:益民基金管理有限公司
注冊地址:重慶市渝中區上清寺路
110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
10號莊勝廣場中央辦公樓南翼
13 A

法定代表人:翁振杰
聯系人:李星星
電話:010-63102987

傳真:010-63100608
客服電話:400-650-8808
網址:www.ymfund.com

(2)網上直銷
投資者可以通過基金管理人網上直銷交易系統辦理本基金的開戶和認購手續,具體交易細
則請參閱基金管理人網站公告。

網址:https://etrade.ymfund.com
2、其他銷售機構:

(1)交通銀行股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188號
法定代表人:彭純
聯系人:王菁
電話:021-58781234
傳真:021-58408483
客服電話:95559
網址:www.bankcomm.com

(2)招商銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市福田區深南大道
7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
聯系人:鄧炯鵬
電話:0755-83077278
傳真:0755-83195050
客服電話:95555
網址:www.cmbchina.com

(3)平安銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市深南東路
5047號
辦公地址:深圳市深南東路
5047號
法定代表人:孫建一
聯系人:張莉
電話:021-38637673
傳真:021-50979507
客服電話:95511-3
網址:bank.pingan.com

(4)興業銀行股份有限公司
注冊地址:福州市湖東路
154號中山大廈
辦公地址:上海市靜安區江寧路
168號上海興業大廈

法定代表人:高建平
聯系人:卞晸煜
聯系電話:021-52629999-218022


傳真:021-62569187
客服電話:95561
網址:www.cib.com.cn

(5)上海浦東發展銀行股份有限公司
注冊地址:上海市中山東一路
12號
辦公地址:上海市中山東一路
12號
法定代表人:高國富
聯系人:肖武俠
聯系電話:021-61618888
傳真:021-63604199
客服電話:95528
網址:www.spdb.com.cn

(6)中信證券股份有限公司
注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路
8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:北京朝陽區亮馬橋路
48號中信證券大廈
法定代表人:王東明
聯系人:顧凌
電話:010-60838696
傳真:010-60833739
客服電話:400-889-5548
網址:cs.ecitic.com

(7)西南證券股份有限公司
注冊地址:重慶市江北區橋北苑
8號
辦公地址:重慶市江北區橋北苑
8號
法定代表人:余維佳
聯系人:張煜
電話:023-63786633
傳真:023-63786212
客服電話:4008096096
網址:www.swsc.com.cn

(8)中國銀河證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
辦公地址:北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
法定代表人:陳有安
聯系人:宋明
電話:010-66568450
傳真:010-66568990


客服電話:400-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn

(9)國泰君安證券股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路
618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
168號上海銀行大廈
法定代表人:楊德紅
聯系人:芮敏祺
傳真:021-38670666
客服電話:400-8888-666
網址:www.gtja.com

(10)中山證券有限責任公司
注冊地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓
7層、8層
辦公地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓
7層、8層
法定代表人:林炳城
聯系人:羅藝琳
電話:0755-82943755
傳真:0755-82960582
客服電話:95329
網址:www.zszq.com

(11)山西證券股份有限公司
注冊地址:山西省太原市府西街
69號山西國貿中心東塔樓
辦公地址:山西省太原市府西街
69號山西國貿中心東塔樓
法定代表人:侯巍
聯系人:郭熠
電話:0351-8686659
傳真:0351-8686619
客服電話:400-666-1618
網址:www.i618.com.cn

(12)英大證券有限責任公司
注冊地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層
法定代表人:吳駿
聯系人:吳爾暉
電話:0755-83007159
傳真:0755-83007034
客服電話:400-018-8688
網址:www.ydsc.com.cn

(13)民生證券股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街
28號民生金融中心
A座
16-18層

辦公地址:北京市東城區建國門內大街
28號民生金融中心
A座
16-18層
法定代表人:余政
聯系人:趙明
電話:010-85127622

傳真:010-85127917
客服電話:400-619-8888
網址:www.mszq.com

(14)東海證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省常州市延陵西路
23號投資廣場
18層
辦公地址:上海市浦東新區東方路
1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
聯系人:王一彥
電話:021-20333333
傳真:021-50498825
客服電話:400-8888-588
網址:www.longone.com.cn

(15)中信證券(山東)有限責任公司
注冊地址:青島市嶗山區深圳路
222號青島國際金融廣場
1號樓第
20層
辦公地址:青島市嶗山區深圳路
222號青島國際金融廣場
1號樓第
20層
法定代表人:楊寶林
聯系人:吳忠超
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605
客服電話:95548
網址:www.citicssd.com

(16)光大證券股份有限公司
注冊地址:上海市靜安區新閘路
1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路
1508號
法定代表人:薛峰
聯系人:劉晨、李芳芳
電話:021-22169999
傳真:021-22169134
客服電話:95525
網址:www.ebscn.com

(17)中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路
66號
4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街
188號
法定代表人:王常青
聯系人:權唐
電話:010-85130588

傳真:010-65182261
客服電話:95587
網址:www.csc108.com

(18)信達證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區鬧市口大街
9號院
1號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9號院
1號樓
法定代表人:張志剛
聯系人:鹿馨方
電話:010-63081000
傳真:010-63080978
客服電話:400-800-8899
網址:www.cindasc.com

(19)華泰證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省南京市中山東路
90號華泰證券大廈
辦公地址:江蘇省南京市中山東路
90號華泰證券大廈
法定代表人:吳萬善
聯系人:龐曉蕓
電話:0755-82492193
傳真:0755-82492962
客服電話:95597
網址:www.htsc.com.cn

(20)國盛證券有限責任公司
注冊地址:江西省南昌市北京西路
88號江信國際大廈
辦公地址:江西省南昌市北京西路
88號江信國際大廈
法定代表人:曾小普
聯系人:周欣玲
電話:0791-86281305
傳真:0791-86288690
客服電話:400-822-2111
網址:www.gszq.com

(21)中航證券有限公司
注冊地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道
1619號國際金融大廈
A座
41樓
辦公地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道
1619號國際金融大廈
A座
41樓
法定代表人:王宜四
聯系人:戴蕾
電話:0791-86768681
傳真:0791-86770178
客服電話:400-886-6567
網址:www.avicsec.com


(22)長江證券股份有限公司
注冊地址:武漢市新華路特
8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特
8號長江證券大廈
法定代表人:楊澤柱
聯系人:奚博宇
電話:027-65799999
傳真:027-85481900
客服電話:400-888-8999
網址:www.95579.com

(23)中泰證券有限公司
注冊地址:濟南市經七路
86號
辦公地址:濟南市經七路
86號
法定代表人:李瑋
聯系人:吳陽
電話:0531-68889155
傳真:0531-68889357
客服電話:95538
網址:www.qlzq.com.cn

(24)海通證券股份有限公司
注冊地址:上海市廣東路
698號
辦公地址:上海市廣東路
698號
法定代表人:王開國
聯系人:李笑鳴
電話:021-23219000
客服電話:95553
網址:www.htsec.com

(25)國都證券股份有限公司
注冊地址:北京市東城區東直門南大街
3號國華投資大廈
9層
10層
辦公地址:北京市東城區東直門南大街
3號國華投資大廈
9層
10層
法定代表人:常喆
聯系人:汪嘉南
電話:010-84183122
傳真:010-84183311-3122
客服電話:400-818-8118
網站:www.guodu.com

(26)新時代證券有限責任公司
注冊地址:北京市海淀區北三環西路
99號院
1號樓
15層
1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路
99號院
1號樓
15層
1501
法定代表人:劉汝軍

聯系人姓名:盧珊


電話:010-83561072
客服電話:400-698-9898
網址:www.xsdzq.cn

(27)申萬宏源證券有限公司
注冊地址:上海市徐匯區長樂路
989號
45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989號
45層
法定代表人:李梅
聯系人:錢達琛
聯系電話:021-33389888
傳真:021-33388224
客服電話:95523
網址: www.swhysc.com

(28)申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358號大成國際大廈
20樓
2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358號大成國際大廈
20樓
2005室
法定代表人:許建平
聯系人:唐嵐
聯系電話:010-88085258

傳真:010-88013605
客服電話:400-800-0562
網址:www.hysec.com

(29)國金證券股份有限公司
注冊地址:成都市青羊區東城根上街
95號
辦公地址:成都市青羊區東城根上街
95號
法定代表人:冉云
聯系人:劉婧漪
電話:028-86690057
傳真:028-86690126
客服電話:400-660-0109
網址:www.gjzq.com.cn

(30)東北證券股份有限公司
注冊地址:吉林省長春市自由大路
1138號
辦公地址:吉林省長春市自由大路
1138號證券大廈
法定代表人:楊樹財
聯系人:安巖巖
聯系電話:0431-85096517
傳真:0431-85680032
客服電話:400-600-0686


網址:www.nesc.cn

(31)浙商證券股份有限公司
注冊地址:浙江省杭州市杭大路
1號黃龍世紀廣場
A座
6/7
辦公地址:浙江省杭州市杭大路
1號黃龍世紀廣場
A座
6/7
法定代表人:吳承根

聯系人:許嘉行

電話:0571-87901935
傳真:0571-87902092
客服電話:0571-967777
網址:www.stocke.com.cn

(32)宏信證券有限責任公司
注冊地址:四川省成都市人民南路二段
18號川信大廈
10樓
辦公地址:四川省成都市人民南路二段
18號川信大廈
10樓
法定代表人:吳玉明
聯系人:王春英
聯系電話:028-86199665
傳真:028-86199079
客服電話:4008-366-366
網址:http://www.hxzq.cn

(33)國海證券股份有限公司
注冊地址:廣西桂林市輔星路
13號
辦公地址:廣西南寧市濱湖路
46號
法定代表人:何春梅
聯系人:張俊
聯系電話:0755-29665699
傳真:0755-25684133
客服電話:95563
網址:www.ghzq.com.cn

(34)平安證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田中心區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
辦公地址:深圳市福田中心區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
法定代表人:謝永林
聯系人:周一涵
聯系電話:021-38637436
傳真:0755-82435367
客服電話:95511-8
網址:stock.pingan.com

(35)廣發證券股份有限公司
注冊地址:廣州市天河北路
183號大都會廣場
5、7、8、17、18、19、38-44樓

辦公地址:廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街
2號
618室
法定代表人:孫樹明
聯系人:黃嵐
電話:020-87555888


客服電話:95575
網址:www.gf.com.cn

(36)國聯證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省無錫市太湖新城金融一街
8號國聯金融大廈
7-9層
辦公地址:江蘇省無錫市太湖新城金融一街
8號國聯金融大廈
7-9層
法定代表人:姚志勇
聯系人:沈剛
聯系電話:0510-82831662
傳真:0510-82830162
客服熱線:95570
網址:www.glsc.com.cn

(37)上海華信證券有限責任公司
注冊地址:上海浦東新區世紀大道
100號環球金融中心
9樓
辦公地址:上海市黃浦區南京西路
399號明天廣場
22層
法定代表人:郭林
聯系人:徐璐
聯系電話:021-63898427
傳真:021-68776977-8427
客服電話:4008205999
網址:www.shhxzq.com

(38)華瑞保險銷售有限公司
注冊地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路
399號運通星財富廣場
1號樓
B座
13、14層
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
501號上海中心大廈
32層
法定代表人:路昊
聯系人:茆勇強
電話:021-61058785
傳真:021-61098515
客服電話:4001115818
網址:www.huaruisales.com

(39)中信期貨有限公司
注冊地址:深圳市福田區中心三路
8號卓越時代廣場(二期)北座
13層
1301-1305室、
14層
辦公地址:深圳市福田區中心三路
8號卓越時代廣場(二期)北座
13層
1301-1305室、
14層
法定代表人:張皓
聯系人:劉宏瑩

電話:010-60833754
客服電話:400-990-8826
傳真:0755-83217421
網址:www.citicsf.com

(40)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區場中路
685弄
37號
4號樓
449室
辦公地址:上海市浦東南路
1118好鄂爾多斯大廈
9樓
法定代表人:楊文斌
聯系人:張茹
電話:021-58870011
客服電話:400-700-9665
網址:www.howbuy.com

(41)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路
8號
HALO廣場
4樓
法定代表人:薛峰
聯系人:童彩平
電話:0755-33227950
傳真:0755-33227951
客服電話:400-6788-887
網址:www.zlfund.cn及
www.jjmmw.com

(42)北京展恒基金銷售有限公司
注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街
6號
辦公地址:北京市朝陽區德勝門外華嚴北里
2號民建大廈
6層
法定代表人:閆振杰
聯系人:于娜
電話:010-62020088-7041
傳真:010-62020355
客服電話:400-888-6661
網址:www.myfund.com

(43)和訊信息科技有限公司
注冊地址:北京市朝外大街
22號泛利大廈
10層
辦公地址:北京市朝外大街
22號泛利大廈
10層
法定代表人:王莉
聯系人:吳衛東
電話:021-20835787
傳真:010-85657357
客服電話:400-920-0022、網址:licaike.hexun.com

(44)大泰金石基金銷售有限公司

注冊地址:南京市建鄴區江東中路
359號國睿大廈一號樓
B區
4樓
A506室
辦公地址:上海市長寧區虹橋路
1386號文廣大廈
15樓
法定代表人:袁顧明
聯系人:朱海濤
聯系電話:021-22267995

傳真:021-22268089
客服電話:400-928-2266
網址:www.dtfunds.com

(45)上海匯付基金銷售有限公司
注冊地址:上海市中山南路
100號金外灘國際廣場
19樓
辦公地址:上海市中山南路
100號金外灘國際廣場
19樓
法定代表人:馮修敏
注冊資本:2000萬元
聯系人:陳云卉
聯系電話:021-33323999-5611
傳真:021-33323837
客服電話:4008202819
網址:www.chinapnr.com

(46)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:﹙上海﹚自由貿易試驗區陸家嘴環路
1333號
14樓
09單元
辦公地址:﹙上海﹚自由貿易試驗區陸家嘴環路
1333號
15樓
法定代表人:郭堅
注冊資本:2000萬元
聯系人:寧博宇
聯系電話:021-20665952
客服電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com

(47)北京錢景基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區丹棱街丹棱
soho10層
辦公地址:北京市海淀區丹棱街丹棱
soho10層
法定代表人:趙榮春
聯系人:盛海娟
聯系電話:010-57418813
傳真:010-57569671
客服電話:400-893-6885
網址:www.qianjing.com

(48)上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏南路
765號
602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路
1號凱石大廈
4樓
法定代表人:陳繼武

聯系人:葛佳蕊

聯系電話:021-80365020
傳真:021-63332523
客服電話:400-643-3389
網址:www.vstonewealth.com

(49)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
辦公地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
法定代表人:其實
聯系人:丁姍姍
聯系電話:021-54509988
傳真:021-64385308
客服電話:400-181-8188
網址:www.1234567.com.cn

(50)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園
4棟
10層
1006#
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
28號富卓大廈
A座
7層

法定代表人:楊懿

聯系人:文雯

聯系電話:0755-88394689

傳真:0755-88394668
客服電話:400-116-1188
網址:www.new-rand.cn

(51)恒天明澤基金銷售有限公司
注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路
10號
5層
5122室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲
19號
SOHO嘉盛中心
30層
法定代表人:李悅
聯系人:張曄
聯系電話:010-56642600
傳真:010-56642623
客服電話:400-898-0618
網址:www.chtfund.com

(52)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市文二西路
1號
903室
辦公地址:浙江省杭州市余杭區五常街道同順路
18號同花順大樓
法定代表人:凌順平
聯系人:吳強
聯系電話:0571-88911818
傳真:0571-86800423
客服電話:4008-773-772


網址:www.5ifund.com

(53)深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市南山區南山街道科苑路
18號東方科技大廈
18F
辦公地址:深圳市南山區科苑路
18號東方科技大廈
18F
法定代表人:賴任軍

聯系人:張燁

聯系電話:15813808579
傳真:0755-84034477
客服電話:4009-500-888
網址:www.jfzinv.com

(54)上海長量基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區高翔路
526號
2幢
220室
辦公地址:上海市浦東大道
555號裕景國際
B座
16樓
法定代表人:張躍偉
聯系人:何昳
聯系電話:021-20691922
傳真:021-20691861
客服電話:4008-202-899
網址:www.erichfund.com

(55)北京匯成基金管理有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街
11號
11層
1108
辦公地址:北京市海淀區中關村大街
11號
11層
1108
法定代表人:王偉剛

聯系人:熊小滿

聯系電話:010-56251471
傳真:010-62680827
客服電話:400-619-90595
網址:www.fundzone.cn

(56)北京晟視天下投資管理有限公司
注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村
735號
03室
辦公地址:北京市朝陽區萬通中心
D座
21層
法定代表人:蔣煜
聯系人:宋志強
聯系電話:010-58170932
傳真:010-58170800
客服電話:400-818-8866
網址:fund.shengshiview.com

(57)上海利得基金銷售有限公司
注冊地址:上海市寶山區蘊川路
5475號
1033室

辦公地址:上海市浦東新區峨山路
91弄
61號
10號樓
12樓

法定代表人:李興春

聯系人:陳孜明

聯系電話:021-61101685
傳真:86-021-50583633
客服電話:400-921-7755
網址:www.leadbank.com.cn

(58)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道海曙路東
2號
辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道
3588號恒生大廈
12樓
法定代表人:陳柏青
聯系人:周嬿旻
電話:
0571-28829790
傳真:
0571-26698533
客服電話:400-076-6123
網址:www.fund123.cn

(59)上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33號樓
11樓
B座
辦公地址:上海市浦東新區福山路
33號樓
8樓
法定代表人:王廷富
聯系人:徐亞丹
聯系電話:021-51327185
傳真:021-50710161

(60)珠海盈米財富管理有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6號
105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東
1號保利國際廣場南塔
12樓
1201-1203
法定代表人:肖雯

聯系人:吳煜浩

聯系電話:020-89629021
傳真:020-89629011
客服電話:020-89629066
網址:www.yingmi.cn

(61)南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
法定代表人:錢燕飛
聯系人:王鋒
聯系電話:025-66996699-887226
傳真:025-66008800-887226
客服電話:95177
網址:www.snjijin.com


(62)和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址:鄭州市鄭東新區東風東路東、康寧街北
6號樓
6樓
602、603房間
辦公地址:鄭州市鄭東新區東風東路東、康寧街北
6號樓
6樓
602、603房間
法定代表人:李淑慧
聯系人:曹杰
聯系電話:0371-55213196
傳真:0371-85518397
客服電話:400-0555-671
網址:www.hgccpb.com

(63)奕豐基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室
辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座
1115-1116室及
1307室
法定代表人:TAN YIK KUAN
聯系人:葉健

聯系電話:0755-89460500
傳真:0755-21674453
客服電話:400-684-0500
網址:www.ifastps.com.cn

(64)北京中期時代基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區建國門外光華路
14號
1幢
11層
1103號
辦公地址:北京市朝陽區光華路
16號
A座
7層
法定代表人:姜新
聯系人:郭愛麗
聯系電話:010-65807865
傳真:010-65807864
客服電話:010-65807865
網址:www.cifcofund.com

(65)北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66號
1號樓
22層
2603-06
辦公地址:北京市大興區亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團
法定代表人:江卉
聯系人:萬容
電話:400 098 8511

傳真:010-89189566
客服電話:95118/400-098-8511/400-088-8816
網址:fund.jd.com

(66)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司
注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3號
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3號

法定代表人:林卓
聯系人:姜奕竹
聯系電話:0411-88891212-325


傳真:0411-84396536
客服電話:400-6411-999
網址:www.haojiyoujijin.com

(67)天津萬家財富資產管理有限公司
注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988號濱海浙商大廈公寓
2-2413室
辦公地址:北京市西城區豐盛胡同
28號太平洋保險大廈
A座五層
法定代表人:李修辭
聯系人:楊雪
電話:010-59013825
客服電話:010-59013825
網址:www.wanjiawealth.com

(68)武漢市伯嘉基金銷售有限公司
注冊地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際
SOHO城(一期)第七幢
23

1號
4號
辦公地址:湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際
SOHO城(一期)第七幢
23

1號
4號
法定代表人:陶捷
聯系人:徐博
聯系電話:027-83863772

傳真:027-83862682
客服電話:400-027-9899
網址:www.buyfunds.cn

(69)上海聯泰資產管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277號
3層
310室
辦公地址:上海市長寧區福泉北路
518號
8座
3層
法定代表人:燕斌
聯系人:蘭敏
聯系電話:021-52822063
傳真:021-52975270
客服電話:400-166-6788
網址:www.66zichan.com.cn

(70)上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799號
5層
01、02、03室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799號
5層
01、02、03室
法定代表人:冷飛
聯系人:李娟
電話:021-50810687

傳真:021-58300279
客服電話:021-50810673
網址:www.wacaijijin.com

(71)喜鵲財富基金銷售有限公司
注冊地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈
1513室
辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈
1513室
法定代表人:陳皓
聯系人:曹硯財
電話:010-58349088
客服電話:0891-6177483
傳真:010-88371180
網址:www.xiquefund.com

(72)上海云灣基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路
27號
13號樓
2層
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區新金橋路
27號
13號樓
2層
法定代表人:桂水發
聯系人:范澤杰
客服電話:400-820-1515
公司網站:http://www.zhengtongfunds.com/

(73)上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
428號
1號樓
1102單元
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
428號
1號樓
1102單元
法定代表人:申健
聯系人:宋楠
電話:021-20292031
客服電話:021-20292031
傳真:021-20219923
網址:https://www.wg.com.cn/

(74)天津市鳳凰財富基金銷售有限公司
注冊地址:天津生態城動漫中路
126號動漫大廈
C區二層
209(TG第
123號)
辦公地址:天津市和平區南京路
183號世紀都會
1606
法定代表人:王正宇
聯系人:孟媛媛
電話:022-23297867

客服電話:4007-066-880
傳真:022-23297867
網址:www.phoenix-capital.com.cn

(75)北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507

辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507

法定代表人:鐘斐斐
聯系人:袁永姣
電話:010-61840688

客服電話:4000-618-518
傳真:010-61840699
網址:www.danjuanapp.com
基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。


二、登記機構
名稱:益民基金管理有限公司
注冊地址:重慶市渝中區上清寺路
110號
辦公地址:北京市西城區宣武門外大街
10號莊勝廣場中央辦公樓南翼
13A

法定代表人:翁振杰
聯系人:慕娟
電話:010-63105556

傳真:010-63100588

三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市浦東新區銀城中路
68號時代金融中心
19層
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
68號時代金融中心
19層
負責人:俞衛鋒
聯系電話:021-31358666

聯系人:黎明
傳真:021-31358600
經辦律師:黎明、孫睿

四、審計基金財產的會計師事務所
名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層
01-12室
辦公地址:北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層
01-12室
法定代表人:毛鞍寧
聯系人:賀耀
聯系電話:010-58154079

傳真:+86-1085188298
經辦注冊會計師:湯駿、賀耀

第四部分基金的名稱
本基金名稱:益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金


第五部分基金的類型
契約型開放式



第六部分基金的投資目標

本基金積極把握企業在居民生活品質提升過程中帶來的投資機會,在分享企業成長性的同
時合理控制組合風險,追求基金資產的長期穩定增值。


第七部分基金的投資方向

本基金的投資范圍包括國內依法發行上市的股票(包括中小板、創業板和其他經中國證監
會核準上市的股票)、債券、權證、貨幣市場工具、資產支持證券以及法律法規或中國證
監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金的股票資產占基金資產的比例為
0%-95%;持有的權證合
計市值占基金資產的比例為
0%-3%;固定收益類資產(包括貨幣市場工具)合計市值占基
金資產總值的比例為
0%-100%;本基金持有的現金(不包括結算備付金、存出保證金、應
收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券的合計市值不低于基金資產凈值的
5%。固
定收益類資產主要包括國債、金融債、公司債、企業債、短期融資券、中期票據、央票、
債券回購、可轉換債券、資產支持證券、貨幣市場工具等。


如果法律法規對上述投資比例要求有變更的,本基金將及時對其做出相應調整,并以調整
變更后的投資比例為準。


第八部分基金的投資策略

一、投資策略

(一)資產配置策略

本基金管理人通過益民經濟周期模型與分析師的審慎研究相結合的方式,密切跟蹤全球和
中國宏觀經濟因素變化的情況,從經濟增長、國家政策、市場資金面、海外市場環境等多
個方面進行深入研究,判斷證券市場總體變動趨勢。結合對證券市場各資產類別中長期運
行趨勢、風險收益特征的分析比較,確定基金大類資產配置比例和變動原則。


益民經濟周期模型

參照美林投資時鐘模型,運用基欽、朱格拉、庫茨涅茲、康德拉基耶夫等經濟周期理論,
對中國改革開放以來經濟運行進行了更為細致的劃分和研究。從經濟周期理論出發,構建
基于不同經濟周期階段的資產配置原則,從而起到對資本市場未來走勢預判的實際效用。

在經濟衰退階段重點配置債券資產;在復蘇和繁榮發展階段主要配置股票類資產;在經濟
陷入蕭條階段增加現金的持有比例。此外,由于國家宏觀經濟政策對經濟運行格局也會有
較大影響,市場對政策的預期的變化也會帶來市場的波動風險,因此本基金在評估資產配
置時也將考慮到宏觀政策的變化對經濟周期的影響。


(二)股票投資策略

隨著收入水平提高和國民素質增強,居民對生活品質的需求也在逐漸上升。有助提升生活
品質的行業和公司不僅是滿足人民群眾多層次、多樣化需求的必需產業,同時更是擴大內
需、增加就業、轉變增長的重要方式。在市場需求和政策扶植的共同作用下,引領品質升
級的產業在國民生產總值中的比重也將會逐漸上升。


生活品質是全面評價生活優劣的概念,包括經濟、文化、精神、健康等多個方面。品質升
級,意味著居民生活水平全方位的提升,包含多個方面。在當前的經濟發展背景下,本基
金管理人將會密切關注拉動生活品質升級的主要動力,包括逐漸提高的健康意識和消費水
平等。


健康生活品質包含與人類健康相關的生產和服務領域,涉及醫藥產品、保健用品、養老服


務、營養食品、醫療器械、休閑健身、健康管理等多個行業和公司,產業鏈縱深長;并且
隨著居民收入提高和健康意識增強伴生巨大的市場需求,是有潛力的新興產業。


從經濟發展趨勢、城鎮化浪潮和居民消費情況分析,消費能力不斷提升、消費方向也發生
著改變,新的消費潮流和消費方式日新月異。在中國經濟由投資驅動進入消費驅動的轉型
過程中,受益于消費升級的行業和企業將會成為超額回報的重要來源。


同時,本基金還將密切跟蹤國家政策和產業升級變化情況,研究隨國民生活品質提升、經
濟發展和科學技術進步帶來的生活品質升級所涵蓋的行業范圍的拓展和變化,適時調整投
資范圍,確保本基金對受益品質升級所涵蓋的行業和上市公司的緊密跟蹤。



a)行業配置策略
在中國經濟發展的不同階段,由于全球宏觀市場環境和國內需求的變化,在政策導向、行
業間競爭格局等多重因素的作用下,各行業的增速也會有所區別。本基金將從以下幾個方
面重點分析、挖掘在宏觀經濟轉型升級的過程中引領生活品質升級的行業,綜合對行業基
本面的研究,“自上而下”進行行業配置。


產業政策:依據國家戰略和市場環境的不同,階段性產業政策會有所側重。產業政策放松
管制和政府直接投入激發了更多產業、行業創新發展的動力。但因為開放時間和激勵程度
的不同,不同行業在不同階段會體現出不同的增長特點和速度。本基金管理人將充分分析
相關產業政策,依據產業結構政策分析行業發展重點的優先順序,綜合考慮產業組織政策
的實施分析市場結構的調整和市場行為的規范,結合對產業技術政策和產業布局政策的觀
察預測,判斷行業面臨的政策環境。


行業比較:隨著居民收入和生活品質意識的逐步提高,對各個行業的需求也發生著變化,
本基金管理人將綜合考慮各行業在生活品質升級過程中的受益情況,優選能夠引領品質升
級的行業積極配置。重點關注與居民生活品質升級緊密結合的健康產業和引領消費升級的
各個行業。


同時,本基金管理人將根據對各相關行業在應用創新技術、滿足生產生活市場需求的能力
和趨勢的研究,結合行業生命周期、行業競爭結構、行業市場結構等分析方法,發掘引領
品質升級的龍頭行業,并優先配置具有競爭優勢、創新精神、壟斷地位和成長能力強的子
行業。


市場估值:行業的發展不論是區域市場還是在全球產業結構當中都應該體現其增長的合理
性。本基金通過對市場整體估值水平、國內市場各行業間估值的比較、與國際市場相同行
業估值的比較(綜合
PE、PB、EV/EBITDA等分析方法),篩選出具有合理估值的相關行業。



b)個股精選策略
本基金采用“自上而下”與“自下而上”相結合的研究方法,通過對上市公司進行企業生
命周期、公司競爭力、成長模式和動力、價值評估等定性或定量分析、考慮市場情緒因素、
結合研究團隊的實地調研、精選具有增長潛力的個股構建組合。


企業生命周期分析:企業在運作發展的過程中,一般都經歷孕育期、成長期、成熟期和衰
退期,同時也呈現出不同的階段特征。在成長階段的企業開始由小到大,經營和業績存在
高速增長的良好預期,是行業轉型的引導力量,成長潛力高,而較之創業階段,成長期所
蘊涵的經營風險會有所降低,是超額收益的主要來源。成熟型企業是引領經濟轉型和產業
升級的中堅力量,成長穩定,風險較小,是穩定收益的來源。因此本基金將重點關注處于
成長期和成熟期的企業,通過全面的財務分析,尋求具有長期增長潛力和持續盈利能力的
公司。


公司競爭力分析:公司的競爭力體現在多個方面,也是決定其增長潛力的重要因素。本基
金管理人將從核心產品競爭力、產業鏈擴展潛力和打開市場潛在需求能力三個角度對公司


的競爭力進行深度分析,綜合生產服務效率、品牌影響力和渠道資源各維度,優選在生活
品質提升時期,核心產品服務品質優勢明顯、產業鏈整合能力強、對政策、人口變化后的
新市場占領潛力大的能夠提升生活品質的公司進行投資。


成長模式和動力分析:單一技術、產品和服務的創新可能會給企業帶來短期的高速增長,
但是可持續性較弱。只有在居民生活品質不斷升級的過程中,持續地創新,充分利用現代
科學技術、商業模式、管理方式及組織形式,才能具備持續增長的條件。本基金將在數據
分析的基礎上,強調“品質卓越,引領升級”的投資理念,結合投研團隊的實地考察分析,
優選具有持續創新機制和能力,從而能夠促進產品升級和服務多元化的企業。


估值評估:應用市盈率法(P/E)、市凈率法(P/B)、現金流貼現法(DCF)并結合上市
公司股息收益率等要素,對上市公司投資價值進行評估。


(三)債券投資策略

本基金根據宏觀經濟走勢、大類資產風險收益特征以及財政、貨幣政策等,分析判斷進行
債券投資,通過主動配置和管理達到降低基金投資組合整體風險的目的。分析收益率曲線
形態變化趨勢、不同債券品種的收益率水平、個券信用利差、流動性風險等確定債券投資
組合類屬配置、久期調整策略、個券構成。本基金在追求債券資產投資收益的同時會兼顧
流動性和安全性。


(四)權證投資策略

權證為本基金輔助性投資工具,投資原則為要有利于基金資產增值、控制下跌風險、實現
保值和鎖定收益。基于對權證標的證券基本面的研究,主要投資滿足個股精選條件的公司
發行的權證。本基金管理人運用權證定價模型合理評價權證估值水平,在法規允許的范圍
內本著謹慎的原則進行投資。


(五)資產支持證券投資策略

本基金管理人將深入考察宏觀經濟形勢、市場利率、發行條款、資產池信用結構,歷史違
約記錄和損失比例,利差補償程度等因素,預判資產池未來現金流變動,并分析提前償還
率深入變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響,同時密切關注流動性變化對標的證
券收益率的影響,對資產支持證券的風險和收益狀況進行全面評估。在嚴格控制信用風險
暴露程度的前提下,本基金管理人將強化信用結構管理和現金流管理,選擇風險調整后收
益較高的品種進行投資。


二、投資決策程序和依據
1、投資決策依據

(1)以維護基金持有人利益作為基金管理人投資決策的最高準則;
(2)嚴格遵守有關法律法規、監管部門規章和基金合同的相關規定;
(3)依據基金管理人對宏觀經濟、國家政策、證券市場、個股和個券的綜合分析判斷,
獨立決策;
(4)風險評估和防范貫穿基金投資決策的各個環節。

2、投資決策程序
本基金投資決策實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制。投資決策流程包括:

(1)大類資產配置決策
基金經理向投資決策委員會定期提交投資回顧和策略報告,公司研究部在對宏觀經濟指標、
國家政策和其他相關信息充分研究的基礎上,定期向投資決策委員會提交策略研究報告。

投資決策委員會依據上述報告、結合對市場和基金整體運作情況的綜合討論判斷,做出對
基金大類資產配置和其他重大投資事宜的決策。


(2)類別資產投資決策

根據投資決策委員會決議,基金經理在授權范圍內明確基金大類資產的配置比例。借助公
司研究平臺,基金經理對各類別資產及其投資機會進行深入的分析研究和風險評估,從而
對股票、債券、貨幣市場工具、權證等進行投資決策。



A.股票投資決策
a)行業配置決策過程中,基金經理綜合考慮行業研究員意見,根據宏觀經濟環境、政策變
化、市場表現等定期綜合評估并篩選出排名居前的引領生活品質升級的相關行業,綜合考
慮投資組合風險,從而確定本基金行業配置比例范圍。

b)個股的投資決策,基金經理綜合參考行業研究員對上市公司的分析及評價,結合市場形
勢及投資者情緒,選擇個股。

c)基于對上述行業配置和股票選擇的初步決策,基金經理綜合考慮基金投資環境、運作情
況和風險分析等要素,進行合理配置從而構建本基金股票投資組合,并進行持續跟蹤和優
化。

B.債券及其他投資工具的投資決策
基金經理根據本基金既定的投資策略,結合研究員對宏觀經濟、政策的研究,綜合信用、
利率和相關證券等各方面的分析,在大類資產配置的框架下進行債券及其他投資工具的投
資決策。


三、投資組合限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金的股票資產占基金資產的比例為
0%-95%;固定收益類資產(包括貨幣市場工
具)合計市值占基金資產總值的比例為
0%-100%。

(2)保持不低于基金資產凈值
5%的現金(不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等)或者到期日在一年以內的政府債券;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值

10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證
券規模的
10%;
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超
過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(12)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資產
支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個
月內予以全部賣出;
(13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資產,本基金
所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%;

(15)本基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(16)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%;本基
金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的
30%;
(17)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的
15%。因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(18)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(19)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(12)、(17)、(18)項外,因證券市場波動、證券發行人合并、基
金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特
殊情形除外。法律法規或監管部門另有規定時,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托
管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


如果法律法規或監管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規定
為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序
后,則本基金投資不再受相關限制,但須提前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。


四、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:


(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷的證券,或者從事其他重大關聯交易的,
應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖
突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
事項進行審查。


法律、行政法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限
制。


第九部分基金的業績比較基準

本基金的業績比較基準:65%×滬深
300指數收益率+35%×中證全債指數收益率。


隨著市場環境的變化,如果上述業績比較基準不適用本基金時,本基金管理人可以依據維
護基金份額持有人合法權益的原則,經與本基金托管人協商一致并報中國證監會備案后根


據實際情況對業績比較基準進行相應調整,并在調整前依據規定在中國證監會指定媒介上
刊登公告。


第十部分基金的風險收益特征
本基金為混合型基金,屬于較高風險、較高收益的投資品種,其預期風險和預期收益低于
股票型基金,但高于債券型基金和貨幣市場基金。


第十一部分投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載,誤導性陳述或重大遺漏,
并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


基金托管人交通銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于
2019年
5月
21日復核了本報
告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導
性陳述或者重大遺漏。


本投資組合報告所載數據取自本基金
2019年第
1季度報告,所載數據截至
2019年
3月
31日,本報告中所列財務數據未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)占基金總資產的比例(
%)
1權益投資
134,210,063.71 79.65
其中:股票
134,210,063.71 79.65

2基金投資
-3
固定收益投資
-其
中:債券
-資
產支持證券
-4
貴金屬投資
-5
金融衍生品投資
-6
買入返售金融資產
-其
中:買斷式回購的買入返售金融資產
-7
銀行存款和結算備付金合計
34,131,876.95 20.26

8其他資產
168,229.50 0.10
9合計
168,510,170.16 100.00


2、報告期末按行業分類的股票投資組合
代碼行業類別公允價值(元)占基金資產凈值比例
(%)


A農、林、牧、漁業
6,812,680.00 4.07
B采礦業
1,466.80 0.00
C制造業
104,659,872.82 62.46
D電力、熱力、燃氣及水生產和供應業
-


E建筑業
4,604.00 0.00
F批發和零售業
-G
交通運輸、倉儲和郵政業
4,170.00 0.00
H住宿和餐飲業
-I
信息傳輸、軟件和信息技術服務業
9,801,264.00 5.85
J金融業
4,184,897.18 2.50


K房地產業
6,869,471.50 4.10
L租賃和商務服務業
251,727.36 0.15
M科學研究和技術服務業
-


N水利、環境和公共設施管理業
-O
居民服務、修理和其他服務業
-P
教育
1,618,777.10 0.97

Q衛生和社會工作
-R
文化、體育和娛樂業
1,132.95 0.00
S綜合
-合

134,210,063.71 80.10

3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號股票代碼股票名稱數量(股)公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)


1 002572索菲亞
513,800 13,178,970.00 7.87
2 002304洋河股份
88,687 11,566,558.54 6.90
3 600519貴州茅臺
11,569 9,879,810.31 5.90
4 002508老板電器
266,000 8,565,200.00 5.11
5 000333美的集團
174,551 8,505,870.23 5.08
6 000063中興通訊
281,788 8,228,209.60 4.91
7 600570恒生電子
93,400 8,178,104.00 4.88
8 000799酒鬼酒
264,800 6,837,136.00 4.08
9 300498溫氏股份
167,800 6,812,680.00 4.07
10 600309萬華化學
148,189 6,747,045.17 4.03

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。



5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。



6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。



7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。



8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。



9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

(1)報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金基金合同的投資范圍尚未包含股指期貨投資。


(2)本基金投資股指期貨的投資政策
本基金基金合同的投資范圍尚未包含股指期貨投資。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

(1)本期國債期貨投資政策
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。

(2)報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。

11、投資組合報告附注

(1)申明本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查,或在
報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在報
告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。


(2)申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫
報告期內本基金投資的前十名股票中沒有在備選股票庫之外的股票。

(3)其他資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金
159,385.86
2應收證券清算款
3
應收股利
4
應收利息
8,843.64

5應收申購款
6
其他應收款
7
待攤費用
8
其他
9
合計
168,229.50

(4)報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

(5)報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

(6)投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十二部分基金業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,投資者購買
本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本基金管理人不保證基金
一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現。投資有風險,投資


者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金業績報告未經審計。



10.1益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益
率的比較
階段凈值增長率①凈值增長率標準差②業績比較基準收益率③業績比較基準收益率標
準差④
①-③
②-④
基金合同生效至
2015年
12月
31日
-21.20% 3.42% -9.51% 1.79% -11.69% 1.63%

2016年
1月
1日至
2016年
12月
31日
-23.86% 1.69% -6.33% 0.91% -17.53% 0.78%
2017年
1月
1日至
2017年
12月
31日
2.00% 0.79% 13.66% 0.42% -11.66% 0.37%
2018年
1月
1日至
2018年
12月
31日
-22.71% 1.25% -14.34% 0.87% -8.37% 0.38%
2019年
1月
1日至
2019年
3月
31日
23.04% 1.54% 18.56% 1.00% 4.48% 0.54%


基金合同生效至
2019年
3月
31日
-41.80% 1.85% -2.16% 1.03% -39.64% 0.82%

10.2自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動
的比較
注:1、圖示日期為
2015年
5月
6日至
2019年
3月
31日。

第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類


1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費和仲裁費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、賬戶開戶費和賬戶維護費;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
1.5 %年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×1.5 %÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,于次月前
5個工作日內從基金
財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%的年費率計提。托管費的計算方法如下:
H=E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,于次月前
5個工作日內從基金
財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。



上述“一、基金費用的種類中第
3-9項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按費用
實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;


2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。


四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。



五、基金管理費、基金托管費的調整

基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素協商一致,酌情調低基金管理費率、基金
托管費率等相關費率,無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人
大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施
2日前在指定媒介上刊登公告。


六、與基金銷售相關的費用
1、本基金的申購費率如下:
單筆申購金額(含申購費)申購費率


50萬以下
1.50%
50萬(含)以上,200萬以下
1.20%
200萬(含)以上,500萬以下
0.80%
500萬(含)以上
1000元/筆


2、本基金的贖回費率如下:
持續持有期贖回費率


1日~7日(含)
1.50%
8日~30日(含)
0.75%
31日~365日(含)
0.50%
366日~730日(含)
0.25%
731日以上(含)
0.00%

3、基金申購份額的計算
本基金的申購金額包括申購費和凈申購金額,申購價格以申購當日(T日)的基金份額凈


值為基準進行計算。其中:
對于適用比例費率的申購,申購份額的計算公式為:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)


申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

對于固定費用的申購,申購份額的計算公式為:
申購費用=固定申購費用
凈申購金額=申購金額-固定申購費用
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單位為份,上述計算結


果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

例:某投資者投資
50萬元申購本基金,假設申購當日基金份額凈值為
1.050元,則可得

到的申購份額為:
凈申購金額=500,000/(1+1.2%)=494,071.15元
申購費用=500,000-494,071.15=5928.85元
申購份額=494,071.15/1.050=470,543.95份


4、基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費,贖回價格以贖回當日(T日)的基金份額凈值

為基準進行計算。其中:
贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應的費用,贖回金

額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2位,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。

例:某投資者贖回本基金
1萬份基金份額,持有時間為
540日,對應的贖回費率為


0.25%,假設贖回當日基金份額凈值為
1.200元,則其可得到的贖回金額為:
贖回總額=10,000×1.200=12,000.00元
贖回費=12,000×0.25%=30.00元
贖回金額=12,000-30=11970.00元
5、基金份額凈值的計算公式為:基金份額凈值=基金資產凈值總額/基金份額總數。基金
份額凈值的計算,保留到小數點后
3位,小數點后第
4位四舍五入,由此產生的收益或損
失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1日內公告。遇特殊
情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。

6、申購費用由投資人承擔,不列入基金財產。

7、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。對持續持有期少于
7日的投資人收取不低于
1.5%的贖回費,對持續持有期少于
30日
的投資人收取不低于
0.75%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產;對持續持有期
超過
30日但少于
3個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的
75%計
入基金財產;對持續持有期長于
3個月但少于
6個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費,
并將不低于贖回費總額的
50%計入基金財產;對持續持有期長于
6個月的投資人,應當將
不低于贖回費總額的
25%計入基金財產。(注:1個月=30日)
8、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

9、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金
促銷計劃,針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關
監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。



第十四部分對招募說明書更新部分的說明

本基金于
2015年
5月
6日成立,至
2019年
5月
6日運作滿四年。現依據《中華人民共
和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》
、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,結合基金管理人對本
基金實施的投資經營活動,《益民品質升級靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》進
行內容補充和更新,主要更新的內容如下:
1、“三、基金管理人”部分,對主要人員情況進行了更新;
2、“四、基金托管人”部分,對基金托管人信息及業務經營情況進行了更新;
3、“五、相關服務機構”中對相關名錄進行了更新;
4、“九、基金的投資”中更新了基金投資組合的報告及報告附注;
5、“十、基金業績”中更新了對基金業績表現的報告;
6、“二十三、其他應披露事項”中對基金公開披露事項進行了更新。


益民基金管理有限公司
二○一九年六月十九日



  中財網
各版頭條
pop up description layer
无错六肖中特www