[發行]興全基金管理有限公司:興全天添益貨幣:興全天添益貨幣市場基金更新招募說明書摘要

時間:2019年06月19日 14:06:13 中財網
興全基金管理有限公司





興全天添益貨幣市場基金

更新招募說明書摘要











基金管理人:興全基金管理有限公司

基金托管人:興業銀行股份有限公司





二零一九年六月




重 要 提 示



本基金經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)于2015年8月
3日證監許可【2015】1872號文準予募集注冊。本基金基金合同于2015年11月5
日起正式生效,自該日起興全基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)正式開始
管理本基金。


本招募說明書是對原《興全天添益貨幣市場基金招募說明書》的定期更新,
原招募說明書與本招募說明書不一致的,以本招募說明書為準。本基金管理人保
證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,但中
國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產,但不保證投資本基金一定盈利,也不保證最低收益。當投資者贖回時,
所得或會高于或低于投資者先前所支付的金額。


本基金投資于貨幣市場,每萬份基金已實現收益會因為貨幣市場波動等因素
產生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者在
投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,
理性判斷市場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會
等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性
風險、由于投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金
管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為貨幣市
場基金,本基金屬于高流動性、低風險的基金品種,其預期風險和預期收益均低
于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資有風險,投資者在投資本基金之
前,請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件,全面認識本基
金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,自主判斷基金
的投資價值,理性判斷市場,謹慎做出投資決策,并自行承擔投資風險。基金管
理人建議基金投資者根據自身的風險收益偏好,選擇適合自己的基金產品,并且


中長期持有。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者做出
投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負
責。


基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績
并不構成對本基金業績表現的保證。投資有風險,投資者在認購(或申購)本基
金時應認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同。


本更新招募說明書所載內容截止日為2019年5月4日(特別事項注明除
外),有關財務數據和凈值表現摘自本基金2019年第1季度報告,數據截止日為
2019年3月31日(財務數據未經審計)。本基金托管人興業銀行股份有限公司已
復核了本次更新的招募說明書中涉及托管業務的相關內容。





目 錄
一、基金管理人............................................................................................ 4
二、基金托管人.......................................................................................... 18
三、相關服務機構...................................................................................... 21
四、基金的分類.......................................................................................... 23
五、基金的名稱.......................................................................................... 24
六、基金的類型.......................................................................................... 24
七、基金的投資目標 ................................................................................. 24
八、基金的投資方向 ................................................................................. 25
九、基金的投資策略及投資組合管理 ..................................................... 25
十、基金的業績比較基準 ......................................................................... 30
十一、風險收益特征 ................................................................................. 31
十二、基金投資組合報告 ......................................................................... 31
十三、基金的業績...................................................................................... 35
十四、基金費用與稅收 ............................................................................. 36
十五、對招募說明書更新部分的說明 ..................................................... 38

一、基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱:興全基金管理有限公司

成立日期:2003年9月30日

住所:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓28-30樓

法定代表人:蘭榮

聯 系 人:何佳怡

聯系電話:021-20398888

組織形式:有限責任公司

注冊資本:人民幣1.5億元

興全基金管理有限公司(成立時名為“興業基金管理有限公司”,以下簡稱
“公司”)經證監基金字[2003]100號文批準于2003年9月30日成立。2008年1月,
中國證監會批復(證監許可[2008]6號),同意全球人壽保險國際公司(AEGON
International B.V)受讓公司股權并成為公司股東。2008年4月9日,公司完成股權
轉讓、變更注冊資本等相關手續后,公司注冊資本由9800萬元變更為人民幣1.2億
元,其中興業證券股份有限公司的出資占注冊資本的51%,全球人壽保險國際公
司的出資占注冊資本的 49%。2008年7月,經中國證監會批準(證監許可
[2008]888號),公司于2008年8月25日完成變更公司名稱、注冊資本等相關手續
后,公司名稱變更為“興業全球基金管理有限公司”,注冊資本增加為1.5億元人
民幣,其中兩股東出資比例不變。2016年12月28日,因公司發展需要,公司名稱
變更為“興全基金管理有限公司”。


截至2019年5月4日,公司旗下已管理興全可轉債混合型證券投資基金、興全
趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)、興全貨幣市場證券投資基金、興全全球
視野股票型證券投資基金、興全社會責任混合型證券投資基金、興全有機增長靈
活配置混合型證券投資基金、興全磐穩增利債券型證券投資基金、興全合潤分級
混合型證券投資基金、興全滬深300指數增強型基金(LOF)、興全綠色投資混合
型證券投資基金(LOF)、興全精選混合型證券投資基金、興全輕資產投資混合
型證券投資基金(LOF)、興全商業模式優選混合型證券投資基金(LOF)、興


全添利寶貨幣市場基金、興全新視野靈活配置定期開放混合型發起式證券投資基
金、興全穩益定期開放債券型發起式債券型證券投資基金、興全天添益貨幣市場
基金、興全穩泰債券型證券投資基金、興全興泰定期開放債券型發起式證券投資
基金、興全恒益債券型證券投資基金、興全合宜靈活配置混合型證券投資基金、
興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資基金、興全安泰平衡養老目標三年持有
期混合型基金中基金(FOF)及興全恒裕債券型證券投資基金共24只基金。


興全基金管理有限公司總部位于上海,在北京、深圳、廈門、上海設有分公
司,并成立了全資子公司——上海興全睿眾資產管理有限公司。公司總部下設投
資決策委員會、風險管理委員會、綜合管理部、計劃財務部、監察稽核部、風險
管理部、運作保障部、基金管理部、研究部、專戶投資部、固定收益部、FOF投
資與金融工程部、養老金管理部、交易部、市場部、渠道部、機構業務部、電子
商務部、客戶服務中心,隨著公司業務發展的需要,將對業務部門進行相應的調
整。


(二)主要人員情況

1、董事、監事概況

蘭榮先生,董事長、黨委書記、法定代表人,1960年生,高級工商管理碩
士、高級經濟師。歷任福建省建設銀行投資處干部,福建省福興財務公司綜合處
科長,興業銀行總行計劃資金部副總經理,興業銀行總行證券業務部副總經理
(主持工作),福建興業證券公司總裁,興業證券股份有限公司董事長、黨委書
記、總裁,興業證券股份有限公司董事長、黨委書記。現任興全基金管理有限公
司董事長、黨委書記、法定代表人。


莊園芳女士,董事,總經理,1970年生,高級工商管理碩士、經濟師。歷任
興業證券交易業務部干部、交易業務部總經理助理、交易業務部負責人、證券投
資部副總經理、證券投資部總經理、投資總監、副總裁,興業創新資本管理有限
公司董事、興證國際金融集團有限公司董事、興證投資管理有限公司執行董事,
興全基金管理有限公司董事長及法定代表人。現任興全基金管理有限公司董事、
總經理。


黃奕林先生,董事,1968年生,經濟學博士。歷任興業證券股份有限公司研
發中心總經理、投行總部總經理、客戶資產管理部總經理、固定收益與衍生產品


部總經理、總裁助理、固定收益事業總部總經理等職務。現任興業證券股份有限
公司副總裁、興業證券股份有限公司上海證券自營分公司總經理,兼任興證國際
金融集團有限公司非執行董事、興證投資管理有限公司執行董事。


萬維德先生(Marc van Weede),董事,1965年生,荷蘭國籍,經濟學碩
士。歷任Forsythe International B.V.財務經理,麥肯錫公司全球副董事,同方全球
人壽保險有限公司總經理,全球人壽保險集團執行副總裁,全球人壽企業中心有
限公司一般代理人、全美人壽創業投資基金有限責任公司董事會咨詢委員會成
員、全美人壽創業投資有限責任公司董事會咨詢委員會成員。現任全球人壽資產
管理控股有限公司企業發展負責人。


桑德.馬特曼先生(Sander Maatman),董事,1969年生,荷蘭國籍,碩士。

曾任荷蘭Robeco鹿特丹投資公司固定收益經理,Aegon投資管理公司固定收益經
理及產品發展部總監、Aegon銀行財務總監、Aegon荷蘭風險與資本管理負責人等
職務。現任全球人壽資產管理控股有限公司首席財務官、董事,兼任全球人壽美
國資產管理控股有限公司董事、法國郵政銀行資產管理有限公司監事會成員。


簡·丹尼爾女士(Jane Daniel),董事,1969年生,英國國籍,具備蘇格蘭
特許銀行家協會(FCIBS)會員資格、英國特許銀行家協會(ACIB)資質。歷任
國民西敏寺銀行職員,蘇格蘭皇家銀行公司銀行業務與變革管理部高級經理、公
司銀行與金融市場部運營風險副主管、財富管理全球企業風險主管、全球交易服
務風險主管、全球交易服務和運營風險全球主管、流動性管理與支付首席風險
官、國際銀行業務運營風險全球主管、國際銀行業務首席運營辦公室全球控制主
管(董事總經理),天利投資歐洲、中東、非洲與亞太地區運營及企業風險主
管、全球運營與企業風險主管兼歐洲、中東、非洲地區首席風險官。現任全球人
壽資產管理控股有限公司全球首席風險官、董事,兼任法國郵政銀行資產管理公
司監事會成員。


歐陽輝先生,獨立董事,1962年生,美國國籍,獲美國加州大學伯克利分校
金融學博士和美國杜蘭大學化學物理學博士學位。曾任雷曼兄弟公司、野村證券
及瑞士銀行的董事總經理。曾被美國北卡大學授予終生教職和任美國杜克大學副
教授。現任長江商學院金融學杰出院長講席教授,兼任蘭州銀行獨立董事、中國
平安保險獨立董事、廣東華興銀行獨立董事。



吳明先生,獨立董事,1977年生,法學雙學士,具有中國律師資格、英格蘭
及威爾士高等法院律師資格。曾任上海匯盛律師事務所律師,上海亞太長城律師
事務所律師,北京中咨律師事務所上海分所合伙人。現任北京大成(上海)律師
事務所高級合伙人。


周鶴松先生,獨立董事,1968年生,工商管理碩士。曾任日本學術振興會研
究員,三菱信托銀行職員,通用電器資本公司風險管理領導力項目成員。現任
DAC財務管理(中國)有限公司董事總經理。


2、監事會成員概況

夏錦良先生,監事會主席,1961年生,高級工商管理碩士。歷任興業證券
份有限公司資產管理部副總經理、風險管理部總經理,興業期貨有限公司總經
理,興業證券股份有限公司合規法律部總經理、合規與風險管理部總經理、合規
總監兼合規與風險管理部總經理等職務。現任興業證券股份有限公司副總裁、首
席風險官、財務負責人。


陳育能女士,監事,1974年生,工商管理碩士。歷任民航快遞財務會計助理
經理,KPMG助理經理,新加坡Prudential擔保公司財務經理,SunLife Everbright
人壽保險財務計劃報告助理副總裁。現任同方全球人壽保險有限公司副總經理、
首席財務官。


秦杰先生,職工監事,1981年生,經濟學碩士。歷任畢馬威企業咨詢有限公
司內部審計、風險管理與合規咨詢服務部門高級經理、負責人,德勤華永會計師
事務所高級咨詢顧問等職務,興全基金管理有限公司綜合管理部總監。現任興全
基金管理有限公司總經理助理、董事會秘書兼任監察稽核部總監與風險管理部總
監。


李小天女士,職工監事,1982年生,工商管理碩士。歷任《南方日報》、
《南方都市報》記者,興全基金管理有限公司市場部總監助理。現任興全基金管
理有限公司市場部副總監。


3、高級管理人員概況

蘭榮先生,董事長、黨委書記、法定代表人。(簡歷請參見上述董事會成員
概況)

莊園芳女士,董事、總經理。(簡歷請參見上述董事會成員概況)


楊衛東先生,督察長,1968年生,中共黨員,法學學士。歷任陜西團省委組
織部科員,海南省省委臺辦接待處科員,海通證券股份有限公司海口營業部負責
人、大連分公司總經理,興業證券股份有限公司資產管理部副總經理,上海凱業
集團公司總裁,興全基金管理有限公司總經理助理兼市場部總監、副總經理兼上
海分公司負責人。現任興全基金管理有限公司督察長。


董承非先生,副總經理,1977年生,理學碩士。歷任興全基金管理有限公司
研究部行業研究員、興全趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)基金經理助理、
興全商業模式優選混合型證券投資基金(LOF)基金經理、興全全球視野股票型
證券投資基金基金經理、上海興全睿眾資產管理有限公司執行董事、興全基金管
理有限公司基金管理部投資總監。現任興全基金管理有限公司副總經理兼研究部
總監、興全趨勢投資混合型證券投資基金(LOF)基金經理、興全新視野靈活配
置定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理、興全社會責任混合型證券投資
基金基金經理。


鄭文惠女士,副總經理,1969年生,EMBA。歷任興業證券泉州營業部財務
部經理、副總經理、總經理,運營管理部總經理兼上海分公司副總經理,運營管
理部總經理兼上海分公司總經理,私人財富管理總部總經理兼上海分公司總經
理。現任興全基金管理有限公司副總經理、機構業務部總監兼上海興全睿眾資產
管理有限公司執行董事。


陳錦泉先生,副總經理,1977年生,工商管理碩士。歷任職華安證券(原名
為安徽證券)證券投資總部投資經理,平安保險資產運營中心高級組合經理,平
安資產管理公司投資管理部副總經理,興全基金管理有限公司興全綠色投資混合
型證券投資基金(LOF)基金經理、總經理助理。現任興全基金管理有限公司副
總經理兼專戶投資部總監、固定收益部總監、專戶投資經理。


詹鴻飛先生,副總經理,1971年生,碩士學歷。歷任建設銀行福建省分行信
托投資公司、建設銀行福建省分行直屬支行電腦部職員、信貸員,興業證券股份
有限公司上海管理總部電腦部經理,興業證券股份有限公司信息技術部總經理助
理,興全基金管理有限公司運作保障部副總監、總經理助理。現任興全基金管理
有限公司副總經理暨首席信息官兼運作保障部總監、交易部總監。



嚴長勝先生,副總經理,1972年生,碩士學歷。歷任武漢海爾電器股份有限
公司車間、設計科、銷售公司職員,華泰證券股份有限公司綜合發展部高級經
理,興業證券股份有限公司研究所、戰略規劃小組、機構客戶部副總經理,民生
證券股份有限公司總裁助理、機構銷售總部總經理,興全基金管理有限公司總經
理助理兼北京分公司總經理,總經理助理兼渠道部總監、北京分公司總經理。現
任興全基金管理有限公司副總經理兼渠道部總監、北京分公司總經理。


3、本基金基金經理

翟秀華女士,理學碩士。 歷任畢馬威華振會計師事務所審計,泰信基金管理
有限公司交易總監助理,興全基金管理有限公司固定收益部研究員兼基金經理助
理、興全穩泰債券型證券投資基金基金經理、興全興泰定期開放債券型發起式證
券投資基金基金經理。 現任興全基金管理有限公司固定收益部總監助理、興全添
利寶貨幣市場基金基金經理(2016年3月17日起至今)、興全穩益定期開放債券型
發起式證券投資基金基金經理(2017年5月4日起至今)、興全天添益貨幣市場基
金基金經理(2017年5月4日起至今)、興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資
基金基金經理(2018年3月16日起至今)。


王健女士,金融學碩士。歷任興全基金管理有限公司固定收益部研究員,興
全添利寶貨幣市場基金、興全穩益定期開放債券型發起式證券投資基金及興全天
添益貨幣市場基金基金經理助理。現任興全天添益貨幣市場基金基金經理(2018
年8月10日起至今)、興全穩益定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理
(2018年8月10日至今)、興全祥泰定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理
(2018年8月10日至今)。


本基金歷任基金經理:


鐘明女士,于2015年11月19日至2017年5月3日期間擔任興全天添益貨幣市場
證券投資基金基金經理。


張睿女士,于2015年11月5日至2018年7月17日期間擔任興全天添益貨幣市場
證券投資基金基金經理。


4、投資決策委員會成員

本基金采用投資決策委員會領導下的基金經理負責制。公募投資決策委員會
由以下成員組成:


莊園芳 興全基金管理有限公司董事、總經理

董承非 興全基金管理有限公司副總經理兼研究部總監、興全趨勢投資混合
型證券投資基金(LOF)基金經理、興全新視野靈活配置定期開放混合型發起式
證券投資基金基金經理、興全社會責任混合型證券投資基金基金經理

謝治宇 興全基金管理有限公司基金管理部投資總監兼興全合潤分級混合型
證券投資基金基金經理、興全合宜靈活配置混合型證券投資基金基金經理

上述人員之間不存在近親屬關系。


(三)基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:

(1)依法募集資金;

(2)自基金合同生效之日起,根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基金
財產;

(3)依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其
他費用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;

(6)依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必
要措施保護基金投資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得基金合同規定的費用;

(10)依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案;

(11)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請;

(12)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;


(13)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;

(14)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等業務規則;

(15)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。


2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續;

(3)自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產;

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;

(6)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

(7)依法接受基金托管人的監督;

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,各類
基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率;

(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

(10)編制季度、半年度和年度基金報告;

(11)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;


(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;

(13)按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配基金收益;

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;

(20)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金托
管人違反基金合同造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向
基金托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;


(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。


(四)基金管理人承諾

1、基金管理人承諾基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列
明的投資目標、策略及限制進行基金資產的投資;

2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾
建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》
行為的發生;

3、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全的內部
控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券;

(2)動用銀行信貸資金從事證券買賣;

(3)將基金資產用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款;

(4)從事證券信用交易;

(5)以基金資產進行房地產投資;

(6)從事承擔無限責任的投資;

(7)從事證券承銷行為;

(8)違反證券交易業務規則,利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價
格;

(9)進行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為;

(10)通過股票投資取得對上市公司的控制權;

(11)因基金投資股票而參加上市公司股東大會的、與上市公司董事會或其
他持有5%以上投票權的股東惡意串通,致使股東大會表決結果侵犯社會公眾股東
的合法利益;

(12)法律、法規及監管機關規定禁止從事的其他行為。


4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;


(2)違反基金合同或托管協議;

(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;

(4)在包括向中國證監會報送的資料中進行虛假信息披露;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

(6)玩忽職守、濫用職權;

(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動;

(8)除按本公司制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票投資;

(9)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易;

(10)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;

(11)貶損同行,以提高自己;

(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;

(13)以不正當手段謀求業務發展;

(14)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(15)其他法律、行政法規和中國證監會禁止的行為。


5、基金經理承諾

(1)依照法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益;

(2)不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息或者利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動;

(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


(五)基金管理人的風險管理與內部控制制度

1、風險管理的理念

(1)風險管理是業務發展的保障;

(2)最高管理層承擔最終責任;


(3)分工明確、相互牽制的組織結構是前提;

(4)制度建設是基礎;

(5)制度執行監督是保障。


2、風險管理的原則

(1)全面性原則:公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位,滲透各
項業務過程和業務環節;

(2)獨立性原則:公司設立獨立的風險管理部、監察稽核部,風險管理
部、監察稽核部保持高度的獨立性和權威性,負責對公司各部門風險控制工作進
行稽核和檢查;

(3)相互制約原則:公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相
互制約的機制,建立不同崗位之間的制衡體系;

(4)定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理
更具客觀性和操作性;

(5)重要性原則:公司的發展必須建立在風險控制完善和穩固的基礎上,
內部風險控制與公司業務發展同等重要。


3、風險管理和內部風險控制體系結構

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構,由最高管
理層對風險管理負最終責任,各個業務部門負責本部門的風險評估和監控,風險
管理部、監察稽核部負責監察公司的風險管理措施的執行。具體而言,包括如下
組成部分:

(1)董事會:負責制定公司的風險管理政策,對風險管理負完全的和最終
的責任。董事會下設執行委員會和風險控制委員會;

(2)督察長:獨立行使督察權利,直接對董事會負責,及時向風險控制委
員會提交有關公司規范運作和風險控制方面的工作報告;

(3)投資決策委員會:負責指導基金財產的運作、制定本基金的資產配置
方案和基本的投資策略;

(4)風險管理委員會:負責對基金投資運作的風險進行測量和監控;


(5)風險管理部、監察稽核部:負責對公司風險管理政策和措施的執行情
況進行監察,并為每一個部門的風險管理系統的發展提供協助,使公司在一種風
險管理和控制的環境中實現業務目標;

(6)業務部門:風險管理是每一個業務部門最首要的責任。部門經理對本
部門的風險負全部責任,負責履行公司的風險管理程序,負責本部門的風險管理
系統的開發、執行和維護,用于識別、監控和降低風險。


4、內部控制制度綜述

(1)風險控制制度

公司風險控制的目標為嚴格遵守國家法律法規、行業自律規定和公司各項
規章制度,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格;不斷提高經營
管理水平,在風險最小化的前提下,確保基金份額持有人利益最大化;建立行之
有效的風險控制機制和制度,確保各項經營管理活動的健康運行與公司財產的安
全完整;維護公司信譽,保持公司的良好形象。


針對公司面臨的各種風險,包括政策和市場風險, 管理風險和職業道德風
險,分別制定嚴格防范措施,并制定崗位分離制度、空間分離制度、作業流程制
度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、保密制度和獨立的監察稽核
制度等相關制度。


(2)監察稽核制度

監察稽核工作是公司內部風險控制的重要環節。公司設督察長和監察稽核
部。督察長全面負責公司的監察稽核工作,可在授權范圍內列席公司任何會議,
調閱公司任何檔案材料,對基金資產運作、內部管理、制度執行及遵規守法情況
進行內部監察、稽核;出具監察稽核報告,報公司董事會和中國證監會,如發現
公司有重大違規行為,應立即向公司董事會和中國證監會報告。


監察稽核部具體執行監察稽核工作,并協助督察長工作。監察稽核部具有獨
立的檢查權、獨立的報告權、知曉權和建議權。具體負責對公司內部風險控制制
度提出修改意見;檢查公司各部門執行內部管理制度的情況;監督公司資產運
作、財務收支的合法性、合規性、合理性;監督基金財產運作的合法性、合規
性、合理性;調查公司內部的違規事件;協助監管機關調查處理相關事項;負責
員工的離任審計;協調外部審計事宜等。



(3)內部財務控制制度

財務管理的目的在于規范公司會計行為,保證會計資料真實、完整;加強財
務管理,合理使用公司財務資源,提高公司資金的運用效率,控制公司財務風
險,保護公司股東的利益,保證公司財產安全、完整和增值。


公司內部財務控制制度主要內容有:公司財務核算實行權責發生制的原則,
會計使用國家許可的電算化軟件。公司實行財務預算管理制度,財務室在綜合各
部門財務預算的基礎上負責編制并報告公司總經理,經董事會批準后組織實施。

各部門應認真做好財務預算的編制和實施工作。


5、風險管理和內部風險控制的措施

(1)建立、健全內控體系,完善內控制度:公司建立、健全了內控結構,高
管人員關于內控有明確的分工,確保各項業務活動有恰當的組織和授權,確保風
險控制工作是獨立的,并得到高管人員的支持,同時置備操作手冊,并定期更
新;

(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制:建立、健全了各項制度,做到基
金經理分開,投資決策分開,基金交易集中,形成不同部門,不同崗位之間的制
衡機制,從制度上減少和防范風險;

(3)建立、健全崗位責任制:建立、健全了崗位責任制,使每個員工都明確
自己的任務、職責,并及時將各自工作領域中的風險隱患上報,以防范和減少風
險;

(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序:建立了風險管理委員
會,使用適合的程序,確認和評估與公司運作有關的風險;公司建立了自下而上
的風險報告程序,對風險隱患進行層層匯報,使各個層次的人員及時掌握風險狀
況,從而以最快速度作出決策;

(5)建立內部監控系統:建立了有效的內部監控系統,如電腦預警系統、投
資監控系統,能對可能出現的各種風險進行全面和實時的監控;

(6)使用數量化的風險管理手段:采取數量化、技術化的風險控制手段,建
立數量化的風險管理模型,用以提示指數趨勢、行業及個股的風險,以便公司及
時采取有效的措施,對風險進行分散、控制和規避,盡可能地減少損失;


(7)提供足夠的培訓:制定了完整的培訓計劃,為所有員工提供足夠和適當
的培訓,使員工明確其職責所在,控制風險。


6、基金管理人關于內部合規控制聲明書

基金管理人確知建立、維護、維持和完善內部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任。基金管理人特別聲明以上關于內部控制的披露真實、準確,并
承諾將根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。


二、基金托管人

(一) 基本情況

名稱:興業銀行股份有限公司

住所:福州市湖東路154號

辦公地址:上海市江寧路168號

法定代表人:高建平

成立時間:1988年8月22日

注冊資本:207.74億元人民幣

聯系人:劉峰

電話:021-62677777-212017

傳真:021-62159217

(二) 發展概況及財務狀況:

興業銀行成立于1988年8月,是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股
份制商業銀行之一,總行設在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海證券交
易所掛牌上市(股票代碼:601166),注冊資本207.74億元。


開業20多年來,興業銀行始終堅持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,致力
于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至2018年12月31日,興業銀行
資產總額達6.71萬億元,實現營業收入1582.87億元,全年實現歸屬于母公司股
東的凈利潤606.20億元。


(三) 托管業務部的部門設置及員工情況


興業銀行股份有限公司總行設資產托管部,下設綜合管理處、市場處、委托
資產管理處、產品管理處、稽核監察處、運行管理處、養老金管理中心等處室,
共有員工100余人,業務崗位人員均具有基金從業資格。


(四) 基金托管業務經營情況

興業銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業
務批準文號:證監基金字[2005]74號。截至2018年12月31日,興業銀行共托管
證券投資基金248只,托管基金的基金資產凈值合計8964.38億元,基金份額合
計8923.86億份。


(五) 基金托管人的內部風險控制制度說明

1. 內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安
全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法
權益。


2. 內部控制組織結構

興業銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由興業銀行風險管理部、法律
與合規部、審計部、資產托管部內設稽核監察處及資產托管部各業務處室共同組
成。總行風險管理部、法律與合規部、審計部對托管業務風險控制工作進行指導
和監督;資產托管部內設獨立、專職的稽核監察處,配備了專職內控監督人員負
責托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。各業務處
室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。


3. 內部風險控制原則

(1) 全面性原則:風險控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位,滲透各項
業務過程和業務環節;風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位,每位員
工對自己崗位職責范圍內的風險負責。


(2) 獨立性原則:資產托管部設立獨立的稽核監察處,該處室保持高度的獨立
性和權威性,負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。


(3) 相互制約原則:各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機
制,建立不同崗位之間的制衡體系。



(4) 定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理更具
客觀性和操作性。


(5) 防火墻原則:托管部自身財務與基金財務嚴格分開;托管業務日常操作部
門與行政、研發和營銷等部門嚴格分離。


(6) 有效性原則。內部控制體系同所處的環境相適應,以合理的成本實現內控
目標,內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經營管理
的需要,適時進行相應修改和完善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不
得擁有不受內部控制約束的權力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和
糾正;

(7) 審慎性原則。內控與風險管理必須以防范風險,審慎經營,保證托管資產
的安全與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內控優先”的原則,在新設
機構或新增業務時,做到先期完成相關制度建設;

(8) 責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反制度的
直接責任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責。


(六) 內部控制制度及措施

1. 制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。


2. 建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。


3. 風險識別與評估:稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估,制定并
實施風險控制措施。


4. 相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監
控。


5. 人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制
理念,并簽訂承諾書。


6. 應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災
備中心,保證業務不中斷。


(七) 基金托管人對基金管理人進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和范


圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資
產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的
事項,對基金管理人進行業務監督、核查。


基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和
有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管
理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基
金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基
金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同時,
通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證
監會報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,
并及時向中國證監會報告。


三、相關服務機構

(一)基金份額銷售機構

1、直銷機構

(1)興全基金管理有限公司直銷柜臺

注冊地址:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號嘉里城辦公樓30樓

聯系人:秦洋洋、沈冰心

直銷聯系電話:021-20398706、021-20398927

傳真號碼:021-58368869、021-58368915

(2)興全基金管理有限公司網上直銷平臺(含微網站、APP)

網站:https://trade.xqfunds.com、c.xqfunds.com


客服電話:400-678-0099;(021)38824536

2、代銷機構

(1)興業銀行股份有限公司

注冊地址:福建省福州市湖東路154號

法定代表人:高建平

銷售網站:https://i.yypt.com; www.yypt.com

客服電話:4001895561

(2)上海基煜基金銷售有限公司

住所:上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人:王翔

網站:www.jiyufund.com.cn

客戶服務電話:400-820-5369

(二)登記機構

名稱:興全基金管理有限公司

注冊地址:上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址:上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓28樓

法定代表人:蘭榮

聯系人:朱瑞立

電話:021-20398888

傳真:021-20398858

(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所

住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

經辦律師:安冬、陸奇

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯系人:陸奇


(四)審計基金資產的會計師事務所

名稱:德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:上海市延安東路222號30樓

辦公地址:上海市延安東路222號30樓

執行事務合伙人:盧伯卿

電話:(021)61418888

傳真:(021)63350377

經辦注冊會計師:許湘照、汪芳

聯系人:汪芳

四、基金的分類

(一)基金份額分類

本基金分為A類基金份額、B類基金份額,兩類基金份額按照不同的費率計
提銷售服務費用,分別單獨設置基金代碼,并分別公布每萬份基金已實現收益和
7日年化收益率。


根據基金實際運作情況,在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質
不利影響的前提下,基金管理人可對基金份額分類規則和辦法進行調整并提前公
告。


(二)基金份額類別的限制

投資者可根據認購、申購限額選擇不同的基金份額類別。


份額類別

A類基金份額

B類基金份額

首次認/申購最低金額

1.00元

(直銷柜臺為10萬元)

500萬元

追加認/申購最低金額





1.00元

(直銷柜臺為10萬元)

1.00元

銷售服務費(年費率)

0.25%

0.01%



(三)基金份額的升降級


1、若A 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500
萬份時,本基金登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A 類基金份額升級為B 類
基金份額,并自其升級后的下一個工作日起適用B類基金份額的費率。


2、若B 類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500 萬份
時,本基金登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B 類基金份額降級為A 類基金
份額,并自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額的費率。


(四)基金份額分類及規則的調整

1、基金管理人可根據基金實際運作情況,經與基金托管人協商一致,在不違
反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,增加新的基金份
額類別,或取消某基金份額類別,或對基金份額分類辦法及規則進行調整并公
告,且無需召開持有人大會審議。


2、在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基
金管理人可以調整認(申)購各類基金份額的具體限制,基金管理人必須在調整
前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


五、基金的名稱

興全天添益貨幣市場基金

六、基金的類型

基金類型為貨幣市場型基金;

本基金的運作方式為契約型開放式。


七、基金的投資目標

在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準
的投資回報。




八、基金的投資方向

本基金投資于以下金融工具:

1
、現金;


2

期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單;


3

剩余期限在397天以內(含 397 天)的債券、非金融企業債務融資工具、
資產支持證券;


4
、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。



對于法律法規或監管機構以后
允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金
管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。



九、基金的投資策略及投資組合管理



)投資
策略



根據宏觀形勢、利率走勢等因素,確定各個階段的投資組合平均久期、剩余期
限等指標,并在這些指標要求的基礎上構建投資組合;進行主動投資,有效提高
資產組合收益。

本基金綜合運用類屬配置、目標久期控制、收益曲線、個券選
擇、套利等多種投資策略進行投資:


(1)
類屬配置策略


類屬配置指組合在央行票據、債券回購、短期債券以及現金等投資品種之間
的配置比例。本基金通過分析各類屬的相對收
益、利差變化、流動性風險、信用
風險等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價值的投資品種,增持相對低
估、價格將上升的,能給組合帶來相對較高回報的類屬;減持相對高估、價格將
下降的,給組合帶來相對較低回報的類屬,借以取得較高的總回報。



(2)
目標久期控制和流動性管理策略


本基金采用目標久期控制策略,根據對宏觀環境中的市場、氣氛和未來利率
變動趨勢的判斷,深入分析收益率曲線與資金供求狀況,確定并控制投資組合平



均剩余期限,本基金的平均剩余期限控制在
1
2
0
天之內。如果預測利率將上升,
可以適當降低組合的目標久期;如果預測利
率將下降,則可以適當增加組合的目
標久期。并通過控制同業存款的比例、保留充足的可變現資產和平均安排回購到
期期限,保證組合的一定流動性。



(3)
收益曲線策略


收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置,通過考察收益率曲線
的動態變化及預期變化,尋求在一段時期內獲取因收益率曲線形狀變化而導致的
債券價格變化所產生的超額收益。在期限配置方面,將在久期決策的基礎上,在
不增加總體利率風險的情況下,集中于決定期限利差變化的因素,從不同期限的
債券的相對價值變化中實現超額收益。



(4)
個券選擇策略


本基金認為普通債券,包括國
債、金融債和企業債的估值,主要基于收益率
曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基礎上,及時發現偏離市場收益率的債
券,并幫助找出這些債券價格偏離的原因,同時,基于收益率曲線可以判斷出定
價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,選擇投資于定價低估的短期債
券品種。



(5)
套利策略


由于市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導
致的中短期利率異常差異,使得債券現券市場和回購市場上存在著套利機會。無
風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同
品種的跨品種套利。



本基金在保證
投資組合流動性的前提下,積極捕捉和把握無風險套利機會。

尋找最佳時機,進行跨市場、跨品種操作,獲得安全的超額收益。



(6)
回購策略


本基金將根據對市場走勢的判斷,合理選擇恰當的回購策略,以實現本基金
資產的增值。通過回購可以進行放大,在市場上升的時候增加獲取收益的能力,
并利用買入
——
回購融資
——
再投資的機制放大資金使用效率,有機會博取更大
的差價收益。在市場下跌時,則可使用買斷式回購策略以規避風險。



(7)
投資組合的優化配置



本基金將運用



貨幣市場投資組合優化模型


對類屬資產和整個投資組合
進行優化配置,即在
類屬資產和整體投資組合久期控制的條件下追求最高的投資
收益率。



(二)投資限制


1
、組合限制


本基金的投資組合將遵循以下限制:

(1)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天,平均剩余存續期不得
超過240天;

(2)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不得
超過該證券的10%;

(3)除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易
日累計贖回30%以上的情形外,本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產
凈值的20%;

(4)本基金投資于有固定期限的銀行存款(不包括本基金投資于有存款期
限,但根據協議可以提前支取的銀行存款)的比例,不得超過基金資產凈值的
30%;投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單,合計
不得超過基金資產凈值的20%;投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的
銀行存款、同業存單,合計不得超過基金資產凈值的5%;

(5)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%;

(6)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%;

(7)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產
投資占基金資產凈值的比例合計不得超過 30%;

(8)本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過 10%,國債、中
央銀行票據、政策性金融債券除外;


(9)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%;

(10)當本基金前10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60 天,平均剩余存續期不得超過
120天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%;

(11)當本基金前10 名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90 天,平均剩余存續期不得超過
180天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%;

(12)本基金投資于主體信用評級低于AAA 的機構發行的金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過2%;前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
定的其他品種;

(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;

(14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致;

(15)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%,中國證監會規定的特殊品種除外;

(16)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;

(17)本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類
資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;


(18)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級
或相當于AAA級。持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資
標準,本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

(19)在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期后
不得展期;

(20)本基金總資產不得超過基金凈資產的140%;

(21)法律法規或監管部門的其他規定對上述比例、限制另有規定的,從其
規定。


除上述第(1)、(5)、(13)、(14)、(18)項外,由于證券市場波
動、證券發行人合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不
符合上述約定的比例不在限制之內,但基金管理人應在10個交易日內進行調整,
但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開
始。


若法律法規或中國證監會的相關規定發生修改或變更, 基金管理人履行適當
程序后,本基金可相應調整投資限制規定。法律法規或監管部門取消或調整上述
限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相
關限制或按調整后的規定執行。


2
、本基金不得投資于以下金融工具:



1
)股票;



2
)可轉換債券
、可交換債券




3

信用等級在
AA+
級以下的債券與非金融企業債務融資工具




4
)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券,
已進入最后一個利率調整
期的除外




5
)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。



法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在



履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定
執行。



3
、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動;


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照
市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法
規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。


若法律、行政法規或監管部門取消或調整上述禁止性規定,如適用于本基
金,基金管理人在履行適當程序后,本基金投資可不受上述規定限制或按調整后
的規定執行。


十、基金的業績比較基準


本基金的業績比較基準為:同期七天通知存款利率(稅后)。




通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額
方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金,具有低風險、高流動性的特征。根據基金的
投資標的、投資目標及流動性特征,本基金選取同期七天通知存款利率(稅后)
作為本基金的業績比較基準





如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商
一致后,本基金可以在
報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告
,而無需召開基金份額持有人
大會。



十一、風險收益特征

本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種,其預期收益和
預期
風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。



十二、基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。



本基金的托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,復核了本報告
中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內
容,保證復核內容不存在虛假記
載、誤導性陳述或者重大遺漏。



本投資組合報告所載數據取自興全天添益貨幣市場基金2019年第1季度報
告,數據截至2019年3月31日,本報告所列財務數據未經審計。


1、報告期末基金資產組合情況




項目

金額(元)

占基金總資產

的比例(%)

1

固定收益投資

11,281,727,510.24

49.48



其中:債券

11,281,727,510.24

49.48



資產支持證券

-



-

2

買入返售金融資產

7,910,477,865.71

34.70



其中:買斷式回購的
買入返售金融資產

-

-

3

銀行存款和結算備付
金合計

3,528,386,027.84

15.48




4

其他資產

78,632,255.24

0.34



合計

22,799,223,659.03

100.00



2、報告期債券回購融資情況

序號

項目

占基金資產凈值的比例(%)

1

報告期內債券回購融資余額

12.49

其中:買斷式回購融資

-

序號

項目

金額(元)

占基金資產凈值的
比例(%)

2

報告期末債券回購融資余額

1,573,408,133.29

7.41

其中:買斷式回購融資

-

-



注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資
余額占資產凈值比例的簡單平均值,故金額處不予填列。



債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的
20
%的說明:


本報告期內未發生債券正回購的資金余額超過基金資產凈值
20%
的情況。



3、 基金投資組合平均剩余期限


1
)投資組合平均剩余期限基本情況


項目

天數

報告期末投資組合平均剩余期限

79

報告期內投資組合平均剩余期限最高值

84

報告期內投資組合平均剩余期限最低值

62



報告期內
投資組合平均剩余期限超過
120
天情況說明:


本報告期內投資組合平均剩余期限未發生違規超過
120
天的情況。




2
)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例


序號

平均剩余期限

各期限資產占基金資
產凈值的比例(%)

各期限負債占基金
資產凈值的比例
(%)

1

30天以內

43.95

7.41



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

2

30天(含)—60天

7.65

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

3

60天(含)—90天

15.15

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-




4

90天(含)—120天

10.52

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-

5

120天(含)—397天(含)

29.80

-



其中:剩余存續期超過397天
的浮動利率債

-

-



合計

107.07

7.41



4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

本報告期內投資組合平均剩余存續期未發生超過
240
天的情況。



5、報告期末按券種品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

攤余成本(元)

占基金資產凈值的
比例(%)

1

國家債券

200,222,143.21

0.94

2

央行票據

-

-

3

金融債券

963,850,617.98

4.54



其中:政策性金融債

913,131,165.75

4.30

4

企業債券

-

-

5

企業短期融資券

2,801,671,523.04

13.20

6

中期票據

182,138,354.52

0.86

7

同業存單

7,133,844,871.49

33.62

8

其他

-

-

9

合計

11,281,727,510.24

53.16

10

剩余存續期超過397天的浮
動利率債券

-

-



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號

債券

代碼

債券名稱

債券數量
(張)

攤余成本(元)

占基金資
產凈值的
比例
(%)

1

180209

18國開09

3,700,000

370,903,861.20

1.75

2

111812207

18北京銀行
CD207

3,000,000

294,189,839.58

1.39

3

111813116

18浙商銀行
CD116

2,700,000

267,301,183.08

1.26

4

011802377

18蘇交通
SCP023

2,500,000

250,250,873.07

1.18

5

111808198

18中信銀行
CD198

2,500,000

246,876,437.85

1.16




6

140008

14附息國債
08

2,000,000

200,222,143.21

0.94

7

011802422

18蘇交通
SCP025

2,000,000

200,179,429.45

0.94

8

111990929

19寧波銀行
CD024

2,000,000

199,567,018.69

0.94

9

111918101

19華夏銀行
CD101

2,000,000

198,650,371.80

0.94

10

111809286

18浦發銀行
CD286

2,000,000

198,515,178.59

0.94



7、 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項 目

偏離情況

報告期內偏離度的絕對值在
0.25
%(含)
-
0.5
%間的次數


0

報告期內偏離度的最高值


0.1186%

報告期內偏離度的最低值


0.0689%

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值


0.0964%



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

報告期內本基金未發生負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。


報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

報告期內本基金未發生正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。


8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券
投資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。


9、投資組合報告附注

(1)本基金估值采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按照實際利
率每日計提應收利息。


(2)本報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調
查,并且未在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。



3
)其他資產構成


序號

名稱

金額(人民幣元)

1

存出保證金

-

2

應收證券清算款

-

3

應收利息

78,612,255.24

4

應收申購款

20,000.00

5

其他應收款

-

6

待攤費用

-




7

其他

-

8

合計

78,632,255.24




4
)投資組合報告附注的其他文字描述部分


由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。






十三、基金的業績

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
證基金一定盈利。


基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策
前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本基金合同生效日2015年11月5日,基金業績截止日2019年3月31日。


本基金凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表

天添益A

階段

凈值增長
率①

凈值增長
率標準差


業績比較
基準收益
率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2019年第1季度

0.6918%

0.0013%

0.3329%

0.0000%

0.3589%

0.0013%

2018年度

3.8553%

0.0034%

1.3500%

0.0000%

2.5053%

0.0034%

2017年度

3.9445%

0.0017%

1.3500%

0.0000%

2.5945%

0.0017%

2016年度

2.6677%

0.0024%

1.3537%

0.0000%

1.3140%

0.0024%

2015年度

0.3398%

0.0005%

0.2108%

0.0000%

0.1290%

0.0005%

自基金合同成立起
至2019年3月31日

11.9777%

0.0030%

4.5974%

0.0000%

7.3803%

0.0030%



注:
2015
年度數據統計期間為
2015

11

5
日(基金合同成立之日)至
2015

12

31
日,不滿一年。





天添益B

階段

凈值增長
率①

凈值增長
率標準差


業績比較
基準收益
率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④




2019年第1季度

0.7513%

0.0013%

0.3329%

0.0000%

0.4184%

0.0013%

2018年度

4.1045%

0.0034%

1.3500%

0.0000%

2.7545%

0.0034%

2017年度

4.1947%

0.0017%

1.3500%

0.0000%

2.8447%

0.0017%

2016年度

2.9144%

0.0024%

1.3537%

0.0000%

1.5607%

0.0024%

2015年度

0.3770%

0.0006%

0.2108%

0.0000%

0.1662%

0.0006%

自基金合同成立起
至2019年3月31日

12.8954%

0.0030%

4.5974%

0.0000%

8.2980%

0.0030%



注:
2015
年度數據統計期間為
201
5

11

5
日(基金合同成立之日)至
2015

12

31
日,不滿一年。






十四、基金費用與稅收

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用;

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。


(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:

H=E×0.15 %÷當年天數


H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前3個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順
延。


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.04%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:

H=E×0.04%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前3個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,對于由B類基金份額降級為
A類基金份額的基金份額持有人,年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日
起適用A類基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%,對于由
A類基金份額升級為B類基金份額的基金份額持有人,年銷售服務費率應自其升
級后的下一個工作日起享受B類基金份額的銷售服務費率。兩類基金份額的銷售
服務費計提的計算公式相同,具體如下:

H=E×年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財
產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休
息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。



上述“一、基金費用的種類中第4-10項費用”,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、基金合同生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。


四、費用調整

基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率、基金托管
費率和基金銷售服務費率。降低基金管理費率、基金托管費率和銷售服務費率,
無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須依照有關規定最遲于新的費率實
施日前在指定媒介上刊登公告,并辦理備案手續。


五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。


十五、對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金
法》)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基
金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦
法》(以下簡稱《信息披露辦法》)及其他有關規定,并依據本基金管理人在本基
金合同生效后對本基金實施的投資經營活動,對本基金管理人于2018年12月19
日刊登《興全天添益貨幣市場基金更新招募說明書》進行了更新,主要更新內容
如下:

一、“重要提示”部分


更新了本招募說明書所載內容截止日及有關財務數據和凈值表現截止日。


二、“ 基金管理人”部分

更新了基金管理人概況、主要人員情況部分內容。


三、“ 基金托管人”部分

更新了基金托管人的基本情況、托管業務經營情況。


四、“基金的投資”部分

更新了“(十)基金投資組合報告”數據。數據內容取自本基金2019年第1
季度報告,數據截止日為2019年3月31日,所列財務數據未經審計。


五、“基金的業績”部分

更新了基金業績數據,數據截止日為2019年3月31日。


六、“ 其他應披露事項”部分

以下為自2018年11月5日至2019年5月4日,本基金刊登于《證券日報》、《中
國證券報》和/或公司網站的基金公告。


序號

事項名稱

披露日期

1

旗下各基金2018年12月31日資產凈值公告

2019-01-01

2

關于長期停牌股票(長春高新)估值方法調整的公告

2019-02-27

3

興全天添益貨幣市場基金開通轉換業務的公告

2019-03-11

4

興全添利寶貨幣市場基金新增轉換基金的公告

2019-03-15

5

關于增加上海基煜基金銷售為旗下興全天添益貨幣基金銷
售機構的公告

2019-03-25

6

關于長期停牌股票(格力電器)估值方法調整的公告

2019-04-03

7

關于增加興業銀行股份有限公司為興全天添益貨幣基金銷
售機構的公告

2019-04-08

8

關于增聘副總經理的公告

2019-04-12

9

關于長期停牌股票(隆基股份)估值方法調整的公告

2019-04-13



上述內容僅為摘要,須與本《招募說明書》(正文)所載之詳細資料一并閱
讀。







興全基金管理有限公司

2019年6月19日


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